一、單項選擇題：
 
　　1.【單選題】有權向反洗錢行政主管部門或公安機關舉報洗錢活動的主體是()。（2015年上半年真題）
　　A.只能是金融機構(gòu)工作人員或金融機構(gòu)
　　B.只能是金融機構(gòu)工作人員
　　C.只能是金融機構(gòu)
　　D.可以是任何單位和人
 
　　【答案】D
　　【解析】本題考查舉報洗錢活動的主體。中國人民銀行的反洗錢職責包括接收單位和個人對洗錢活動的舉報，故本題選D。
 
　　2.【單選題】下列關于關系人的表述，錯誤的是()。（2015年上半年真題）
　　A.關系人不包括商業(yè)銀行的長期客戶
　　B.商業(yè)銀行不得向關系人發(fā)放信用貸款
　　C.關系人包括商業(yè)銀行的董事及其近親屬
　　D.商業(yè)銀行不得向關系人發(fā)放擔保貸款
 
　　【答案】D
　　【解析】關系人是指商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務人員及其近親屬。
 
　　3.【單選題】在我國，“指導、部署金融業(yè)反洗錢工作，負責反洗錢的資金監(jiān)測”的職責由()履行。（2014年上半年真題）
　　A.中國人民銀行
　　B.公安部
　　C.國家外匯管理局
　　D.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
 
　　【答案】A
　　【解析】《中國人民銀行法》第4條規(guī)定：中國人民銀行負有“指導、部署金融業(yè)反洗錢工作，負責反洗錢的資金監(jiān)測”的職責。
 
　　4.【單選題】下列不屬于中國人民銀行法定職責的是()。（2014年上半年真題）
　　A.發(fā)行人民幣，管理人民幣流通
　　B.實施外匯管理，監(jiān)督管理銀行問外匯市場
　　C.依法制定和執(zhí)行貨幣政策
　　D.對銀行業(yè)金融機構(gòu)實行并表監(jiān)督管理
 
　　【答案】D
　　【解析】按照《中國人民銀行法》第4條規(guī)定，人民銀行主要有以下職責：
　　(1)發(fā)布與履行其職責有關的命令和規(guī)章。
　　(2)依法制定和執(zhí)行貨幣政策。
　　(3)發(fā)行人民幣，管理人民幣流通。
　　(4)監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場。
　　(5)實施外匯管理，監(jiān)督管理銀行間外匯市場。
　　(6)監(jiān)督管理黃金市場。
　　(7)持有、管理、經(jīng)營國家外匯儲備、黃金儲備。
　　(8)經(jīng)理國庫。
　　(9)維護支付、清算系統(tǒng)的正常運行。
　　(10)指導、部署金融業(yè)反洗錢工作，負責反洗錢的資金監(jiān)測。
　　(11)負責金融業(yè)的統(tǒng)計、調(diào)查、分析和預測。
　　(12)作為國家的中央銀行，從事有關的國際金融活動。
　　(13)國務院規(guī)定的其他職責。
 
　　5.【單選題】商業(yè)銀行高級管理層成員的任職資格需要符合()的規(guī)定。（2014年上半年真題）
　　A.國務院
　　B.中國人民銀行
　　C.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)
　　D.銀行業(yè)協(xié)會
 
　　【答案】C
　　【解析】商業(yè)銀行高級管理層成員的任職資格需要符合銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的規(guī)定。
 
　　二、多項選擇題：
 
　　1.【多選題】商業(yè)銀行貨款合同的主要要素包括()。（205年上半年真題）
　　A.貸款用途
　　B.幣種
　　C.貸款種類
　　D.貸款期限
　　E.借貸雙方的權利義務
 
　　【答案】ABCDE
　　【解析】貸款合同的主要內(nèi)容包括：當事人的名稱或者姓名和住所；貸款種類；幣種；貸款用途；貸款金額；貸款利率；貸款期限(或還款期限)；還款方式；借貸雙方的權利義務；擔保條款；違約責任；雙方認為需要約定的其他事項(如糾紛解決方法等)。
 
　　2.【多選題】根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，下列金融機構(gòu)接受銀監(jiān)會監(jiān)督管理的有()。（2014年上半年真題）
　　A.保險公司
　　B.金融資產(chǎn)管理公司
　　C.農(nóng)村信用合作社
　　D.信托公司
　　E.貨幣經(jīng)紀公司
 
　　【答案】BCDE
　　【解析】國務院決定設立中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會，統(tǒng)一監(jiān)管銀行以及金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司等非銀行業(yè)金融機構(gòu)。
 
　　三、判斷題：
 
　　1.【判斷題】被凍結(jié)存款的單位或個人對凍結(jié)提出異議的，在存款凍結(jié)期限內(nèi)金融機構(gòu)不得自行解凍。（2015年上半年真題）
　　A.正確
　　B.錯誤
　　【答案】B
　　【解析】被凍結(jié)存款的單位或個人對凍結(jié)提出異議的，金融機構(gòu)應告知其與做出凍結(jié)決定的有權機關聯(lián)系，在存款凍結(jié)期限內(nèi)金融機構(gòu)不得自行解凍。
 
　　2.【判斷題】商業(yè)銀行可隨時扣劃保證金賬戶資金。（2015年上半年真題）
　　A.正確
　　B.錯誤
　　【答案】B
　　【解析】保證金存款客戶在違約的情況下，商業(yè)銀行無權隨時扣劃保證金賬戶資金。
 
　　3.【判斷題】商業(yè)銀行設在各地的分支機構(gòu)不具有法人資格。（2015年上半年真題）
　　A.正確
　　B.錯誤
　　【答案】A
　　【解析】根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行對其分支機構(gòu)實行全行統(tǒng)一核算，統(tǒng)一調(diào)度資金，分級管理的財務制度。商業(yè)銀行分支機構(gòu)不具有法人資格，在總行授權范圍內(nèi)依法開展業(yè)務，其民事責任由總行承擔。
 
　　4.A.正確
　　B.錯誤
　　【答案】B
　　【解析】商業(yè)銀行都要好好的客戶身份資料和交易記錄保存制度。客戶身份資料在業(yè)務關系結(jié)束后，客戶交易信息在交易結(jié)束后，應當至少保存5年。