導(dǎo)讀：通過本科目考試，測查應(yīng)試人員運(yùn)用銀行個人貸款業(yè)務(wù)相關(guān)知識，包括個人貸款基礎(chǔ)知識，營銷策略和方法，不同個人貸款產(chǎn)品的貸款要素、操作流程和風(fēng)險管理，個人征信系統(tǒng)的管理和應(yīng)用，以及個人貸款的相關(guān)法律法規(guī)等，處理銀行個人貸款相關(guān)業(yè)務(wù)的能力。
　　

中國銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試專業(yè)實(shí)務(wù)科目（個人貸款專業(yè)）考試大綱


　　考試目的
　　通過本科目考試，測查應(yīng)試人員運(yùn)用銀行個人貸款業(yè)務(wù)相關(guān)知識，包括個人貸款基礎(chǔ)知識，營銷策略和方法，不同個人貸款產(chǎn)品的貸款要素、操作流程和風(fēng)險管理，個人征信系統(tǒng)的管理和應(yīng)用，以及個人貸款的相關(guān)法律法規(guī)等，處理銀行個人貸款相關(guān)業(yè)務(wù)的能力。
 
　　考試內(nèi)容
　　一、個人貸款業(yè)務(wù)
　?。ㄒ唬┱莆諅€人貸款的性質(zhì)和發(fā)展；
　?。ǘ┱莆諅€人貸款產(chǎn)品的種類和要素。
 
　　二、個人貸款營銷
　?。ㄒ唬﹤€人貸款目標(biāo)市場分析和客戶定位；
　?。ǘ﹤€人貸款營銷渠道、營銷組織和營銷方法。
 
　　三、個人貸款管理
　?。ㄒ唬﹤€人貸款管理原則與貸款流程；
　?。ǘ﹤€人貸款業(yè)務(wù)風(fēng)險管理；
　?。ㄈ﹤€人貸款業(yè)務(wù)共性風(fēng)險及控制措施。
 
　　四、個人住房貸款
　?。ㄒ唬﹤€人住房貸款的分類和要素；
　?。ǘ﹤€人住房貸款的貸款流程；
　?。ㄈ﹤€人住房貸款風(fēng)險管理；
　　（四）公積金個人住房貸款的要素和操作流程。
 
　　五、個人消費(fèi)貸款
　?。ㄒ唬﹤€人汽車貸款的要素、貸款流程和風(fēng)險管理；
　?。ǘ﹤€人教育貸款的分類、貸款流程和風(fēng)險管理；
　?。ㄈ┢渌麄€人消費(fèi)貸款的相關(guān)要素。
 
　　六、個人經(jīng)營性貸款
　?。ㄒ唬﹤€人商用房貸款的要素、貸款流程和風(fēng)險管理；
　?。ǘ﹤€人經(jīng)營貸款的要素、貸款流程和風(fēng)險管理；
　　（三）農(nóng)戶貸款的要素和貸款流程；
　?。ㄋ模┫聧徥I(yè)小額擔(dān)保貸款的相關(guān)要素。
 
　　七、其他個人貸款
　?。ㄒ唬﹤€人抵押授信貸款的要素和操作流程；
　?。ǘ﹤€人質(zhì)押貸款的要素和操作流程；
　?。ㄈ﹤€人信用貸款的要素和操作流程。
 
　　八、個人征信系統(tǒng)
　?。ㄒ唬﹤€人征信系統(tǒng)的內(nèi)容；
　　（二）個人征信系統(tǒng)的管理及應(yīng)用。
 
　　附錄
　　一、個人貸款的相關(guān)法律
　?。ㄒ唬吨腥A人民共和國民法通則》
　?。ǘ吨腥A人民共和國合同法》
　　（三）《中華人民共和國擔(dān)保法》
　?。ㄋ模吨腥A人民共和國物權(quán)法》
　?。ㄎ澹顿J款通則》
 
　　二、個人貸款的監(jiān)管政策和法規(guī)
　　（一）《汽車貸款管理辦法》
　?。ǘ秱€人貸款管理暫行辦法》
　?。ㄈ┡c個人住房貸款相關(guān)的政策和法規(guī)
　　（四）與個人教育貸款相關(guān)的政策和法規(guī)
　?。ㄎ澹┡c下崗失業(yè)貸款相關(guān)的政策和法規(guī)
　?。掇r(nóng)戶貸款管理辦法》
　　（七）《征信業(yè)管理?xiàng)l例》
 
　　如本考試教材內(nèi)容與*7頒布的法律法規(guī)及監(jiān)管要求有抵觸，以*7頒布的法律法規(guī)為準(zhǔn)。
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