客戶(hù)的投資方式以及自身素質(zhì)、個(gè)性、能力的差異性，導(dǎo)致其需求各不相同。因此，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)要通過(guò)為客戶(hù)提供個(gè)性化服務(wù)，來(lái)滿(mǎn)足客戶(hù)潛意識(shí)的心理需求，在競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)中贏得客戶(hù)，進(jìn)而強(qiáng)化客戶(hù)的忠誠(chéng)度。
(一)做好客戶(hù)的動(dòng)態(tài)分析
利用平時(shí)市場(chǎng)走訪收集的客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)資料等方面的信息對(duì)客戶(hù)的投資活動(dòng)進(jìn)行分析，特別針對(duì)異常情況，及時(shí)了解原因，通過(guò)對(duì)客戶(hù)的了解、咨詢(xún)和分析，增強(qiáng)客戶(hù)服務(wù)的針對(duì)性、有效性和及時(shí)性，提高市場(chǎng)走訪的效率和服務(wù)效果。
(二)通過(guò)加強(qiáng)客戶(hù)溝通了解客戶(hù)深度需求
深度挖掘客戶(hù)需求是基金公司提供個(gè)性化服務(wù)的基礎(chǔ)。充滿(mǎn)競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)上客戶(hù)需求不斷升級(jí)，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)以及基金公司應(yīng)通過(guò)開(kāi)展實(shí)地拜訪、現(xiàn)場(chǎng)咨詢(xún)等特定服務(wù)挖掘基金客戶(hù)的深度需求，通過(guò)有針對(duì)性的客戶(hù)服務(wù)滿(mǎn)足其個(gè)性化需求。
(三)做好客戶(hù)的參謀
研發(fā)市場(chǎng)行情，揭示市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是客戶(hù)服務(wù)的重要內(nèi)容，基金公司及銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的信息咨詢(xún)服務(wù)是客戶(hù)了解市場(chǎng)行情的主要途徑，基金公司應(yīng)該通過(guò)增大研發(fā)投入提升市場(chǎng)分析能力，并將市場(chǎng)信息及風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)確客觀地提供給基金客戶(hù)。但基金公司在市場(chǎng)行情分析中僅有提供信息咨詢(xún)以及風(fēng)險(xiǎn)揭示的義務(wù)，不能承擔(dān)客戶(hù)決策的責(zé)任。