封閉式基金交易
(一)投資人利益優(yōu)先原則。
是指當(dāng)基金銷售機(jī)構(gòu)或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時(shí)，當(dāng)優(yōu)先保障基金投資人的合法利益。該原則是核心原則。
(二)全面性原則。
是指基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性作為公司內(nèi)部控制的組成部分，將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。
(三)客觀性原則。
指基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷售適用性的實(shí)施。
誤區(qū)(1)：基金銷售機(jī)構(gòu)生搬硬套其他機(jī)構(gòu)的基金評(píng)價(jià)方法或基金投資人評(píng)價(jià)方法。
誤區(qū)(2)：基金銷售人員為減少基金投資人的負(fù)擔(dān)，主動(dòng)為投資人填寫(xiě)風(fēng)險(xiǎn)承受能力問(wèn)卷。
(四)及時(shí)性原則。
是指基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)根據(jù)實(shí)際情況及時(shí)更新。是確保理財(cái)經(jīng)理推薦合適產(chǎn)品的基礎(chǔ)。