基金從業(yè)考試《法律法規(guī)》重難點輔導：基金監(jiān)管特征
(一)基金監(jiān)管的概念
基金監(jiān)管，依據(jù)監(jiān)管主體范圍的不同，可以有廣義和狹義兩種理解。廣義的基金監(jiān)管是指有法定監(jiān)管權(quán)的政府機構(gòu)、基金行業(yè)自律組織、基金機構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部門以及}土會力量①對基金市場、基金市場主體②及其活動的監(jiān)督或管理。狹義的基金監(jiān)管一般專指政府基金監(jiān)管機構(gòu)依法對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督和管理。
本書采用狹義的基金監(jiān)管概念，即基金監(jiān)管專指政府基金監(jiān)管;相應(yīng)地，基金行業(yè)自律組織、基金機構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部門和社會力量所實施的監(jiān)督或管理，分別采用“基金行業(yè)自律”“基金機構(gòu)內(nèi)控”和“社會力量監(jiān)督”來表述。
(二)基金監(jiān)管的特征
政府基金監(jiān)管較之基金行業(yè)自律、基金機構(gòu)內(nèi)控以及社會力量監(jiān)督具有以下特征：
1.監(jiān)管內(nèi)容具有全面性
政府基金監(jiān)管的內(nèi)容，不僅涉及各種基金機構(gòu)的設(shè)立、變更和終止，基金機構(gòu)從業(yè)人員的資格和行為，基金機構(gòu)的活動規(guī)則，而且還涉及基金市場其他諸多方面的監(jiān)管，監(jiān)管內(nèi)容具有全面性。