下面分享中級(jí)經(jīng)濟(jì)師金融專(zhuān)業(yè)中金融工程與金融風(fēng)險(xiǎn)的知識(shí)點(diǎn)，了解金融風(fēng)險(xiǎn)要素、金融風(fēng)險(xiǎn)的類(lèi)型和商業(yè)銀行內(nèi)控的五項(xiàng)要素等內(nèi)容。
中級(jí)經(jīng)濟(jì)師金融知識(shí)點(diǎn)/第七章_金融風(fēng)險(xiǎn)要素

　　第七章：金融工程與金融風(fēng)險(xiǎn)

　　第二節(jié)——金融風(fēng)險(xiǎn)及其管理

　　1、金融風(fēng)險(xiǎn)要素：因素是主體從事了金融活動(dòng)、風(fēng)險(xiǎn)事故是某些因素發(fā)生意外的變動(dòng)、損失的可能性是經(jīng)濟(jì)損失的可能性。
　　2、金融風(fēng)險(xiǎn)的類(lèi)型：信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。
　　3、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)包括匯率風(fēng)險(xiǎn)(交易風(fēng)險(xiǎn)、折算風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn))、利率風(fēng)險(xiǎn)和投資風(fēng)險(xiǎn)。
　　4、借貸雙方組合體來(lái)看，利率風(fēng)險(xiǎn)主要有：一是利率不匹配的組合利率風(fēng)險(xiǎn)，二是期限不匹配的組合利率風(fēng)險(xiǎn)。
　　5、COS0的內(nèi)控五項(xiàng)要素：控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息與溝通、監(jiān)督。
　　6、商業(yè)銀行內(nèi)控的五項(xiàng)要素是：
　　內(nèi)部控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估、內(nèi)部控制措施、監(jiān)督評(píng)價(jià)與糾正。
　　信息交流與反饋。
　　7、全面風(fēng)險(xiǎn)管理的維度(架構(gòu))是：企業(yè)目標(biāo)(戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)、報(bào)告、合規(guī))、風(fēng)險(xiǎn)管理的要素
　　內(nèi)部環(huán)境—目標(biāo)設(shè)定—事件識(shí)別—風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估—風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策—控制活動(dòng)—信息與溝通—監(jiān)控—企業(yè)層級(jí)。
　　8、金融風(fēng)險(xiǎn)管理的流程：
　　(1)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別(篩選一監(jiān)測(cè)一診斷法，風(fēng)險(xiǎn)樹(shù)搜尋法)
　　(2)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
　　(3)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)
　　(4)風(fēng)險(xiǎn)控制
　　(5)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控
　　(6)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告
　　9、信用風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估方法：英文縮寫(xiě)；市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法：(風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值VaR)；
　　操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法：初級(jí)計(jì)量法(基本指標(biāo)法、標(biāo)準(zhǔn)化法)、高級(jí)計(jì)量法(內(nèi)部測(cè)量法和損失分布法)。
　　10、信用風(fēng)險(xiǎn)的機(jī)制管理：
　　(1)審貸分離機(jī)制
　　(2)授權(quán)管理機(jī)制
　　(3)額度管理機(jī)制
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