瑞士銀行的財富管理先驅(qū)——孫伯銀

　　在10月1日下午2點18分的時候，高頓網(wǎng)校小編為您辛勤編輯了一篇精彩的業(yè)界評論：瑞士銀行的財富管理先驅(qū)——孫伯銀　　世界大銀行國際化經(jīng)營之道系列之四

　　一直以來，瑞士銀行業(yè)以其悠久的歷史、審慎的經(jīng)營傳統(tǒng)和極高的安全性而享譽世界。瑞士銀行（UBS）是瑞士零售和商業(yè)銀行業(yè)的[**]，也是全球*5的財富管理銀行和投資銀行，在全球45個國家設有營業(yè)網(wǎng)點，其管理的資產(chǎn)超過1.9萬億美元。在美洲，瑞士銀行是領先的財富管理機構(gòu)。在中國，其全面開展投資銀行、財富管理及資產(chǎn)管理業(yè)務，是中國*9家也是*10一家擁有全牌照的國際投資銀行，并連續(xù)7年被評為“亞洲a1私人銀行”。

　　瑞銀的財富管理是一套精確到位的整合型服務，即在對全球及各地經(jīng)濟金融形勢進行系統(tǒng)性專業(yè)化分析，以及深入了解高端客戶財務狀況和需求的基礎上，為客戶量身定制投資方案，持續(xù)追蹤調(diào)整，協(xié)助客戶應對金融風險，實現(xiàn)財富增值和轉(zhuǎn)移。

　　在美洲，瑞銀設有專門針對個人投資者的研究部門、獨立的公共關系部和一只優(yōu)秀的財富管理團隊。研究部門負責研究宏觀經(jīng)濟運行情況，結(jié)合在美洲本土的專業(yè)知識，時刻通過電話及小范圍會議，為客戶優(yōu)化資產(chǎn)配置。公共關系部負責與美國政府、地方法院進行溝通協(xié)調(diào)，把握未來政策方向，以便不斷為客戶調(diào)整財富管理規(guī)劃。財富管理專家與客戶建立“絕對信任”關系，根據(jù)客戶的長期目標，結(jié)合客戶的風險偏好，為客戶靈活精準地選取合作伙伴，量身定制包括委托、組合委托、核心戰(zhàn)術、建議性、獨立在內(nèi)的幾種投資方案。除了提供投資建議，瑞銀還為客戶提供退休養(yǎng)老、借貸消費等優(yōu)化資產(chǎn)負債結(jié)構(gòu)方面的服務。為企業(yè)家提供股份激勵、退出計劃管理及相應的遺產(chǎn)稅規(guī)劃，為豪門家族制定包括信托計劃、遺產(chǎn)繼承、下一代關照及慈善事業(yè)等全方位的家族財富管理計劃等。到2014年第二季度，瑞銀在美洲管理的資產(chǎn)超過了1萬億美元，占集團財富管理資產(chǎn)的50%。

　　瑞銀在中國的財富管理業(yè)務通過瑞銀香港分行和瑞銀證券來完成。除了特定的財富管理產(chǎn)品及服務外，瑞銀還為中國客戶提供投資管理、遺產(chǎn)規(guī)劃及企業(yè)融資意見等服務?；谕暾臉I(yè)務鏈條、專業(yè)的顧問團隊、精準的市場投放等多重優(yōu)勢，瑞銀為中國高凈值客戶提供了瑞士、新加坡、美國等不同市場的多樣化選擇。全球化的業(yè)務平臺確保了中國高凈值客戶“財富出海”，合理布置資產(chǎn)，實現(xiàn)不斷增值。瑞銀在中國高凈值客戶全球資產(chǎn)配置大潮中搶得了先機，確保了其亞太及全球*5私人銀行的霸主地位。

　　瑞銀根據(jù)中國的市場特點及資源情況，建立國內(nèi)國際資本市場雙平臺，即瑞士銀行（UBS）與瑞銀證券（UBSS），打造專業(yè)化團隊，覆蓋中國內(nèi)地市場、中國香港市場及國際資本市場。

　　瑞銀雙平臺為投資銀行、財富管理等業(yè)務配備了“雙引擎”，使其能夠較好地把握中國境內(nèi)外政策導向，具備較強問題解決能力，為客戶協(xié)調(diào)資本市場的各個環(huán)節(jié)和重要事項，確保為客戶帶來*2創(chuàng)造力、最有效率的項目執(zhí)行，在其他國際投行無法在中國內(nèi)地市場開展業(yè)務、中國國內(nèi)投行不熟悉國際資本市場的情況下，在日趨激烈的市場競爭和復雜的監(jiān)管環(huán)境下取得了巨大的競爭優(yōu)勢。

　　在市場拓展過程中，瑞銀打出投資銀行、財富管理、資產(chǎn)管理“組合拳”，打造完整的金融業(yè)務產(chǎn)業(yè)鏈，覆蓋金融市場的各個核心環(huán)節(jié)，向客戶提供綜合服務，有力地提升了品牌形象和競爭力。

　　瑞銀資產(chǎn)管理部依托投資銀行業(yè)務豐富的公司客戶資源和財富管理部優(yōu)質(zhì)的高凈值個人客戶資源，設計符合客戶特點的資產(chǎn)管理產(chǎn)品，滿足各類客戶需求。投行部門代客發(fā)行股票和債券，為財富管理及資產(chǎn)管理部門提供優(yōu)質(zhì)、多元的投資標的，也吸引到更多高凈值客戶，同時為證券順利發(fā)行、爭取更多投行業(yè)務創(chuàng)造了條件。

　　瑞銀先后完成了中國石油回歸A股IPO、中國太保H股IPO、新華保險A+H股IPO等多筆重量級交易，連續(xù)多年穩(wěn)居亞太區(qū)a1投資銀行前列。

　　瑞銀與全球各地的主權(quán)財富基金等機構(gòu)投資者關系密切，幫助發(fā)行人與這些基金建立密切的合作關系，帶來*5的認購需求，保證了股票成功發(fā)行。如在京東商城的IPO過程中，瑞銀在路演開始前就為客戶鎖定了數(shù)十億美元的高質(zhì)量需求。

　　在過去的幾年當中，瑞銀深度參與中國資本市場的建設，積極協(xié)助發(fā)改委、證監(jiān)會等監(jiān)管部門制定相關創(chuàng)新和改革制度，提供國內(nèi)外關于法律法規(guī)、發(fā)行機制、業(yè)務準則及管理辦法等方面的研究和建議，與發(fā)改委、證監(jiān)會等政府部門建立了長期良好的合作關系，獲得高度評價和認可，為其拓展市場奠定了有利的政府基礎。瑞銀所牽頭的A+H配股項目，包括工商銀行、交通銀行、民生銀行、招商銀行等，均創(chuàng)下了認配率、執(zhí)行速度等多項紀錄。

 

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