銀行業(yè)職業(yè)資格考試銀行管理專業(yè)初級考試大綱（2015年版）
　　考試目的
　　通過本專業(yè)類別考試，考核銀行業(yè)高級管理人員是否達到初級任職資格水平，并具備與崗位匹配的履職能力水平，包括測查其對有關經(jīng)濟金融體系及法規(guī)、銀行業(yè)金融機構管理、金融消費者保護等內(nèi)容的掌握程度，突出測查對銀行業(yè)金融機構合規(guī)管理、各類基礎業(yè)務風險控制要點和相應監(jiān)管要求的實際運用和把控能力。
　　考試內(nèi)容
　　*9部分宏觀經(jīng)濟、金融體系及監(jiān)管框架
　　一、宏觀經(jīng)濟政策
　　（一）了解財稅政策目標和工具的主要內(nèi)容及對商業(yè)銀行的影響；
　　（二）熟悉貨幣政策目標與工具的內(nèi)容；
　?。ㄈ┦煜ご婵顪蕚浣鹇逝c基準利率的傳導機制與運用；
　?。ㄋ模┦煜て渌滦拓泿耪吖ぞ叩膫鲗C制與運用；
　?。ㄎ澹┦煜そ鹑跁嬛贫鹊闹饕獌?nèi)容及對商業(yè)銀行內(nèi)部管理的主要影響；
　?。┱莆债a(chǎn)業(yè)政策的目標與主要內(nèi)容及對商業(yè)銀行業(yè)務發(fā)展的主要影響。
　　二、金融體系
　　（一）了解各類金融市場的主要功能和特征；
　?。ǘ┝私饨鹑跈C構體系的構成和特征；
　?。ㄈ┝私鈬H貨幣制度的起源和發(fā)展；
　?。ㄋ模┦煜へ泿拧⑿庞玫谋举|(zhì)和內(nèi)涵；
　　（五）熟悉不同類型金融工具的主要形式、內(nèi)容和特征；
　?。┦煜だ适袌龌瘜ι虡I(yè)銀行經(jīng)營發(fā)展的影響及對策。
　　三、金融法規(guī)體系
　　（一）了解民商法基本框架和與商業(yè)銀行經(jīng)營管理的關系；
　?。ǘ┦煜ぁ豆痉ā?、《物權法》、《擔保法》、《合同法》等主要民商立法中與商業(yè)銀行業(yè)務發(fā)展相關的內(nèi)容；
　?。ㄈ┱莆浙y行三法即《人民銀行法》、《商業(yè)銀行法》、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，和《刑法》、《票據(jù)法》、《反洗錢法》、《信托法》等相關金融立法的內(nèi)容；
　　（四）掌握《行政許可法》、《行政處罰法》、《行政復議法》、《金融違法行為處罰辦法》、《外資銀行管理條例》、《儲蓄管理條例》、《現(xiàn)金管理暫行條例》、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》等主要行政立法中與商業(yè)銀行業(yè)務相關的內(nèi)容。
　　四、銀行業(yè)監(jiān)管框架
　　（一）了解國際銀行業(yè)監(jiān)管體制改革的主要內(nèi)容；
　　（二）了解國際通行監(jiān)管指標的有關內(nèi)容；
　?。ㄈ┦煜の覈y行監(jiān)管的歷史沿革與監(jiān)管體制；
　　（四）熟悉我國主要監(jiān)管指標的體系、內(nèi)涵及評級標準；
　?。ㄎ澹┦煜ぁ渡虡I(yè)銀行資本管理辦法》的主要內(nèi)容；
　?。┱莆展局卫砗蛢?nèi)部控制的監(jiān)管原則、管控重點；
　?。ㄆ撸┱莆蔗槍︺y行各類主要風險制定的監(jiān)管規(guī)則的有關內(nèi)容。
　　五、行業(yè)自律規(guī)則
　　（一）熟悉銀行自律管理的主要規(guī)則和內(nèi)容；
　　（二）熟悉銀行業(yè)自律管理機構的主要職責。
　　第二部分金融業(yè)務經(jīng)營
　　六、銀行業(yè)務經(jīng)營政策
　　（一）了解銀行產(chǎn)品設計、開發(fā)與管理的主要內(nèi)容、流程及趨勢；
　　（二）熟悉銀行客戶管理的重要性、內(nèi)容和主要方法；
　?。ㄈ┦煜ゃy行制定客戶營銷戰(zhàn)略和營銷政策的流程和內(nèi)容；
　?。ㄋ模┱莆浙y行客戶營銷的主要手段和運用。
　　七、銀行基礎業(yè)務
　　（一）了解存款管理與存款定價的和方法；
　　（二）了解負債多元化的內(nèi)容；
　　（三）了解銀行投資業(yè)務的種類與流程；
　?。ㄋ模┦煜ね瑯I(yè)拆借、發(fā)行金融債券與賣出回購等其他負債業(yè)務的內(nèi)容和方法；
　　（五）熟悉銀行其他業(yè)務的分類、范圍、特點和相關監(jiān)管政策法規(guī)；
　　（六）掌握存款業(yè)務的種類、特點與流程；
　?。ㄆ撸┱莆召J款的五級分類及應用；
　?。ò耍┱莆浙y行貸款不同業(yè)務品種分類與管理實操；
　?。ň牛┱莆召Y產(chǎn)業(yè)務相關的監(jiān)管政策法規(guī)；
　?。ㄊ┱莆肇搨鶚I(yè)務相關的監(jiān)管政策法規(guī)。
　　八、非銀行金融機構業(yè)務
　?。ㄒ唬┝私夥倾y行金融機構的行業(yè)發(fā)展情況；
　?。ǘ┦煜し倾y行金融機構的核心業(yè)務；
　?。ㄈ┱莆辗倾y行金融機構的監(jiān)管政策法規(guī)。
　　九、跨市場和金融創(chuàng)新業(yè)務
　　（一）了解混業(yè)經(jīng)營的特點、機遇與挑戰(zhàn)；
　?。ǘ┝私饨鹑趧?chuàng)新的發(fā)展趨勢及其影響；
　?。ㄈ┝私饨鹑趧?chuàng)新業(yè)務的主要分類及面臨的主要問題；
　?。ㄋ模┝私饣ヂ?lián)網(wǎng)金融的主要發(fā)展模式、特征；
　　（五）熟悉互聯(lián)網(wǎng)金融對銀行業(yè)發(fā)展的影響及對策；
　?。┱莆栈ヂ?lián)網(wǎng)金融監(jiān)管政策法規(guī)。
　　第三部分基層風控要點
　　十、內(nèi)部控制與合規(guī)管理
　　（一）掌握銀行合規(guī)文化建設工作的意義和內(nèi)容；
　?。ǘ┱莆张囵B(yǎng)員工合規(guī)意識的方法；
　　（三）掌握銀行內(nèi)部控制的原則、流程與操作規(guī)則；
　?。ㄋ模┱莆浙y行合規(guī)管理的原則、流程與操作規(guī)則；
　?。ㄎ澹┱莆浙y行合規(guī)管理的組織體系建設、崗位設置要素和基本職責。
　　十一、風險管理
　?。ㄒ唬┦煜と骘L險管理的原理、框架和實踐方法；
　　（二）掌握信用風險管理的體系、要點和實踐方法；
　?。ㄈ┱莆詹涣假Y產(chǎn)處置的內(nèi)容和實踐方法；
　?。ㄋ模┱莆詹僮黠L險管理體系、要點和實踐方法；
　?。ㄎ澹┱莆罩匾僮黠L險的類別和特征。
　　十二、運營管理與績效考評
　　（一）熟悉銀行日常管理制度的內(nèi)容和方法；
　?。ǘ┦煜ゃy行部門設置和管理流程；
　　（三）熟悉銀行績效考評的原則、程序和方法；
　?。ㄋ模┦煜ゃy行績效考核指標的分類與運用。
　　第四部分金融機構社會責任
　　十三、金融機構社會責任
　?。ㄒ唬┝私忏y行業(yè)金融機構履行社會責任的意義；
　?。ǘ┦煜ぞG色金融的意義；
　?。ㄈ┦煜ぞG色信貸有關的監(jiān)管政策和要求；
　?。ㄋ模┦煜そ鹑谙M者權益保護的意義和內(nèi)涵；
　?。ㄎ澹┦煜はM者保護的制度體系；
　?。┦煜そ鹑谙M者保護政策；
　?。ㄆ撸┱莆湛蛻敉对V處理的方法。