【考試目的】
　　通過本科目考試，測查應(yīng)考人員對客戶家庭財務(wù)狀況的分析能力；通過測查應(yīng)考人員對各理財規(guī)劃專業(yè)服務(wù)模塊和綜合理財規(guī)劃的運(yùn)用，包括財富保障與規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃、財富傳承規(guī)劃和中小企業(yè)主規(guī)劃七大專業(yè)規(guī)劃模塊相關(guān)知識和技能，測查應(yīng)考人員對綜合理財規(guī)劃知識的運(yùn)用能力，并合法、合規(guī)的開展個人理財業(yè)務(wù)。
 
　　【考試內(nèi)容】
 
　　一、家庭收支和債務(wù)管理
　?。ㄒ唬┘彝ナ罩Ш蛡鶆?wù)管理信息的分類
　　1、熟悉家庭收入、支出、結(jié)余的內(nèi)容和分類
　　2、熟悉家庭資產(chǎn)和負(fù)債的內(nèi)容和分類
　?。ǘ┱莆占彝ナ杖胫С霰砗唾Y產(chǎn)負(fù)債表的制作方法
　?。ㄈ┱莆占彝ナ罩Ш蛡鶆?wù)管理的分析方法
　　（四）掌握家庭收支管理和債務(wù)管理的綜合運(yùn)用
 
　　二、財富保障與規(guī)劃
　?。ㄒ唬┴敻槐Ｕ?/span>
　　1、了解財富保障的意義
　　2、了解風(fēng)險管理的目標(biāo)、方法和程序
　?。ǘ┍ｋU的基本內(nèi)容與原理
　　1、了解商業(yè)保險與社會保險的區(qū)別
　　2、掌握保險合同中各相關(guān)要素的特征
　　3、了解商業(yè)保險的各種分類形式
　　4、熟悉保險的基本原則和基本原理
　　5、了解保險規(guī)劃在個人理財工作中的意義
　　（三）掌握人壽保險、年金保險、人身意外傷害保險、健康保險、財產(chǎn)保險、團(tuán)體保險等主要保險產(chǎn)品的特點(diǎn)及應(yīng)用場景
　?。ㄋ模┴敻槐Ｕ弦?guī)劃與保險產(chǎn)品的選擇
　　1、熟悉財富保障規(guī)劃的功能和目的
　　2、掌握家庭壽險保障規(guī)劃的方法
　　3、熟悉家庭財險保障規(guī)劃的方法
　　4、了解購買保險產(chǎn)品需要注意的其他事項
 
　　三、教育投資規(guī)劃
　?。ㄒ唬┙逃顿Y規(guī)劃
　　1、了解教育投資規(guī)劃的重要性
　　2、了解教育投資規(guī)劃的類型和特點(diǎn)
　?。ǘ┦煜ざ唐诤烷L期教育投資規(guī)劃的工具
　?。ㄈ┙逃顿Y規(guī)劃的流程及原則
　　1、掌握教育投資規(guī)劃的流程
　　2、掌握教育投資規(guī)劃的具體步驟
　　3、掌握教育投資規(guī)劃的原則
　　4、了解出國留學(xué)投資規(guī)劃
 
　　四、退休養(yǎng)老規(guī)劃
　?。ㄒ唬┝私馔诵蒺B(yǎng)老規(guī)劃的重要性
　?。ǘ┱莆沼绊懲诵菀?guī)劃的因素
　?。ㄈ┩诵菀?guī)劃的流程和原則
　　1、掌握退休規(guī)劃的流程
　　2、掌握退休規(guī)劃的步驟和分析方法
　　3、熟悉退休規(guī)劃原則
　　（四）薪酬與員工福利
　　1、了解薪酬構(gòu)成與福利
　　2、熟悉基本養(yǎng)老保險的資金籌集與發(fā)放
　　3、熟悉企業(yè)年金的資金籌集與發(fā)放
　　4、了解其他社會福利與單位福利的情況
 
　　五、投資規(guī)劃
　?。ㄒ唬┝私馔顿Y規(guī)劃基本內(nèi)容
　?。ǘ┈F(xiàn)代投資組合理論與資產(chǎn)配置
　　1、熟悉有效市場理論的應(yīng)用
　　2、掌握投資組合理論的應(yīng)用
　　3、掌握資本資產(chǎn)定價模型的應(yīng)用
　　4、熟悉套利定價理論的應(yīng)用
　　5、熟悉行為金融學(xué)的基本內(nèi)容及應(yīng)用
　　6、熟悉資產(chǎn)配置內(nèi)容及應(yīng)用
　?。ㄈ┩顿Y工具分析方法與投資組合績效分析
　　1、熟悉基本面和技術(shù)面的分析方法
　　2、掌握債券分析方法
　　3、了解心理分析方法
　　4、掌握投資組合業(yè)績評價方法
　?。ㄋ模┵Y產(chǎn)配置應(yīng)用與投資規(guī)劃
　　1、掌握資產(chǎn)配置的具體應(yīng)用場景與原則
　　2、了解智能投顧的相關(guān)內(nèi)容
　　3、掌握投資規(guī)劃方案的制定步驟
 
　　六、稅務(wù)規(guī)劃
　?。ㄒ唬┝私舛愂盏奶卣鳌⒅贫燃爸袊愔企w系
　?。ǘ┒悇?wù)規(guī)劃基本方法
　　1、了解稅務(wù)規(guī)劃的原則和作用
　　2、了解稅務(wù)規(guī)劃的分類
　　3、了解稅務(wù)規(guī)劃的主要方法
　　（三）個人所得稅稅務(wù)規(guī)劃
　　1、熟悉個人所得稅構(gòu)成
　　2、掌握個人所得稅稅務(wù)規(guī)劃
　?。ㄋ模┓课萁灰锥悇?wù)規(guī)劃
　　1、了解房產(chǎn)交易相關(guān)稅種
　　2、掌握房產(chǎn)交易稅務(wù)規(guī)劃
　?。ㄎ澹┢嚰{稅介紹
　　1、了解汽車交易相關(guān)稅種
　　2、熟悉汽車交易稅務(wù)規(guī)劃
　?。┝私赓Y產(chǎn)管理產(chǎn)品納稅基本情況
 
　　七、財富傳承規(guī)劃
　?。ㄒ唬┴敻粋鞒幸?guī)劃
　　1、熟悉財富傳承規(guī)劃基本要素
　　2、了解財富傳承規(guī)劃的需求及發(fā)展現(xiàn)狀
　　3、了解財富傳承規(guī)劃功能
　　4、熟悉財富傳承規(guī)劃的主要內(nèi)容
　　（二）遺產(chǎn)繼承
　　1、掌握遺產(chǎn)的特征和分配原則
　　2、熟悉遺產(chǎn)的處理方式
　　3、了解遺產(chǎn)與財產(chǎn)的關(guān)系及區(qū)別
　　4、掌握法定繼承、遺囑繼承的特征及實(shí)施規(guī)則
　?。ㄈ┘易逍磐?/span>
　　1、熟悉家族信托的特點(diǎn)
　　2、了解西方發(fā)達(dá)國家家族信托的發(fā)展現(xiàn)狀
　　3、了解我國家族信托的發(fā)展現(xiàn)狀
　?。ㄋ模┦煜と藟郾ｋU在財富傳承中的作用
　?。ㄎ澹┴敻粋鞒幸?guī)劃工具的特點(diǎn)比較與工作原則
　　1、熟悉主流財富傳承工具的優(yōu)缺點(diǎn)
　　2、了解財富傳承規(guī)劃的實(shí)施原則
 
　　八、中小企業(yè)主的理財規(guī)劃
　?。ㄒ唬┝私庵行∑髽I(yè)的特征和中小企業(yè)理財規(guī)劃的特點(diǎn)
　　（二）熟悉中小企業(yè)主的人群分析方法
　　1、熟悉中小企業(yè)主的人群分類
　　2、熟悉中小企業(yè)主人群分類特征
　　3、熟悉中小企業(yè)主的理財偏好
　?。ㄈ┲行∑髽I(yè)理財規(guī)劃
　　1、了解中小企業(yè)理財?shù)奶攸c(diǎn)和需求
　　2、了解中小企業(yè)融資需求的特點(diǎn)及渠道
　　3、了解中小企業(yè)財務(wù)管理需求
　　（四）掌握中小企業(yè)主的個人理財規(guī)劃
 
　　九、理財規(guī)劃與客戶關(guān)系管理
　?。ㄒ唬┛蛻絷P(guān)系管理
　　1、了解客戶關(guān)系管理理念產(chǎn)生的社會原因
　　2、了解客戶關(guān)系管理在中國的實(shí)踐
　　3、熟悉銀行客戶關(guān)系管理的基本內(nèi)容
　?。ǘ┛蛻絷P(guān)系管理內(nèi)容與方法
　　1、了解客戶關(guān)系管理的內(nèi)容
　　2、了解客戶關(guān)系管理在實(shí)際工作中的應(yīng)用
　　3、掌握客戶滿意度的重要性
　?。ㄈ┝私饪蛻絷P(guān)系管理的策略與措施
 
　　十、綜合理財規(guī)劃服務(wù)
　?。ㄒ唬┚C合理財規(guī)劃
　　1、了解理財規(guī)劃服務(wù)的分類
　　2、了解理財規(guī)劃服務(wù)的特征
　　3、熟悉理財規(guī)劃服務(wù)的主要內(nèi)容
　　（二）家庭財務(wù)狀況分析
　　1、掌握明確服務(wù)對象及需求的方法
　　2、掌握家庭財務(wù)狀況的收集、整理和分析的方法
　　（三）明確理財目標(biāo)
　　1、掌握全生涯模擬仿真分析的步驟和方法
　　2、掌握調(diào)整和明確理財目標(biāo)的方法
　?。ㄋ模┚C合理財規(guī)劃方案
　　1、掌握制定綜合理財規(guī)劃方案的方法
　　2、掌握資產(chǎn)配置和產(chǎn)品推薦的技能
　?。ㄎ澹┦煜だ碡斠?guī)劃方案的執(zhí)行和跟蹤服務(wù)
 
　　十一、理財規(guī)劃書制作的標(biāo)準(zhǔn)和流程
　?。ㄒ唬┝私饫碡斠?guī)劃書的特點(diǎn)和制作標(biāo)準(zhǔn)
　?。ǘ┝私饫碡斠?guī)劃書的“開場白”
　?。ㄈ┝私饫碡斠?guī)劃書的主要內(nèi)容
　?。ㄋ模┝私饫碡斠?guī)劃書的“其他內(nèi)容”
 
　　如本考試教材內(nèi)容與最新頒布的法律法規(guī)及監(jiān)管要求有抵觸，以最新頒布的法律法規(guī)為準(zhǔn)。
　　本考試大綱和考試教材是2019年及以后一個時期考試命題的依據(jù)，也是應(yīng)考人員備考的重要資料，考試范圍限定于大綱范圍內(nèi)，但不局限于教材內(nèi)容。