【考試目的】
　　通過本專業(yè)類別考試，考察應試人員是否達到銀行業(yè)中級管理人員任職資格水平，具備與崗位匹配的知識、經驗、能力，包括考察其對銀行業(yè)運行環(huán)境、銀行業(yè)監(jiān)管體系與監(jiān)管規(guī)則、銀行主要業(yè)務與創(chuàng)新、銀行經營與管理以及銀行業(yè)消費者保護等內容的掌握程度，尤其是重點考察其公司治理、合規(guī)管理、內部控制和風險管理等能力和水平。
 
　　【考試內容】
 
第一部分  銀行業(yè)運行環(huán)境
 
　　一、宏觀經濟金融環(huán)境
　　（一）了解我國經濟發(fā)展新常態(tài)；
　　（二）熟悉我國宏觀經濟政策體系；
　?。ㄈ┦煜の覈聲r代金融工作的總體要求；
　　（四）熟悉我國財政政策環(huán)境；
　?。ㄎ澹┦煜の覈泿耪攮h(huán)境；
　?。┝私馕覈y行監(jiān)管政策。
 
　　二、銀行監(jiān)管
　?。ㄒ唬┝私饨鹑诒O(jiān)管歷史沿革；
　?。ǘ┝私鈬H金融監(jiān)管發(fā)展歷程；
　?。ㄈ┦煜の覈y行業(yè)監(jiān)管的目標、理念和標準；
　　（四）熟悉我國銀行業(yè)監(jiān)管的新舉措；
　　（五）掌握我國銀行業(yè)監(jiān)管的主要指標。
 
　　三、市場準入、非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查
　?。ㄒ唬┦煜な袌鰷嗜氲南嚓P規(guī)則和程序；
　?。ǘ┦煜し乾F(xiàn)場監(jiān)管的有關內容和流程；
　?。ㄈ┦煜がF(xiàn)場檢查的原則和流程。
 
　　四、監(jiān)管強制措施、行政處罰與行政救濟
　　（一）熟悉監(jiān)管強制措施的類型、條件及程序；
　?。ǘ┦煜ば姓幜P的原則、種類、程序及實施情況；
　?。ㄈ┝私獬Ｒ姷慕鹑诜缸镄袨?；
　?。ㄋ模┦煜ば姓妥h和行政訴訟的基本情況。
 
第二部分  銀行主要業(yè)務與創(chuàng)新
 
　　五、負債業(yè)務
　　（一）掌握負債業(yè)務的特征、主要風險點與管理原則；
　?。ǘ┱莆沾婵顦I(yè)務的內涵、主要風險點與監(jiān)管要求；
　?。ㄈ┱莆掌渌搨鶚I(yè)務的內涵、主要風險點與監(jiān)管要求。
 
　　六、資產業(yè)務
　?。ㄒ唬┱莆召Y產業(yè)務的內涵；
　?。ǘ┱莆召J款業(yè)務的內涵、主要風險點與監(jiān)管要求；
　?。ㄈ┱莆諅顿Y業(yè)務的內涵、主要風險點與監(jiān)管要求；
　?。ㄋ模┱莆胀瑯I(yè)投資業(yè)務的內涵與監(jiān)管要求。
 
　　七、其他業(yè)務
　?。ㄒ唬┱莆掌渌麡I(yè)務的內涵；
　?。ǘ┱莆罩Ц督Y算業(yè)務的內涵、主要風險點與監(jiān)管要求；
　　（三）掌握銀行卡業(yè)務的內涵、主要風險點與監(jiān)管要求；
　?。ㄋ模┱莆論ｎ悩I(yè)務的內涵、主要風險點與監(jiān)管要求；
　　（五）掌握貸款承諾業(yè)務的內涵、主要風險點與監(jiān)管要求；
　?。┱莆绽碡敇I(yè)務的內涵、主要風險點與監(jiān)管要求；
　　（七）掌握同業(yè)業(yè)務的內涵、主要風險點與監(jiān)管要求；
　?。ò耍┱莆瘴匈J款的內涵、主要風險點與監(jiān)管要求；
　　（九）掌握衍生品業(yè)務的內涵、主要風險點與監(jiān)管要求；
　?。ㄊ┱莆胀鈪R業(yè)務的內涵、主要風險點與監(jiān)管要求。
 
第三部分  銀行經營與監(jiān)管
 
　　八、公司治理
　?。ㄒ唬┝私馍虡I(yè)銀行公司治理的內涵、發(fā)展歷程、原則和目標；
　?。ǘ┦煜ど虡I(yè)銀行公司治理組織架構的相關內容；
　?。ㄈ┱莆丈虡I(yè)銀行董事、監(jiān)事、高級管理人員的選任、職責、激勵約束機制等相關內容；
　?。ㄋ模┱莆丈虡I(yè)銀行股權管理的相關內容；
　?。ㄎ澹┱莆丈虡I(yè)銀行關聯(lián)交易的相關內容；
　?。┦煜ど虡I(yè)銀行信息披露的基本要求和披露內容等。
 
　　九、全面風險管理
　?。ㄒ唬┝私馊骘L險管理的內涵；
　　（二）熟悉全面風險管理的架構、策略、政策、程序及相關管控手段；
 
　　十、內部控制、合規(guī)管理和審計
　?。ㄒ唬┦煜炔靠刂频膬群?、基本情況等有關內容；
　?。ㄈ┦煜ず弦?guī)管理的內涵、流程、基本機制和合規(guī)文化建設。
　?。ㄈ┦煜し聪村X的內涵、監(jiān)管框架以及反洗錢義務的主要內容；
　?。ㄋ模┦煜韧獠繉徲嫷挠嘘P內容。
 
　　十一、資本管理
　?。ㄒ唬┝私赓Y本管理的內涵；
　　（二）了解國際資本監(jiān)管規(guī)則的演進；
　　（三）熟悉我國銀行業(yè)資本監(jiān)管框架、監(jiān)管資本的構成與補充、資本計量等有關內容；
　?。ㄋ模┦煜炔抠Y本評估程序、信息披露及監(jiān)督檢查等有關內容。
 
　　十二、資產負債管理
　?。ㄒ唬┝私赓Y產負債管理的內涵、目標、原則及相關管理工具；
　　（二）熟悉內外部定價管理的主要內容；
　?。ㄈ┦煜の覈y行利率風險管理現(xiàn)狀及監(jiān)管制度要求。
 
　　十三、流動性風險管理
　?。ㄒ唬┝私忏y行流動性風險管理的內涵；
　　（二）了解國際金融危機以來國內外加強流動性風險管理的基本要求；
　?。ㄈ┦煜ゃy行流動性風險管理的監(jiān)管要求。
 
　　十四、經營績效管理
　　（一）掌握銀行績效管理的基本內容；
　　（二）掌握銀行薪酬管理的基本內容；
　?。ㄈ┱莆浙y行盈利管理的基本內容。
 
　　十五、信息科技管理
　?。ㄒ唬┝私忏y行信息科技管理的基本情況；
　?。ǘ┦煜︺y行信息科技管理的監(jiān)管要求。
 
第四部分  開發(fā)銀行與政策性銀行業(yè)務與監(jiān)管
 
　　十六、開發(fā)銀行與政策性銀行業(yè)務與監(jiān)管
　　（一）了解開發(fā)銀行和政策性銀行的改革歷程和職能定位；
　　（二）熟悉開發(fā)銀行和政策性銀行的經營與管理；
　?。ㄈ┦煜ら_發(fā)銀行和政策性銀行的監(jiān)管要求。
 
第五部分  非銀行金融機構業(yè)務經營與監(jiān)管
 
　　十七、金融資產管理公司業(yè)務與監(jiān)管
　　（一）了解金融資產管理公司的行業(yè)概況和功能定位；
　　（二）熟悉金融資產管理公司的主要業(yè)務、內部控制和風險管理要求；
　?。ㄈ┱莆战鹑谫Y產管理公司的監(jiān)管要求；
　?。ㄋ模┱莆战鹑谫Y產投資公司的業(yè)務范圍和經營規(guī)則。
 
　　十八、信托公司業(yè)務與監(jiān)管
　?。ㄒ唬┝私庑磐兄贫?、信托業(yè)的行業(yè)概況和功能定位；
　　（二）熟悉信托公司的主要業(yè)務、內部控制和風險管理要求；
　?。ㄈ┱莆招磐泄镜谋O(jiān)管要求。
 
　　十九、企業(yè)集團財務公司業(yè)務與監(jiān)管
　?。ㄒ唬┝私馄髽I(yè)集團財務公司行業(yè)概況和功能定位；
　?。ǘ┦煜て髽I(yè)集團財務公司的主要業(yè)務、內部控制和風險管理要求；
　?。ㄈ┱莆掌髽I(yè)集團財務公司的監(jiān)管要求。
 
　　二十、金融租賃公司業(yè)務與監(jiān)管
　?。ㄒ唬┝私饨鹑谧赓U公司的行業(yè)概況和功能定位；
　?。ǘ┦煜そ鹑谧赓U公司的主要業(yè)務、內部控制和風險管理要求；
　?。ㄈ┱莆战鹑谧赓U公司的監(jiān)管要求。
 
　　二十一、汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經紀公司業(yè)務與監(jiān)管
　?。ㄒ唬┝私馄嚱鹑诠?、消費金融公司、貨幣經紀公司的行業(yè)概況和功能定位；
　?。ǘ┦煜て嚱鹑诠?、消費金融公司、貨幣經紀公司的主要業(yè)務、內部控制和風險管理要求；
　　（三）掌握汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經紀公司的監(jiān)管要求。
 
第六部分  金融創(chuàng)新管理
 
　　二十二、金融創(chuàng)新管理
　?。ㄒ唬┝私饨鹑趧?chuàng)新的內涵、原則及發(fā)展趨勢；
　?。ǘ┦煜そM織架構、業(yè)務模式及互聯(lián)網金融創(chuàng)新等金融創(chuàng)新實踐；
　　（三）掌握金融創(chuàng)新管理及創(chuàng)新監(jiān)管情況。
 
第七部分  銀行業(yè)消費者權益保護
 
　　二十三、銀行業(yè)消費者權益保護
　?。ㄒ唬┦煜ゃy行業(yè)消費者權益保護的內涵；
　?。ǘ┝私忏y行業(yè)主要業(yè)務的消費者權益保護情況；
　?。ㄈ┦煜ゃy行業(yè)消費者投訴處理的有關內容；
　　（四）掌握銀行業(yè)金融機構履行社會責任的相關內容。
 
　　如本考試教材內容與最新頒布的法律法規(guī)及監(jiān)管要求有抵觸，以最新頒布的法律法規(guī)為準。
　　本考試大綱和考試教材是2019年及以后一個時期考試命題的依據(jù)，也是應考人員備考的重要資料，考試范圍限定于大綱范圍內，但不局限于教材內容。