1．有限責(zé)任公司的權(quán)力機(jī)構(gòu)是()。
　　A．監(jiān)事會(huì)
　　B．股東大會(huì)
　　C．股東會(huì)
　　D．董事會(huì)
 
　　2．1992年，里森加入巴林銀行并被派往新加坡分行，負(fù)責(zé)新加坡分行的金融衍生品交易，其主要工作是在日本的大阪及新加坡進(jìn)行日經(jīng)指數(shù)期貨的套利活動(dòng)。然而過于自負(fù)的里森并沒有嚴(yán)格按照規(guī)則去做，他判斷日經(jīng)指數(shù)期貨將要上漲，偽造文件、私設(shè)賬戶挪用大量的資金買進(jìn)日經(jīng)指數(shù)期貨。1995年2月23日，里森突然失蹤，他失敗的投機(jī)活動(dòng)導(dǎo)致巴林銀行的損失逾10億美元之巨，1995年2月26日，英國中央銀行宣布：巴林銀行不得繼續(xù)從事交易活動(dòng)并將申請(qǐng)破產(chǎn)清算。該案件中里森偽造文件、私設(shè)賬戶挪用大量的資金買進(jìn)日經(jīng)指數(shù)期貨的行為主要屬于銀行的()。
　　A．操作風(fēng)險(xiǎn)
　　B．國家風(fēng)險(xiǎn)
　　C．流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
　　D．市場風(fēng)險(xiǎn)
 
　　3．法院持法定手續(xù)去某銀行支行查詢某貿(mào)易公司的存款，該行客戶經(jīng)理小劉因與該貿(mào)易公司保持著很好的業(yè)務(wù)關(guān)系．聞?dòng)嵑罅⒓锤嬷撡Q(mào)易公司。此行為違反了銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守中的()規(guī)定。
　　A．風(fēng)險(xiǎn)提示
　　B．內(nèi)幕交易
　　C．協(xié)助執(zhí)行
　　D．監(jiān)管規(guī)避
 
　　4．某商業(yè)銀行對(duì)貸款進(jìn)行審批．下列做法正確的是()。
　　A．貸款審批可以與貸款調(diào)查同為一個(gè)部門
　　B．審查與批準(zhǔn)一般由不同的崗位完成
　　C．貸款批準(zhǔn)必須集體做出
　　D．貸款審查一般由客戶經(jīng)理完成
 
　　5．下列符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守要求的是()。
　　A．開立匿名賬戶
　　B．不打聽與自身工作無關(guān)的信息
　　C．對(duì)可疑交易不報(bào)告
　　D．未經(jīng)批準(zhǔn)為客戶境外理財(cái)
 
　　6．留置權(quán)是指債權(quán)人按照合同的約定占有債務(wù)人的()，債務(wù)人未履行到期債務(wù)的，債權(quán)人有權(quán)依據(jù)法律規(guī)定，并有權(quán)就該財(cái)產(chǎn)優(yōu)先受償。
　　A．不動(dòng)產(chǎn)
　　B．權(quán)利憑證
　　C．不動(dòng)產(chǎn)和動(dòng)產(chǎn)
　　D．動(dòng)產(chǎn)
 
　　7．某人被銀行辭退，離職后佯裝仍在銀行上班，自稱能弄到銀行內(nèi)部高利息集資指標(biāo)，很多人信以為真，他獲取大量資金后攜款潛逃，該行為涉嫌構(gòu)成()。
　　A．盜竊罪
　　B．非法吸收公眾存款罪
　　C．吸收客戶資金不入賬罪
　　D．集資詐騙罪
 
　　8．第二版巴塞爾資本協(xié)議中，最低資本要求、資本充足率監(jiān)督檢查和()被并列為資本監(jiān)管的三大支柱。
　　A．公司治理
　　B．投資者關(guān)系管理
　　C．市場約束
　　D．資本評(píng)估
 
　　9．在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的基礎(chǔ)上，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性、后果及嚴(yán)重程度進(jìn)行充分分析和評(píng)估，從而確定風(fēng)險(xiǎn)水平的過程是()。
　　A．風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)
　　B．風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告
　　C．風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量
　　D．風(fēng)險(xiǎn)控制
 
　　10．銀行銷售理財(cái)產(chǎn)品時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括()。
　　A．買者自負(fù)、賣者有責(zé)原則，商業(yè)銀行不得提供含有剛性兌付內(nèi)容的理財(cái)產(chǎn)品介紹
　　B．客戶中心原則，可以根據(jù)客戶需求代客戶簽署相關(guān)理財(cái)文件
　　C．風(fēng)險(xiǎn)匹配原則，只能向客戶銷售風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)等于或低于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)的理財(cái)產(chǎn)品
　　D．公平、公開、公正原則，充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)客戶合法權(quán)益，不得對(duì)客戶進(jìn)行誤導(dǎo)銷售
 
　　11．下列關(guān)于合同特征的表述，錯(cuò)誤的是()。
　　A．合同是一種民事法律行為
　　B．合同是以設(shè)立、變更、終止民事權(quán)利義務(wù)關(guān)系為目的
　　C．合同是雙方或多方的法律行為
　　D．銀行營業(yè)員甲為了挪用公款而賄賂營業(yè)員乙，雙方為此建立了相應(yīng)的利益交換合同。這個(gè)合同依然有效
 
　　12．我國中央銀行的職能是()。
　　A．審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止
　　B．對(duì)銀行自律組織的活動(dòng)進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督
　　C．負(fù)責(zé)國有重點(diǎn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(huì)的日常管理工作
　　D．制定和執(zhí)行貨幣政策．防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融穩(wěn)定
 
　　13．銀行因資產(chǎn)到期不能足額收回，進(jìn)而無法償付到期債務(wù)、履行其他支付義務(wù)或滿足正常業(yè)務(wù)開展需要。從而給銀行帶來損失，這類風(fēng)險(xiǎn)屬于()。
　　A．信用風(fēng)險(xiǎn)
　　B．操作風(fēng)險(xiǎn)
　　C．市場風(fēng)險(xiǎn)
　　D．流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
 
　　14．某銀行于2016年4月份購買了A公司五百萬元人民幣應(yīng)收賬款，這屬于()業(yè)務(wù)。
　　A．中間
　　B．負(fù)債
　　C．擔(dān)保
　　D．保理
 
　　15．下列關(guān)于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的表述，錯(cuò)誤的是()。
　　A．銀行有較為充足的資本時(shí)．就不會(huì)陷入流動(dòng)性危機(jī)
　　B．為妥善管理流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)．銀行需具備完善的流動(dòng)性管理體系和措施
　　C．銀行獲取資金的能力取決于銀行總體的資產(chǎn)負(fù)債情況、銀行在市場中的頭寸和市場環(huán)境
　　D．銀行在解決流動(dòng)性問題時(shí)．更需要的是現(xiàn)金流入
 
　　16．金融市場的主體是()。
　　A．貨幣資金
　　B．融資活動(dòng)的參與者
　　C．金融工具
　　D．金融交易對(duì)象
 
　　17．下列行為中，符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守關(guān)于“交流合作”規(guī)定的是()。
　　A．交流先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)
　　B．交流未公開的財(cái)務(wù)情況
　　C．交流客戶信息
　　D．交流機(jī)構(gòu)內(nèi)部資料
 
　　18．定期存款和活期存款是按照()區(qū)分的。
　　A．賬戶種類不同
　　B．存款幣種不同
　　C．客戶類型不同
　　D．存款期限不同
 
　　19．銀行本票的提示付款期限為()。
　　A．1個(gè)月
　　B．3個(gè)月
　　C．10天
　　D．2個(gè)月
 
　　20．下列不屬于商業(yè)銀行市場風(fēng)險(xiǎn)的是()。
　　A．利率風(fēng)險(xiǎn)
　　B．股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)
　　C．匯率風(fēng)險(xiǎn)
　　D．違約風(fēng)險(xiǎn)
 
　　【答案解析】
 
　　1、【答案】C。解析：《中華人民共和國公司法》(以下簡稱《公司法》)第三十七條規(guī)定。“有限責(zé)任公司股東會(huì)由全體股東組成。股東會(huì)是公司的權(quán)力機(jī)構(gòu)，依照本法行使職權(quán)。”故本題選C。
　　2、【答案】A。解析：本題考核風(fēng)險(xiǎn)的種類。操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于人員、內(nèi)部流程、系統(tǒng)因素和外部事件(包括欺詐活動(dòng))的失誤而導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。
　　3、【答案】c。解析：協(xié)助執(zhí)行要求銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)熟知銀行承擔(dān)的依法協(xié)助執(zhí)行的義務(wù)，在嚴(yán)格保守客戶隱私的同時(shí)，了解有權(quán)對(duì)客戶信息進(jìn)行查詢、對(duì)客戶資產(chǎn)進(jìn)行凍結(jié)和扣劃的國家機(jī)關(guān)，按法定程序積極協(xié)助執(zhí)法機(jī)關(guān)的執(zhí)法活動(dòng)，不泄露執(zhí)法活動(dòng)信息，不協(xié)助客戶隱匿、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)。
　　4、【答案】B。解析：《中華人民共和國商業(yè)銀行法》(以下簡稱《商業(yè)銀行法》)第三十五條規(guī)定，“商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當(dāng)對(duì)借款人的借款用途、償還能力、還款方式等情況進(jìn)行嚴(yán)格審查。商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當(dāng)實(shí)行審貸分離、分級(jí)審批的制度。”
　　5、【答案】B。解析：銀行從業(yè)人員崗位職責(zé)：(1)不打聽與自身工作無關(guān)的信息。(2)除非經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或經(jīng)過適當(dāng)批準(zhǔn)，不代其他崗位人員履行職責(zé)或?qū)⒈救斯ぷ魑兴舜鸀槁男小?3)不得違反內(nèi)部交易流程及崗位職責(zé)崗位管理規(guī)定將自己保管的印章、重要憑證、交易密碼和鑰匙等與自身職責(zé)有關(guān)的物品或信息交與或告知其他人員。
　　6、【答案】D。解析：留置權(quán)是指債權(quán)人按照合同的約定占有債務(wù)人的動(dòng)產(chǎn)，債務(wù)人未履行到期債務(wù)的，債權(quán)人有權(quán)依照法律規(guī)定留置財(cái)產(chǎn)，并有權(quán)就該財(cái)產(chǎn)優(yōu)先受償。
　　7、【答案】D。解析：集資詐騙罪是指以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法，非法向社會(huì)公開募集資金。數(shù)額較大的行為。非法吸收公眾存款罪不具有非法占有的目的，題中此人的行為是以非法占有為目的，所以選D。
　　8、【答案】C。解析：《第二版巴塞爾資本協(xié)議》將市場約束、最低監(jiān)管資本要求和資本充足率監(jiān)督檢查并列為資本監(jiān)管的新三大支柱，
　　9、【答案】C。解析：風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量是在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的基礎(chǔ)上，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性、后果及嚴(yán)重程度進(jìn)行充分分析和評(píng)估，從而確定風(fēng)險(xiǎn)水平的過程。
　　10、【答案】B。解析：銀行不得代替客戶簽署相關(guān)理財(cái)文件。
　　11、【答案】D。解析：合同是指平等主體的自然人、法人及其他組織之間設(shè)立、變更、終止民事權(quán)利義務(wù)關(guān)系的意思表示一致的協(xié)議。合同有效成立的條件之一是合同的標(biāo)準(zhǔn)的和內(nèi)容必須合法，而D項(xiàng)內(nèi)容為非法交易，不符合合同有效成立的條件，所以D項(xiàng)錯(cuò)誤。故本題答案選D。
　　12、【答案】D。解析：中國人民銀行是我國的中央銀行。中國人民銀行在國務(wù)院的領(lǐng)導(dǎo)下，制定和執(zhí)行貨幣政策，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融穩(wěn)定。
　　13、【答案】D。解析：銀行因資產(chǎn)到期不能足額收回，進(jìn)而無法償付到期債務(wù)、履行其他支付義務(wù)或滿足正常業(yè)務(wù)開展需要，從而給銀行帶來損失，這類風(fēng)險(xiǎn)屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)包括資產(chǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和負(fù)債流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。題中所述為資產(chǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。負(fù)債流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指商業(yè)銀行過去籌集的資金特別是存款資金，由于內(nèi)外因素的變化而發(fā)生不規(guī)則波動(dòng)，對(duì)其產(chǎn)生沖擊并引發(fā)相關(guān)損失的風(fēng)險(xiǎn)。
　　14、【答案】D。解析：保理業(yè)務(wù)是一項(xiàng)集貿(mào)易融資、商業(yè)資信調(diào)查、應(yīng)收賬款管理及信用風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)保于一體的綜合性金融業(yè)務(wù)。
　　15、【答案】A。解析：流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是一類比較特別的風(fēng)險(xiǎn)，當(dāng)銀行發(fā)生流動(dòng)性危機(jī)事件時(shí)，即使銀行具有較為充足的資本，仍然有可能因?yàn)榱鲃?dòng)性問題而破產(chǎn)。在解決流動(dòng)性問題時(shí)，更需要的是現(xiàn)金流入，而銀行獲取資金的能力取決于銀行總體的資產(chǎn)負(fù)債情況、銀行在市場中的頭寸和市場環(huán)境。因此，從銀行業(yè)目前的普遍做法來看，較少對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)計(jì)提資本要求，而更多的是要求銀行具備完善的流動(dòng)性管理體系和措施。
　　16、【答案】B。解析：金融市場主體又叫金融市場的交易主體，即金融市場的交易者。指的是參與金融市場的機(jī)構(gòu)或個(gè)人，或者是資金的供給者，或者是資金的需求者，或者是以雙重身份出現(xiàn)。
　　17、【答案】A。解析：銀行業(yè)從業(yè)人員之間應(yīng)通過日常信息交流、參加學(xué)術(shù)研討會(huì)、召開專題協(xié)調(diào)會(huì)、參加同業(yè)聯(lián)席會(huì)議以及銀行業(yè)自律組織等多種途徑和方式，促進(jìn)行業(yè)內(nèi)信息交流與合作。
　　18、【答案】D。解析：存款可按多種方式分類，如按產(chǎn)生方式可分為原始存款和派生存款。按期限可分為活期存款和定期存款。按存款者的不同(以中國為例)，則可劃分為單位存款和個(gè)人存款，個(gè)人存款即居民儲(chǔ)蓄存款，是居民個(gè)人存入銀行的貨幣。
　　19、【答案】D。解析：銀行本票的提示付款期限自出票日起最長不超過2個(gè)月。持票人超過付款期限提示付款的，代理付款人不予受理。
　　20、【答案】D。解析：市場風(fēng)險(xiǎn)是指因市場價(jià)格(包括利率、匯率、股票價(jià)格和商品價(jià)格)的不利變動(dòng)而使銀行表內(nèi)和表外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)。市場風(fēng)險(xiǎn)包括利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)和商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)四大類。