【考試目的】
　　通過本專業(yè)類別考試，考核應試人員是否達到銀行業(yè)初級管理人員任職資格水平，并具備與崗位匹配的履職能力水平，包括考察其對有關經濟金融體系及法規(guī)、銀行業(yè)金融機構管理、金融消費者權益保護等內容的掌握程度，突出考察對銀行業(yè)金融機構合規(guī)管理、各類基礎業(yè)務風險控制要點和相應監(jiān)管要求的實際運用和把控能力。
 
　　【考試內容】
 
第一部分  經濟政策
 
　　一、新時代金融工作的總體要求
　?。ㄒ唬┦煜ば聲r代金融工作的原則和任務；
　?。ǘ┝私饨鹑跇I(yè)高質量發(fā)展的相關要求。
 
　　二、財政政策
　?。ㄒ唬┝私庳斦叩膬热莺凸ぞ撸?/span>
　?。ǘ┝私庳斦邔ι虡I(yè)銀行的影響。
 
　　三、貨幣政策
　　（一）熟悉貨幣政策目標與工具的內容；
　?。ǘ┦煜ご婵顪蕚浣鹇逝c基準利率的傳導機制與運用。
 
　　四、監(jiān)管政策
　?。ㄒ唬┝私忏y行業(yè)金融機構服務實體經濟的相關要求；
　?。ǘ┝私夥婪督鹑陲L險的相關監(jiān)管政策；
　?。ㄈ┝私馕覈y行業(yè)對外開放政策。
 
　　五、金融體系
　　（一）了解各類金融市場的主要功能和特征；
　　（二）熟悉金融機構體系和金融工具的基本情況。
 
第二部分  監(jiān)管體系
 
　　六、監(jiān)管概況
　?。ㄒ唬┝私鈬H銀行監(jiān)管改革的主要內容；
　?。ǘ┝私庵饕洕w銀行監(jiān)管改革情況；
　?。ㄈ┦煜の覈y行監(jiān)管改革情況。
 
　　七、監(jiān)管指標和方法
　　（一）熟悉銀行業(yè)主要監(jiān)管指標；
　　（二）熟悉銀行業(yè)的主要監(jiān)管方法；
　?。ㄈ┦煜ゃy行業(yè)監(jiān)管機構的監(jiān)管措施和行政處罰的相關規(guī)定。
 
　　八、銀行業(yè)法律體系
　　（一）掌握《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中國人民銀行法》、《商業(yè)銀行法》的主要內容；
　　（二）熟悉《反洗錢法》、《民法總則》、《物權法》、《刑法》等與商業(yè)銀行業(yè)務發(fā)展相關立法的內容；
　?。ㄈ┦煜て渌姓ㄒ?guī)。
 
　　九、行業(yè)自律
　　（一）了解中國銀行業(yè)協(xié)會的宗旨、主要職責及運行機制；
　?。ǘ┝私庵袊磐袠I(yè)協(xié)會的宗旨、主要職責及運行機制；
　　（三）了解財務公司協(xié)會的宗旨、主要職責及運行機制。
 
第三部分  銀行基礎業(yè)務
 
　　十、負債業(yè)務
　　（一）掌握存款業(yè)務的種類、特點與管理；
　?。ǘ┦煜そ鹑趥l(fā)行、債券回購與向中央銀行借款等其他負債業(yè)務的內容和方法；
　　（三）掌握負債業(yè)務相關的監(jiān)管政策法規(guī)。
 
　　十一、資產業(yè)務
　?。ㄒ唬┱莆召J款業(yè)務的種類與管理；
　?。ǘ┝私馔顿Y業(yè)務的種類與管理。
 
　　十二、銀行其他業(yè)務
　　熟悉銀行支付結算、代理、信用卡、理財和同業(yè)等其他業(yè)務情況及監(jiān)管要求。
 
第四部分  銀行經營管理與創(chuàng)新
 
　　十三、市場營銷
　?。ㄒ唬┦煜な袌龆ㄎ坏膬热?
　　（二）熟悉客戶管理的主要方式和客戶的風險管理；
　　（三）了解銀行產品開發(fā)管理與市場營銷的主要內容、目標和方法；
　?。ㄋ模┦煜ゃy行市場營銷方面的相關監(jiān)管要求。
 
　　十四、績效管理
　?。ㄒ唬┦煜ゃy行績效管理的內涵及原則；
　?。ǘ┦煜ゃy行績效考評體系的設計與結果運用；
　?。ㄈ┦煜ゃy行績效管理的監(jiān)管要求。
 
　　十五、財務管理
　　（一）掌握銀行財務管理的內涵；
　　（二）熟悉銀行財務會計制度的主要內容；
　　（三）熟悉新會計準則對銀行的影響。
 
　　十六、金融創(chuàng)新
　?。ㄒ唬┝私饨鹑趧?chuàng)新的內涵與原則；
　　（二）了解商業(yè)銀行創(chuàng)新業(yè)務與產品；
　?。ㄈ┝私饨鹑诨ヂ?lián)網的主要發(fā)展模式；
　?。ㄋ模┝私饨鹑趧?chuàng)新與監(jiān)管要求。
 
第五部分  非銀行金融機構和業(yè)務
 
　　十七、了解金融資產管理公司的行業(yè)發(fā)展情況、功能定位及核心業(yè)務；
 
　　十八、了解信托公司的行業(yè)發(fā)展情況、功能定位及核心業(yè)務；
 
　　十九、了解企業(yè)集團財務公司的行業(yè)發(fā)展情況、功能定位及核心業(yè)務；
 
　　二十、了解金融租賃公司的行業(yè)發(fā)展情況、功能定位及核心業(yè)務；
 
　　二十一、了解汽車金融公司的行業(yè)發(fā)展情況、功能定位及核心業(yè)務；
 
　　二十二、了解消費金融公司的行業(yè)發(fā)展情況、功能定位及核心業(yè)務；
 
　　二十三、了解貨幣經紀公司的行業(yè)發(fā)展情況、功能定位及核心業(yè)務；
 
第六部分  內部控制、合規(guī)管理與審計
 
　　二十四、內部控制
　?。ㄒ唬┝私鈨炔靠刂频钠鹪磁c發(fā)展；
　?。ǘ┱莆諆炔靠刂频膬群突疽?/span>
　　（三）掌握內部控制的職責分工。
 
　　二十五、合規(guī)管理
　?。ㄒ唬┱莆蘸弦?guī)管理的內涵、目標與管理體系；
　　（二）掌握合規(guī)管理的流程與基本機制；
　　（三）掌握合規(guī)文化建設相關內容。
 
　　二十六、反洗錢
　?。ㄒ唬┦煜し聪村X的內涵；
　?。ǘ┱莆辗聪村X的監(jiān)管框架；
　?。ㄈ┱莆辗聪村X義務的主要內容。
 
　　二十七、內外部審計
　　（一）熟悉內部審計的相關內容；
　　（二）了解外部審計的相關內容。
 
　　二十八、銀行從業(yè)人員管理
　?。ㄒ唬┦煜ゃy行從業(yè)人員的范圍；
　?。ǘ┦煜ゃy行從業(yè)人員行為管理的治理架構和制度建設；
　?。ㄈ┱莆浙y行從業(yè)人員行為管理的相關監(jiān)管政策法規(guī)。
 
第七部分  銀行風險管理
 
　　二十九、全面風險管理的框架
　　（一）了解銀行風險管理的主要類型；
　　（二）熟悉全面風險管理的原理和框架；
　?。ㄈ┦煜ゃy行風險管理的主要策略和方法。
 
　　三十、信用風險管理
　　（一）掌握信用風險管理的內容；
　　（二）掌握貸款分類和不良資產管理；
 
　　三十一、操作風險管理
　?。ㄒ唬┱莆詹僮黠L險管理的內容；
　?。ǘ┱莆罩饕牟僮黠L險。
 
　　三十二、聲譽風險管理
　　（一）了解聲譽風險的主要內容；
　　（二）了解聲譽風險的基本管理。
 
　　三十三、突發(fā)事件與應急管理
　?。ㄒ唬┝私馔话l(fā)事件與應急管理的內涵；
　?。ǘ┝私馔话l(fā)事件的分類與分級；
　?。ㄈ┦煜惫芾淼闹饕ぷ鲀热荩?/span>
　?。ㄋ模┱莆諔惫芾淼南嚓P監(jiān)管要求。
　　第八部分銀行業(yè)消費者權益保護和社會責任
 
　　三十四、銀行業(yè)消費者權益保護
　　（一）熟悉銀行業(yè)消費者權益保護的內涵；
　　（二）熟悉銀行業(yè)消費者的權利與義務；
　　（三）熟悉銀行從業(yè)人員行為規(guī)范的內容；銀行業(yè)消費者保護政策；
 
　　三十五、銀行業(yè)消費者權益保護的實施
　　（一）熟悉我國銀行業(yè)消費者權益保護的基本情況；
　　（二）掌握銀行業(yè)消費者投訴處理的相關內容。
 
　　三十六、銀行業(yè)金融機構社會責任概述
　?。ㄒ唬┝私忏y行業(yè)金融機構社會責任的相關內容；
　?。ǘ┝私饩G色金融和普惠金融的相關情況。
 
　　如本考試教材內容與最新頒布的法律法規(guī)及監(jiān)管要求有抵觸，以最新頒布的法律法規(guī)為準。
　　本考試大綱和考試教材是2019年及以后一個時期考試命題的依據，也是應考人員備考的重要資料，考試范圍限定于大綱范圍內，但不局限于教材內容。