銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力科目初級考試大綱（2015年版）
     考試目的
　　通過本科目考試，考查應考人員運用銀行業(yè)的基礎知識、銀行業(yè)相關的法律法規(guī)和銀行業(yè)從業(yè)人員的基本準則和職業(yè)操守分析判斷問題、處理基本業(yè)務的能力。
　　考試內容
　　*9部分經濟金融基礎
　　一、經濟基礎
　?。ㄒ唬┦煜ず暧^經濟發(fā)展的目標、經濟周期的主要特征、經濟結構的構成及對商業(yè)銀行的影響；
　　（二）了解我國行業(yè)分類的方法、行業(yè)分析基本內容；
　?。ㄈ┱莆諈^(qū)域發(fā)展分析的內容及分析重點。
　　二、金融基礎
　　（一）掌握貨幣的本質、貨幣供給與需求的影響因素、通貨膨脹及通貨緊縮的基本內容；
　?。ǘ┦煜へ泿耪叩膬热?、目標、原理及傳導機制；
　?。ㄈ┝私獠⒄莆绽⒓袄实膬热荨⑽覈适袌龌倪M程；
　?。ㄋ模┱莆胀鈪R及匯率的基本內容、影響匯率變動的因素及人民幣國際化的進程。
　　三、金融市場
　　（一）了解金融市場的內容、特點和分類；
　?。ǘ┱莆战鹑诠ぞ叩奶攸c及種類；
　　（三）了解并熟悉央行、金融監(jiān)管機構、金融機構及自律組織的分類和職能；
　?。ㄋ模┱莆战鹑跈C構的基本業(yè)務、職能、經營特點。
　　四、銀行體系
　　（一）了解銀行的起源與發(fā)展；
　?。ǘ┦煜の覈y行的分類與職能。
　　第二部分銀行業(yè)務
　　一、負債業(yè)務
　　（一）掌握并運用存款業(yè)務的種類、特點及操作規(guī)則；
　?。ǘ┱莆詹⑦\用非存款業(yè)務的種類、特點及操作規(guī)則。
　　二、資產業(yè)務
　?。ㄒ唬┱莆詹⑦\用貸款業(yè)務的種類、具體品種、特征、流程、管理要求；
　　（二）熟悉并掌握表外資產業(yè)務種類、內容及特征。
　　三、中間業(yè)務
　?。ㄒ唬┱莆罩虚g業(yè)務的種類、內容及特征；
　　（二）掌握并運用支付結算業(yè)務、代收代付業(yè)務、代理業(yè)務、資產托管業(yè)務、代保管業(yè)務、咨詢顧問業(yè)務、銀行卡業(yè)務等的業(yè)務規(guī)則和管理要求。
　　四、理財業(yè)務
　?。ㄒ唬┱莆绽碡敇I(yè)務的內容、理財產品分類及特點；
　　（二）掌握理財產品銷售管理要求。
　　第三部分銀行管理
　　一、銀行管理基礎
　?。ㄒ唬┱莆丈虡I(yè)銀行組織架構與管理機制；
　　（二）熟悉西方及我國商業(yè)銀行的的組織架構、特點、模式及發(fā)展趨勢；
　?。ㄈ┱莆詹⑹炀氝\用銀行管理基本指標的含義及計算方法。
　　二、公司治理與內部控制
　　（一）熟悉并掌握銀行公司治理的主要內容；
　?。ǘ┱莆浙y行內部控制的目標、原則、措施及保障體系的主要內容；
　?。ㄈ┝私獠⒄莆蘸弦?guī)管理的主要內容。
　　三、商業(yè)銀行資產負債管理
　　（一）熟悉資產負債管理對象；
　?。ǘ┦煜げ⒄莆召Y產負債管理主要內容及策略。
　　四、資本管理
　　（一）掌握資本的種類及作用；
　　（二）熟悉資本管理的國際監(jiān)管標準，掌握我國的監(jiān)管要求。
　　五、風險管理
　?。ㄒ唬┱莆诊L險的內涵及分類；
　?。ǘ┱莆诊L險管理的組織架構、主要流程；
　　（三）掌握并運用信用風險、市場風險、操作風險、流動性風險的分類及管控手段。
　　第四部分銀行從業(yè)法律基礎
　　一、銀行基本法律法規(guī)
　　（一）熟悉人民銀行法定職責、法定貨幣的單位及禁止性規(guī)定；
　?。ǘ┦煜ゃy監(jiān)法適用范圍、銀監(jiān)會機構設置及監(jiān)管職責、監(jiān)管措施具體內容；
　　（三）掌握并運用商業(yè)銀行業(yè)務范圍、經營原則、商業(yè)銀行組織機構、商業(yè)銀行存貸款業(yè)務等業(yè)務規(guī)則；
　?。ㄋ模┝私庀村X的含義、過程、方式、反洗錢的監(jiān)管機構及職責，熟悉商業(yè)銀行反洗錢義務。
　　二、民事法律制度
　?。ㄒ唬┝私獠⒄莆彰穹ǖ幕驹瓌t、民事主體、民事法律行為和代理的基本法律規(guī)則；
　?。ǘ┝私獠⒄莆瘴餀嗟幕驹瓌t和特征、擔保的種類及相應的法律規(guī)則；
　　（三）掌握合同的訂立、合同的效力、合同的變更、轉讓、終止以及合同違約責任的基本法律規(guī)則；
　?。ㄋ模┱莆栈橐龇?、繼承法中與銀行業(yè)務相關的法律制度。
　　三、商事法律制度
　?。ㄒ唬┱莆展痉诸?、公司設立、公司組織機構和公司終止的基本法律規(guī)則；
　?。ǘ┦煜げ⒄莆招磐械奶卣?、信托財產的性質、信托的變更與終止的基本法律規(guī)則；
　?。ㄈ┦煜げ⒄莆掌睋奶卣骱凸δ堋⑵睋袨?、票據權利以及票據喪失補救的基本法律規(guī)則。
　　四、刑事法律制度
　　（一）了解刑法的基本原則、犯罪構成以及刑罰的基本法律規(guī)則；
　?。ǘ┱莆战鹑诜缸锏姆N類以及相應的構成要件。
　　第五部分銀行監(jiān)管與自律
　　一、銀行監(jiān)管體制
　?。ㄒ唬┝私忏y行監(jiān)管起源與演變；
　　（二）掌握我國銀行監(jiān)管的框架、結構和特點。
　　二、銀行自律與市場約束
　　（一）了解我國銀行自律組織的宗旨、目標；
　?。ǘ┱莆章殬I(yè)操守的宗旨和適用范圍；
　?。ㄈ┱莆諒臉I(yè)準則及職業(yè)操守的內容與相關規(guī)定。