外匯期權(quán)（foreign exchange options）也稱(chēng)為貨幣期權(quán)，指合約購(gòu)買(mǎi)方在向出售方支付一定期權(quán)費(fèi)后，所獲得的在未來(lái)約定日期或一定時(shí)間內(nèi)，按照規(guī)定匯率買(mǎi)進(jìn)或者賣(mài)出一定數(shù)量外匯資產(chǎn)的選擇權(quán)。
 
外匯期權(quán)
 
外匯期權(quán)是期權(quán)的一種，相對(duì)于股票期權(quán)、指數(shù)期權(quán)等其他種類(lèi)的期權(quán)來(lái)說(shuō)，外匯期權(quán)買(mǎi)賣(mài)的是外匯，即期權(quán)買(mǎi)方在向期權(quán)賣(mài)方支付相應(yīng)期權(quán)費(fèi)后獲得一項(xiàng)權(quán)利，即期權(quán)買(mǎi)方在支付一定數(shù)額的期權(quán)費(fèi)后，有權(quán)在約定的到期日按照雙方事先約定的協(xié)定匯率和金額同期權(quán)賣(mài)方買(mǎi)賣(mài)約定的貨幣，同時(shí)權(quán)利的買(mǎi)方也有權(quán)不執(zhí)行上述買(mǎi)賣(mài)合約。
影響外匯期權(quán)的因素
1、期權(quán)期限的長(zhǎng)短；
2、市場(chǎng)即期匯率與期權(quán)合同中約定的匯率之間的差別；
3、匯率預(yù)期波動(dòng)的程度。
外匯期權(quán)買(mǎi)賣(mài)是一種交易方式，它是原有的幾種外匯保值方式的發(fā)展和補(bǔ)充。它既為客戶(hù)提供了外匯保值的方法，又為客戶(hù)提供了從匯率變動(dòng)中獲利的機(jī)會(huì)，具有較大的靈活性。
外匯期權(quán)買(mǎi)賣(mài)實(shí)際上是一種權(quán)利的買(mǎi)賣(mài)。權(quán)利的買(mǎi)方在支付一定數(shù)額的期權(quán)費(fèi)后，有權(quán)在未來(lái)的一定時(shí)間內(nèi)按約定的匯率向權(quán)利的賣(mài)方買(mǎi)進(jìn)或賣(mài)出約定數(shù)額的外幣，權(quán)利的買(mǎi)方也有權(quán)不執(zhí)行上述買(mǎi)賣(mài)合約。
外匯期權(quán)業(yè)務(wù)的優(yōu)點(diǎn)在于可鎖定未來(lái)匯率，提供外匯保值，客戶(hù)有較好的靈活選擇性，在匯率變動(dòng)向有利方向發(fā)展時(shí)，也可從中獲得盈利的機(jī)會(huì)。對(duì)于那些合同尚未最后確定的進(jìn)出口業(yè)務(wù)具有很好的保值作用。