*9條根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國保險法》和《金融機構管理法規(guī)》，為保證深圳市金融業(yè)的正常運行，維護金融秩序，規(guī)范金融監(jiān)管行為，促進金融業(yè)的穩(wěn)健發(fā)展，特制定本制度。
第二條本制度所稱金融機構檢查是指金融機構檢查部門根據(jù)國家有關金融法律、法規(guī)及方針政策對金融機構設置與變更事項的合法性、資本金與營運資金狀況、業(yè)務經(jīng)營范圍及營運狀況、內(nèi)部規(guī)章制度和其它方面進行檢查和監(jiān)督，并對違法、違規(guī)行為進行處罰，以及對非法經(jīng)營金融
業(yè)務的機構和個人進行查處的金融行政行為。
第三條本制度所稱金融機構檢查部門是指中國人民銀行深圳經(jīng)濟特區(qū)分行及其分支機構。
本制度所稱金融機構是指在深圳市設立的以下機構：
（一）政策性銀行、商業(yè)銀行及其分支機構，農(nóng)村信用合作社及其聯(lián)合社，郵政儲蓄網(wǎng)點；
（二）保險公司及其分支機構，保險經(jīng)紀人公司，保險代理人公司，保險公估公司；
（三）信托投資公司，財務公司，金融租賃公司及其分支機構，融資公司，融資中心，基金會，金融期貨公司，信用卡公司，信用擔保公司，典當行；
（四）證券公司及其分支機構，投資基金管理公司，證券登記公司，證券兼營機構設立的證券業(yè)務部；
（五）中國人民銀行認定的其他從事金融業(yè)務的機構。
本制度所稱非法經(jīng)營金融業(yè)務的機構和個人是指在深圳市內(nèi)，未經(jīng)金融主管部門批準，擅自自營、代理或變相經(jīng)營金融業(yè)務的機構和個人。
第四條本制度適用于深圳市的金融機構檢查部門、各類金融機構（包括籌建的金融機構）以及這些部門和機構的所有工作人員。
對在深圳市內(nèi)非法經(jīng)營金融業(yè)務的機構和個人的查處亦適用于本制度。
第五條金融機構檢查的形式包括對金融機構的年度檢查和日常檢查。
年度檢查是指每年一次的金融行業(yè)檢查，檢查時間安排在*9季度。年度檢查前要預先通知被檢查機構。年度檢查按照《金融機構管理法規(guī)》第四十七條、第四十八條、第四十九條和中國人民銀行的其他有關法規(guī)進行。
日常檢查是指根據(jù)日常金融監(jiān)管的要求，針對隨時可能或已經(jīng)發(fā)生的問題，由金融機構檢查部門不定期地對深圳市的金融機構、非法經(jīng)營金融業(yè)務的機構和個人進行檢查。日常檢查可以預先通知，也可以事先不通知。
第六條金融機構檢查的主要內(nèi)容是：
（一）金融機構的設立及所從事金融業(yè)務的合法性；
（二）金融機構的遷址、升格、更名、分設、撤并等事項的審批手續(xù)是否齊備；
（三）金融機構組織形式及結構的調(diào)整、章程修改是否履行報批手續(xù)；
（四）金融機構資本金或營運資本是否真實、充足，資本金或營運資金的調(diào)整以及股本結構和股本形式、股權轉讓是否符合法規(guī)的要求；
（五）法定代表人及主要負責人的任免或變更手續(xù)是否完備；
（六）《金融機構法人許可證》、《金融機構營業(yè)許可證》、《經(jīng)營保險業(yè)務許可證》、《經(jīng)營保險業(yè)務許可證》《經(jīng)營保險代理業(yè)務許可證》、和《經(jīng)營外匯業(yè)務許可證》的使用是否符合法規(guī)；
（七）業(yè)務經(jīng)營范圍是否符合法規(guī)；
（八）業(yè)務經(jīng)營和管理是否穩(wěn)健、良好，是否違章、違法經(jīng)營；
（九）內(nèi)部各項規(guī)章制度是否健全，實施情況是否良好；
（十）營業(yè)場所和安全設施是否符合要求；
（十一）正在籌建的金融機構的籌建事項是否符合法規(guī)；
（十二）金融機構檢查部門認為需要檢查的其他事項。
第七條金融機構檢查的主要程序是：
（一）確定檢查對象；
（二）制定檢查工作計劃和具體方案；
（三）根據(jù)方案進行現(xiàn)場和非現(xiàn)場檢查；
（四）提出檢查工作報告；
（五）作出檢查結論和處理決定；
（六）整理檢查檔案。檔案主要包括：檢查通知書、檢查計劃、檢查過程的記錄、證明材料、檢查報告和處理決定等。
第八條金融機構檢查人員在執(zhí)行現(xiàn)場檢查任務時，必須向被檢查方出示《金融檢查證》和《金融機構檢查通知書》。否則，被檢查方可以拒絕檢查。
《金融檢查證》是由中國人民銀行總行統(tǒng)一印制和頒發(fā)的金融檢查證件。除中國人民銀行外，其他單位和部門均不得自行印制、頒發(fā)和使用《金融檢查證》。金融機構檢查人員調(diào)離工作崗位時，必須交回《金融檢查證》。
第九條金融機構檢查人員在進行檢查時，可視檢查需要行使以下職權：
（一）要求被查方提供有關文件憑證、帳簿和報表等資料；
（二）對被查方的資料進行查閱和復印，必要時可以先封后查；
（三）參加或列席被查方的有關會議；
（四）向被查方的有關人員調(diào)查和了解情況；
（五）向被查方的業(yè)務往來機構索要有關資料和進行調(diào)查；
（六）向被查方提出整改措施，并要求和監(jiān)督其執(zhí)行；
（七）金融機構檢查部門認為需要行使的其他檢查職權。
第十條對拒絕、干擾或妨礙檢查，或在檢查中弄虛作假的被查方，金融機構檢查部門可根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第七十四條、《中華人民共和國保險法》*9百四十條和《金融機構管理法規(guī)》第五十四條、第五十五條進行處罰，并同時強制實施檢查。
第十一條被查方在檢查中，有以下義務：
（一）接受金融機構檢查部門的檢查，并積極予以配合；
（二）保證檢查中所需資料的及時性、真實性和準確性；
（三）認真執(zhí)行金融機構檢查部門做出的決定，并及時反饋。
第十二條金融機構檢查部門在完成檢查后，須做出檢查報告。檢查報告的內(nèi)容包括：被查方的概況、所存在的問題、產(chǎn)生問題的原因、向被查方提出的整改措施和處理意見等。
檢查報告應發(fā)給被查方，并由其對有關違法、違規(guī)的事實加以確認后，由檢查部門實施檢查處理決定。對被查方拒不確認，但違法、違規(guī)的事實確鑿的，檢查部門的檢查處理決定可強制實施。
第十三條金融機構檢查部門可視情形對違法、違規(guī)、違紀和違章的被查方按照《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國保險法》、《全國人民代表大會關于懲治破壞金融秩序犯罪的決定》和《金融機構管理法規(guī)》，采取以下處罰方式：
（一）口頭警告；
（二）通報批評；
（三）限期糾正；
（四）緩辦年檢登記；
（五）沒收非法所得；
（六）對被查方或其主要負責人處以罰款；
（七）停止經(jīng)營部分業(yè)務；
（八）停業(yè)整頓；
（九）建議暫時停止法定代表人或主要負責人的職務；
（十）責令撤換法定代表人或主要負責人；
（十一）指派人員接管；
（十二）凍結帳戶；
（十三）責令其關閉，并吊銷其《金融機構法人許可證》、《金融機構營業(yè)許可證》、《經(jīng)營保險業(yè)務許可證》、《經(jīng)營保險代理業(yè)務許可證》、《經(jīng)營保險經(jīng)紀業(yè)務許可證》和《經(jīng)營外匯業(yè)務許可證》等。
以上處罰可以并處。
對非法設立金融機構或擅自開辦金融業(yè)務的，由金融機構檢查部門予以取締；并按司法程序依法追究刑事責任。
第十四條金融機構檢查人員在檢查過程中，要遵守國家法規(guī)，掌握經(jīng)濟、金融法規(guī)和政策，做到忠于職守、堅持原則、客觀公正、廉潔奉公；不得玩忽職守、濫用職權、徇私舞弊和泄露機密。
第十五條金融機構檢查人員只有在執(zhí)行檢查任務時才能使用《金融檢查證》，不得在其他場合濫用《金融檢查證》。金融機構檢查人員不得利用職權或趁檢查之機向被查方索要財物或索取其他好處。
金融機構檢查實行親屬回避制度，凡與被查方有親屬關系的檢查人員，不得參與對該被查方的金融機構檢查。
除特殊或緊急情況外，金融機構檢查任務一般由金融機構檢查部門作出安排和派員執(zhí)行，一項檢查任務須派兩名以上檢查人員共同執(zhí)行和完成。
第十六條對于違反本制度第十四條和第十五條的金融機構檢查人員，根據(jù)其錯誤性質(zhì)、情節(jié)輕重、認錯態(tài)度及造成的后果分別給予以下處罰：
（一）批評教育；
（二）收繳《金融檢查證》；
（三）給予行政紀律處分。
對構成犯罪的，移交司法機關處理。
以上處罰可以并處。
第十七條被查方對金融機構檢查部門的處理決定有異議的，可在接到?jīng)Q定之日起十五日內(nèi)向上一級中國人民銀行申請復議；對復議決定仍不服的，可在接到復議決定之日起十五日內(nèi)向當?shù)厝嗣穹ㄔ浩鹪V。在復議和起訴期間內(nèi)不停止行政處理決定的實施。
第十八條本制度由中國人民銀行深圳經(jīng)濟特區(qū)分行負責解釋和修訂。
第十九條本制度自公布之日起實施。