通過本科目考試，著重考查應考人員綜合運用經(jīng)濟金融基本理論、銀行業(yè)相關的法律法規(guī)分析、把握銀行業(yè)經(jīng)營管理基本業(yè)務的能力和解決問題的技能和水平。
　　考試內容
　　*9部分經(jīng)濟金融基礎
　　一、經(jīng)濟基礎
　　（一）熟練掌握宏觀經(jīng)濟發(fā)展的目標、經(jīng)濟周期的主要特征、經(jīng)濟結構的構成及對商業(yè)銀行的影響；
　?。ǘ┦炀氄莆瘴覈袠I(yè)分類的方法、行業(yè)分析基本內容；
　?。ㄈ┦炀氄莆諈^(qū)域發(fā)展分析的內容及分析重點。
　　二、金融基礎
　　（一）熟練掌握貨幣的本質、貨幣供給與需求的影響因素、通貨膨脹及通貨緊縮的基本內容；
　　（二）熟練掌握貨幣政策的內容、目標、原理及傳導機制；
　?。ㄈ┦炀氄莆绽⒓袄实膬热?、我國利率市場化的進程；
　?。ㄋ模┦炀氄莆胀鈪R及匯率的基本內容、影響匯率變動的因素及人民幣國際化的進程。
　　三、金融市場
　?。ㄒ唬┦炀氄莆战鹑谑袌龅膬热?、特點和分類；
　?。ǘ┦炀氄莆战鹑诠ぞ叩奶攸c及種類；
　?。ㄈ┦炀氄莆昭胄?、金融監(jiān)管機構、金融機構及自律組織的分類和職能；
　?。ㄋ模┦炀氄莆战鹑跈C構的基本業(yè)務、職能、經(jīng)營特點。
　　四、銀行體系
　?。ㄒ唬┦炀氄莆浙y行的起源與發(fā)展；
　?。ǘ┦炀氄莆瘴覈y行的分類與職能。
　?。ㄈ┥钊肓私庵醒脬y行作為最后貸款人的條件、最后貸款人的援助對象及操作方式；
　?。ㄋ模┥钊肓私饨⒋婵畋ｋU制度的必要性、我國存款保險制度的主要內容。
　　第二部分銀行業(yè)務
　　一、負債業(yè)務
　?。ㄒ唬┦炀氄莆沾婵顦I(yè)務的種類、特點及操作規(guī)則；
　?。ǘ┦炀氄莆辗谴婵顦I(yè)務的種類、特點及操作規(guī)則；
　?。ㄈ┥钊肓私庀蜓胄薪杩畹脑?、途徑；
　?。ㄋ模┥钊肓私饨鹑趥瘍热荨l(fā)行條件。
　　二、資產(chǎn)業(yè)務
　?。ㄒ唬┦炀氄莆召J款業(yè)務的種類、具體品種、特征、流程、管理要求；
　?。ǘ┥钊肓私鈧顿Y的目標、對象、收益指標，熟練運用債券投資的計算方法、風險內容；
　?。ㄈ┦炀氄莆毡硗赓Y產(chǎn)業(yè)務種類、內容及特征；
　　（四）深入了解現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務、外匯交易業(yè)務的構成、內容及特征。
　　三、中間業(yè)務
　?。ㄒ唬┦炀氄莆罩虚g業(yè)務的種類、內容及特征；
　?。ǘ┦炀氄莆罩Ц督Y算業(yè)務、代收代付業(yè)務、代理業(yè)務、資產(chǎn)托管業(yè)務、代保管業(yè)務、咨詢顧問業(yè)務、銀行卡業(yè)務等的業(yè)務規(guī)則和管理要求；
　?。ㄈ┥钊肓私庵虚g業(yè)務發(fā)展趨勢。
　　四、理財業(yè)務
　　（一）熟練掌握理財業(yè)務的內容、理財產(chǎn)品分類及特點；
　?。ǘ┦炀氄莆詹⒕C合運用理財產(chǎn)品銷售管理要求；
　?。ㄈ┥钊肓私馔顿Y管理的主要內容及管理要求。
　　五、業(yè)務創(chuàng)新與發(fā)展
　?。ㄒ唬┥钊肓私鈽I(yè)務創(chuàng)新原則、內容；
　?。ǘ┥钊肓私鈽I(yè)務創(chuàng)新與客戶利益保護內容及要求；
　?。ㄈ┥钊肓私鈽I(yè)務綜合化與交叉金融工具、證券化、互聯(lián)網(wǎng)金融的內容、特征、發(fā)展趨勢。
　　第三部分銀行管理
　　一、銀行管理基礎
　?。ㄒ唬┦炀氄莆丈虡I(yè)銀行組織架構與管理機制；
　?。ǘ┦炀氄莆瘴鞣郊拔覈虡I(yè)銀行的的組織架構、特點、模式及發(fā)展趨勢；
　?。ㄈ┦炀氄莆浙y行管理基本指標的計算。
　　二、公司治理與內部控制
　?。ㄒ唬┦炀氄莆浙y行公司治理的主要內容；
　?。ǘ┥钊肓私夥€(wěn)健公司治理原則、組織架構和激勵約束機制；
　　（三）熟練掌握銀行內部控制的目標、原則、措施及保障體系的主要內容；
　?。ㄋ模┦炀氄莆蘸弦?guī)管理的主要內容。
　　三、商業(yè)銀行資產(chǎn)負債管理
　?。ㄒ唬┦炀氄莆召Y產(chǎn)負債管理對象、主要內容及策略；
　?。ǘ┥钊肓私赓Y產(chǎn)負債管理的目標、原則及工具。
　　四、資本管理
　?。ㄒ唬┦炀氄莆召Y本的種類及作用；
　?。ǘ┦炀氄莆召Y本管理的國際監(jiān)管標準及我國的監(jiān)管要求；
　?。ㄈ┥钊肓私鈨炔抠Y本評估程序與資本規(guī)劃的主要內容及提高資本充足率的方法；
　　（四）深入了解經(jīng)濟資本的計量、分配和考核方法。
　　五、風險管理
　?。ㄒ唬┦炀氄莆诊L險的內涵及分類；
　?。ǘ┥钊肓私馊骘L險管理的基本內容；
　　（三）深入了解風險偏好、風險戰(zhàn)略、風險文化的主要內容；
　?。ㄋ模┦炀氄莆诊L險管理的組織架構、主要流程；
　　（五）熟練掌握信用風險、市場風險、操作風險、流動性風險的分類及管控手段；
　　（六）深入了解并熟練運用信用風險、市場風險、操作風險的計量方法。
　　第四部分銀行從業(yè)法律基礎
　　一、銀行基本法律法規(guī)
　?。ㄒ唬┦炀氄莆杖嗣胥y行法定職責、法定貨幣的單位及禁止性規(guī)定；
　?。ǘ┦炀氄莆浙y監(jiān)法適用范圍、銀監(jiān)會機構設置及監(jiān)管職責、監(jiān)管措施具體內容；
　?。ㄈ┦炀氄莆丈虡I(yè)銀行業(yè)務范圍、經(jīng)營原則、商業(yè)銀行組織機構、商業(yè)銀行存貸款業(yè)務等業(yè)務規(guī)則；
　?。ㄋ模┥钊肓私馍虡I(yè)銀行接管與終止條件、程序、接管主體；
　?。ㄎ澹┦炀氄莆障村X的過程、方式、反洗錢的監(jiān)管機構及職責、商業(yè)銀行反洗錢義務。
　　二、民事法律制度
　?。ㄒ唬┦炀氄莆彰穹ǖ幕驹瓌t、民事主體、民事法律行為和代理的基本法律規(guī)則；
　?。ǘ┥钊肓私饷袷略V訟和仲裁的基本制度；
　?。ㄈ┦炀氄莆瘴餀嗟幕驹瓌t和特征、擔保的種類及相應的法律規(guī)則；
　?。ㄋ模┦炀氄莆蘸贤挠喠ⅰ⒑贤男Я?、合同的變更、轉讓、終止以及合同違約責任的基本法律規(guī)則；
　　（五）深入了解合同保全方式和合同履行中的抗辯權；
　?。┦炀氄莆栈橐龇?、繼承法中與銀行業(yè)務相關的法律制度。
　　三、商事法律制度
　?。ㄒ唬┦炀氄莆展痉诸?、公司設立、公司組織機構和公司終止的基本法律規(guī)則；
　?。ǘ┥钊肓私夤举Y本制度的主要內容；
　?。ㄈ┥钊肓私庾C券發(fā)行、證券交易、證券上市的基本法律規(guī)則；
　?。ㄋ模┥钊肓私獗ｋU分類、保險合同、保險代理和保險經(jīng)濟的基本法律規(guī)則；
　?。ㄎ澹┦炀氄莆招磐械奶卣?、信托財產(chǎn)的性質、信托的變更與終止的基本法律規(guī)則；
　?。┥钊肓私庑磐械男问脚c效力、信托法律關系的主要內容；
　　（七）熟練掌握票據(jù)的特征和功能、票據(jù)行為、票據(jù)權利以及票據(jù)喪失補救的基本法律規(guī)則；
　?。ò耍┥钊肓私馄飘a(chǎn)的法律效果和破產(chǎn)財產(chǎn)范圍的基本法律規(guī)則；
　?。ň牛┥钊肓私馄飘a(chǎn)債權申報、破產(chǎn)程序、破產(chǎn)重整與和解的基本法律規(guī)則。
　　四、刑事法律制度
　?。ㄒ唬┦炀氄莆招谭ǖ幕驹瓌t、犯罪構成以及刑罰的基本法律規(guī)則；
　?。ǘ┦炀氄莆战鹑诜缸锏姆N類以及相應的構成要件；
　?。ㄈ┥钊肓私庑淌略V訟的基本程序和刑事訴訟強制措施的種類；
　?。ㄋ模┥钊肓私飧綆袷略V訟的基本法律規(guī)則。
　　五、行政法律制度
　?。ㄒ唬┥钊肓私忏y行業(yè)行政許可的設定和法律效力；
　　（二）深入了解銀行業(yè)行政處罰的內容、一般程序及當事人權利；
　?。ㄈ┥钊肓私忏y行業(yè)行政強制執(zhí)行的方式、銀行業(yè)行政強制措施；
　?。ㄋ模┥钊肓私忏y行業(yè)行政復議有關內容；
　?。ㄎ澹┥钊肓私忏y行業(yè)行政訴訟主體、權利義務。
　　第五部分銀行監(jiān)管與自律
　　一、銀行監(jiān)管體制
　?。ㄒ唬┦炀氄莆浙y行監(jiān)管起源與演變；
　?。ǘ┥钊肓私庵饕獓医鹑诒O(jiān)管的體制、模式和特征；
　　（三）深入了解巴塞爾銀行監(jiān)管委員會的成立背景、成員和目標；
　?。ㄋ模┦炀氄莆瘴覈y行監(jiān)管的框架、結構和特點。
　　二、銀行監(jiān)管目標、方法
　?。ㄒ唬┥钊肓私忏y行監(jiān)管的目標、方法、流程；
　　（二）深入了解監(jiān)管評級的主要內容、框架和作用。
　　三、銀行自律與市場約束
　?。ㄒ唬┥钊肓私鈬H銀行自律組織的特點、職能定位；
　?。ǘ┦炀氄莆瘴覈y行自律組織的宗旨、目標；
　?。ㄈ┦炀氄莆章殬I(yè)操守的宗旨和適用范圍；
　?。ㄋ模┦炀氄莆諒臉I(yè)準則及職業(yè)操守的內容與相關規(guī)定；
　?。ㄎ澹┥钊肓私馐袌黾s束的主要內容、作用；
　?。┥钊肓私庑畔⑴兜慕Y果及主要內容