【考試目的】
　　通過(guò)本科目考試，測(cè)查應(yīng)考人員對(duì)個(gè)人理財(cái)基本知識(shí)和技能的掌握程度，包括測(cè)查對(duì)理財(cái)投資市場(chǎng)、理財(cái)產(chǎn)品、理財(cái)業(yè)務(wù)管理等專(zhuān)業(yè)知識(shí)技能的運(yùn)用；測(cè)查應(yīng)考人員對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的相關(guān)法律法規(guī)，客戶(hù)的分類(lèi)與需求分析，理財(cái)計(jì)算工具等的掌握程度。綜合運(yùn)用本科目知識(shí)技能，合法、合規(guī)地做好個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。
 
　　【考試內(nèi)容】
 
　　一、個(gè)人理財(cái)
　　（一）熟悉個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的相關(guān)主體；
　　（二）掌握銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的分類(lèi)；
　　（三）了解國(guó)內(nèi)外個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展?fàn)顩r；
　?。ㄋ模┝私饫碡?cái)師的隊(duì)伍狀況和職業(yè)特征；
　?。ㄎ澹┱莆绽碡?cái)師的執(zhí)業(yè)資格要求。
 
　　二、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)
　?。ㄒ唬┦煜ぶ袊?guó)的法律體系；
　?。ǘ┦煜ぁ睹穹倓t》、《合同法》中與個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)的規(guī)定；
　?。ㄈ┱莆铡段餀?quán)法》、《婚姻法》、《繼承法》中與個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)的規(guī)定；
　　（四）熟悉《個(gè)人獨(dú)資企業(yè)法》、《合伙企業(yè)法》中與個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)的規(guī)定；
　?。ㄎ澹┱莆崭黝?lèi)理財(cái)產(chǎn)品及其銷(xiāo)售相關(guān)的法律法規(guī)。
 
　　三、理財(cái)投資市場(chǎng)
　?。ㄒ唬┱莆战鹑谑袌?chǎng)的特點(diǎn)、功能及分類(lèi)；
　?。ǘ┱莆肇泿攀袌?chǎng)及其在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用；
　?。ㄈ┱莆諅袌?chǎng)及其在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用；
　?。ㄋ模┱莆展善笔袌?chǎng)及其在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用；
　?。ㄎ澹┱莆战鹑谘苌肥袌?chǎng)及其在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用；
　?。┱莆胀鈪R市場(chǎng)及其在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用；
　?。ㄆ撸┱莆毡ｋU(xiǎn)市場(chǎng)及其在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用；
　?。ò耍┦煜べF金屬及其他投資市場(chǎng)在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用。
 
　　四、理財(cái)產(chǎn)品
　?。ㄒ唬┱莆浙y行理財(cái)產(chǎn)品及結(jié)構(gòu)性存款的分類(lèi)、要素、風(fēng)險(xiǎn)及法律特征；
　　（二）掌握基金的分類(lèi)、要素、風(fēng)險(xiǎn)及法律特征；
　?。ㄈ┱莆毡ｋU(xiǎn)產(chǎn)品的分類(lèi)、要素、風(fēng)險(xiǎn)及法律特征；
　?。ㄋ模┱莆諊?guó)債的分類(lèi)、要素、風(fēng)險(xiǎn)及法律特征；
　　（五）掌握信托產(chǎn)品的分類(lèi)、要素、風(fēng)險(xiǎn)及法律特征；
　?。┦煜べF金屬產(chǎn)品的分類(lèi)、要素、風(fēng)險(xiǎn)及法律特征；
　?。ㄆ撸┦煜と藤Y產(chǎn)管理計(jì)劃、基金子公司產(chǎn)品、期貨資產(chǎn)管理產(chǎn)品及合伙制私募基金等理財(cái)產(chǎn)品的相關(guān)內(nèi)容。
 
　　五、客戶(hù)分類(lèi)與需求分析
　?。ㄒ唬┦煜だ碡?cái)師了解客戶(hù)的重要性及主要內(nèi)容；
　?。ǘ┦煜た蛻?hù)的分類(lèi)方法及需求分析；
　?。ㄈ┱莆丈芷诶碚摷捌渑c客戶(hù)需求分析的關(guān)系；
　　（四）掌握理財(cái)師了解客戶(hù)的方法。
 
　　六、理財(cái)規(guī)劃計(jì)算工具與方法
　?。ㄒ唬┦煜へ泿艜r(shí)間價(jià)值及其影響因素；
　?。ǘ┱莆肇泿艜r(shí)間價(jià)值的基本參數(shù)、現(xiàn)值與終值、72法則和有效利率的計(jì)算方法及運(yùn)用；
　?。ㄈ┱莆找?guī)則現(xiàn)金流與不規(guī)則現(xiàn)金流的計(jì)算方法及運(yùn)用；
　?。ㄋ模┱莆諒?fù)利與年金系數(shù)表的計(jì)算方法及運(yùn)用；
　?。ㄎ澹┝私庳?cái)務(wù)計(jì)算器和Excel在理財(cái)規(guī)劃中的使用；
　　（六）了解不同理財(cái)工具的特點(diǎn)及比較；
　?。ㄆ撸┱莆肇泿艜r(shí)間價(jià)值在理財(cái)規(guī)劃中的運(yùn)用。
 
　　七、理財(cái)師的工作流程和方法
　?。ㄒ唬┦煜だ碡?cái)師的工作流程；
　?。ǘ┦煜な占蛻?hù)信息的必要性和技巧,以及客戶(hù)信息的分析方法；
　?。ㄈ┦煜っ鞔_客戶(hù)理財(cái)目標(biāo)的相關(guān)內(nèi)容和原則；
　?。ㄋ模┱莆绽碡?cái)規(guī)劃方案的內(nèi)容及要點(diǎn)；
　?。ㄎ澹┦煜だ碡?cái)規(guī)劃方案執(zhí)行過(guò)程中的原則及注意事項(xiàng)；
　?。┦煜ず罄m(xù)跟蹤服務(wù)的相關(guān)要點(diǎn)。
 
　　八、理財(cái)師金融服務(wù)技巧
　?。ㄒ唬┝私饫碡?cái)師的商務(wù)禮儀與溝通技巧；
　?。ǘ┦煜すぷ饔?jì)劃與時(shí)間管理的方法及重要性；
　?。ㄈ┝私怆娫?huà)溝通的技巧；
　　（四）了解金融產(chǎn)品服務(wù)推薦流程與話(huà)術(shù)。
 
　　九、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)的其他法律法規(guī)掌握與個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)的法律法規(guī)：
　?。ㄒ唬┫嚓P(guān)法律：中華人民共和國(guó)民法總則、中華人民共和國(guó)合同法、中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法、中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法、中華人民共和國(guó)證券法、中華人民共和國(guó)證券投資基金法、中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法、中華人民共和國(guó)信托法、中華人民共和國(guó)個(gè)人所得稅法、中華人民共和國(guó)物權(quán)法等；
　　（二）相關(guān)行政法規(guī)：關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)、商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法、商業(yè)銀行理財(cái)子公司管理辦法、證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法、證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理計(jì)劃運(yùn)作管理規(guī)定、商業(yè)銀行開(kāi)辦代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法、證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法、保險(xiǎn)兼業(yè)代理管理暫行辦法、關(guān)于規(guī)范銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的通知、個(gè)人外匯管理辦法、個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則等。
 
　　如本考試教材內(nèi)容與最新頒布的法律法規(guī)及監(jiān)管要求有抵觸，以最新頒布的法律法規(guī)為準(zhǔn)。
　　本考試大綱和考試教材是2019年及以后一個(gè)時(shí)期考試命題的依據(jù)，也是應(yīng)考人員備考的重要資料，考試范圍限定于大綱范圍內(nèi)，但不局限于教材內(nèi)容。