一、單項(xiàng)選擇題(以下各小題所給出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)最符合題目要求，請將正確答案代碼填入括號內(nèi))
　　1．我國商業(yè)銀行監(jiān)管當(dāng)局借鑒國際先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，提出了商業(yè)銀行公司治理的要求，以下各項(xiàng)中，不屬于該要求的是（　）。
　　A．完善股東大會、董事會、監(jiān)事會、高級管理層的議事制度和決策程序
　　B．明確股東、董事、監(jiān)事和高級管理人員的權(quán)利、義務(wù)
　　C．建立完善的信息報(bào)告和信息披露制度
　　D．董事會應(yīng)確保薪酬政策及其做法與商業(yè)銀行的公司文化、長期目標(biāo)和戰(zhàn)略、控制環(huán)境相一致
 
　　2．（?。┍仨毾蚨聲蛑付ǖ奈瘑T會提供關(guān)于重大變化或現(xiàn)行政策例外情況的通告。
　　A．監(jiān)事會
　　B．高級管理層
　　C．股東大會
　　D．風(fēng)險(xiǎn)管理部門
 
　　3．下列關(guān)于內(nèi)部控制目標(biāo)的說法中，不正確的是（　）。
　　A．內(nèi)部控制目標(biāo)應(yīng)予以量化
　　B．內(nèi)部控制目標(biāo)應(yīng)考慮法律法規(guī)、監(jiān)管要求
　　C．內(nèi)部控制目標(biāo)應(yīng)體現(xiàn)持續(xù)改進(jìn)的要求
　　D．內(nèi)部控制目標(biāo)應(yīng)符合內(nèi)部控制政策
 
　　4．商業(yè)銀行*6風(fēng)險(xiǎn)管理和決策機(jī)構(gòu)是（?。?。
　　A．董事會
　　B．監(jiān)事會
　　C．風(fēng)險(xiǎn)管理部門
　　D．財(cái)務(wù)控制部門
 
　　5．（?。┩ǔＶ概?6風(fēng)險(xiǎn)管理委員會負(fù)責(zé)擬定具體的風(fēng)險(xiǎn)管理政策和指導(dǎo)原則。
　　A．董事會
　　B．高級管理層
　　C．監(jiān)事會
　　D．風(fēng)險(xiǎn)管理總監(jiān)
 
　　6．下列關(guān)于商業(yè)銀行公司治理的說法中，錯(cuò)誤的是（　）。
　　A．公司治理應(yīng)能夠激勵(lì)商業(yè)銀行董事會和管理層一致追求符合商業(yè)銀行和股東利益的目標(biāo)
　　B．良好的公司治理是商業(yè)銀行安全穩(wěn)健運(yùn)行的一項(xiàng)基本要素，建立之后如果存在明顯疏漏，則會造成商業(yè)銀行破產(chǎn)
　　C．商業(yè)銀行公司治理應(yīng)建立健全以監(jiān)事會為核心的監(jiān)督機(jī)制
　　D．商業(yè)銀行公司治理應(yīng)建立健全合理的薪酬制度，強(qiáng)化激勵(lì)約束機(jī)制
 
　　7．我國商業(yè)銀行內(nèi)部控制中存在的問題不包括（?。?。
　　A．商業(yè)銀行所有權(quán)和經(jīng)營權(quán)的分離還有待完善
　　B．內(nèi)部控制的組織架構(gòu)還未形成
　　C．內(nèi)部控制的管理水平、監(jiān)督評價(jià)的有效性和及時(shí)性還有待提高
　　D．內(nèi)部控制過于嚴(yán)格，以至于一定程度上約束了商業(yè)銀行業(yè)務(wù)的擴(kuò)大
 
　　8．風(fēng)險(xiǎn)文化中最重要、*6層次的因素是（?。?/div>
　　A．風(fēng)險(xiǎn)管理理念
　　B．風(fēng)險(xiǎn)管理知識
　　C．風(fēng)險(xiǎn)管理制度
　　D．企業(yè)文化
 
　　9．下列關(guān)于商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)文化的論述中，不正確的是（　）。
　　A．風(fēng)險(xiǎn)文化貫穿于商業(yè)銀行的整個(gè)生命周期，不能通過短期突擊達(dá)到目的
　　B．商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)通過制度建設(shè)，將風(fēng)險(xiǎn)文化融人每一位員工的日常行為中
　　C．商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)文化建設(shè)應(yīng)當(dāng)主要交由風(fēng)險(xiǎn)管理部門來完成
　　D．商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)文化應(yīng)當(dāng)隨著內(nèi)外部經(jīng)營管理環(huán)境的不斷變化而不斷修正
 
　　10．商業(yè)銀行的經(jīng)營管理戰(zhàn)略同風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)系是（?。?。
　　A．商業(yè)銀行的經(jīng)營管理戰(zhàn)略同風(fēng)險(xiǎn)管理是兩個(gè)相對獨(dú)立的范疇，大多數(shù)時(shí)候相互作用不大
　　B．商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理同經(jīng)營管理戰(zhàn)略密切相關(guān)，并互相作用
　　C．商業(yè)銀行經(jīng)營管理戰(zhàn)略同風(fēng)險(xiǎn)管理并非完全一致，有時(shí)可能會出現(xiàn)沖突
　　D．商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門是一個(gè)成本中心，強(qiáng)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)管理可能會降低商業(yè)銀行的盈利性，不利于長期經(jīng)營戰(zhàn)略的實(shí)現(xiàn)
 
　　11．（?。ι虡I(yè)銀行的決策過程、決策執(zhí)行過程、經(jīng)營活動，以及董事、高級管理人員的工作表現(xiàn)，進(jìn)行監(jiān)督和測評。
　　A．董事會
　　B．監(jiān)事會
　　C．風(fēng)險(xiǎn)管理部門
　　D．財(cái)務(wù)控制部門
 
　　12．（?。┑闹饕氊?zé)是負(fù)責(zé)執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理政策，制定風(fēng)險(xiǎn)管理的程序和操作規(guī)程，了解風(fēng)險(xiǎn)水平及其管理狀況，并確保商業(yè)銀行有效進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理。
　　A．董事會
　　B．監(jiān)事會
　　C．高級管理層
　　D．財(cái)務(wù)控制部門
 
　　13．商業(yè)銀行進(jìn)行有效風(fēng)險(xiǎn)管理的最前端是（?。?/div>
　　A．外部風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督機(jī)構(gòu) 
　　B．內(nèi)部審計(jì)部門
　　C．法律／合規(guī)部門
　　D．財(cái)務(wù)控制部門
 
　　14．商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的流程是（?。?/div>
　　A．風(fēng)險(xiǎn)識別一風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量一風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測一風(fēng)險(xiǎn)控制
　　B．風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測一風(fēng)險(xiǎn)識別一風(fēng)險(xiǎn)控制一風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量
　　C．風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量一風(fēng)險(xiǎn)識別一風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測一風(fēng)險(xiǎn)控制
　　D．風(fēng)險(xiǎn)控制一風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量一風(fēng)險(xiǎn)識別一風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測
 
　　15．（?。┦巧虡I(yè)銀行識別風(fēng)險(xiǎn)的最基本、最常用的方法。
　　A．專家調(diào)查列舉法
　　B．制作風(fēng)險(xiǎn)清單
　　C．情景分析法
　　D．分解分析法
 
　　16．參照國際a1實(shí)踐，在日常風(fēng)險(xiǎn)管理操作中，具體的風(fēng)險(xiǎn)管理／控制措施可以采?。ā。?/div>
　　A．從基層業(yè)務(wù)單位到業(yè)務(wù)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)管理委員會二級管理方式
　　B．從基層業(yè)務(wù)單位到高級管理層的二級管理方式
　　C．從基層業(yè)務(wù)單位到董事會二級管理方式
　　D．從基層業(yè)務(wù)單位到業(yè)務(wù)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)管理委員會，最終到達(dá)高級管理層的三級管理方式
 
　　17．良好的銀行公司治理結(jié)構(gòu)應(yīng)具備五個(gè)方面的特征，而（?。┍黄毡樽鳛榇龠M(jìn)穩(wěn)健銀行公司治理的必要條件。
　　A．科學(xué)的激勵(lì)約束機(jī)制
　　B．良好的外部環(huán)境
　　C．銀行內(nèi)部有效的制衡關(guān)系和清晰的職責(zé)邊界
　　D．先進(jìn)的管理信息系統(tǒng)
 
　　18．下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理信息傳遞的說法中，不正確的是（?。?/div>
　　A．風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)當(dāng)在最短的時(shí)間將所有正確的信息傳遞給商業(yè)銀行所有人員
　　B．先進(jìn)的企業(yè)級風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)一般采用B／S結(jié)構(gòu)
　　C．風(fēng)險(xiǎn)分析人員在報(bào)告發(fā)送給外界之前要核準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告結(jié)果準(zhǔn)確無誤
　　D．風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測人員在發(fā)布信息時(shí)要確保適當(dāng)?shù)娜藛T得到他們所應(yīng)當(dāng)看到的風(fēng)險(xiǎn)信息
 
　　19．商業(yè)銀行的（?。┐_定銀行的風(fēng)險(xiǎn)偏好。
　　A．董事會
　　B．風(fēng)險(xiǎn)管理委員會
　　C．首席執(zhí)行官
　　D．首席風(fēng)險(xiǎn)官
 
　　二、不定項(xiàng)選擇題(以下各小題所給出的選項(xiàng)中，至少有一個(gè)是正確的，請將正確答案代碼填入括號內(nèi))
　　1．良好的公司治理目標(biāo)包括（?。?。
　　A．完善股東大會、董事會、監(jiān)事會及其下設(shè)的議事和決策機(jī)構(gòu)，建立議事規(guī)則和決策程序
　　B．明確董事會和董事、監(jiān)事會和監(jiān)事、高級管理層和高級經(jīng)理人員在組織管理中的責(zé)任
　　C．建立獨(dú)立董事制度，對董事會討論事項(xiàng)發(fā)表客觀公正的意見
　　D．建立外部監(jiān)事制度，對董事會、董事、高級管理層及其成員進(jìn)行監(jiān)督
 
　　2．商業(yè)銀行要形成健康的風(fēng)險(xiǎn)文化，包括（?。?。
　　A．樹立正確的風(fēng)險(xiǎn)管理理念
　　B．加強(qiáng)高級管理層的驅(qū)動作用
　　C．創(chuàng)建學(xué)習(xí)型組織，充分發(fā)揮人的主導(dǎo)作用
　　D．文化就是制度，所以只要制度嚴(yán)格即可
 
　　3．商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的“三道防線”包括（?。?/div>
　　A．前臺業(yè)務(wù)人員
　　B．風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門
　　C．內(nèi)部審計(jì)
　　D．外部審計(jì)
 
　　4．商業(yè)銀行內(nèi)部控制的主要原則包括（?。?。
　　A．全面
　　B．審慎
　　C．有效
　　D．獨(dú)立
 
　　5．商業(yè)銀行內(nèi)部控制的主要目標(biāo)包括（?。?。
　　A．確保國家法律規(guī)定和商業(yè)銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行
　　B．建立健全以監(jiān)事會為核心的監(jiān)督機(jī)制。
　　C．確保商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)的全面實(shí)施和充分實(shí)現(xiàn)
　　D．確保風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性
 
　　6．商業(yè)銀行的內(nèi)部控制包括（　）要素。
　　A．內(nèi)部控制環(huán)境
　　B．風(fēng)險(xiǎn)識別與評估
　　C．內(nèi)部控制措施
　　D．信息交流與反饋
 
　　7．下列關(guān)于商業(yè)銀行內(nèi)部控制的原則論述中，正確的有（?。?。
　　A．內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)滲透到商業(yè)銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)過程和各個(gè)操作環(huán)節(jié)，覆蓋所有的部門和崗位，并由全體人員參與，任何決策或操作均應(yīng)當(dāng)有案可查
　　B．內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)以防范風(fēng)險(xiǎn)、審慎經(jīng)營為出發(fā)點(diǎn)，商業(yè)銀行的經(jīng)營管理，尤其是設(shè)立新的機(jī)構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)“內(nèi)控優(yōu)先”的要求
　　C．內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)具有高度的權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)力，內(nèi)部控制存在的問題應(yīng)當(dāng)能夠得到及時(shí)反饋和糾正
　　D．內(nèi)部控制的監(jiān)督、評價(jià)部門應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)部控制的建設(shè)、執(zhí)行部門，并有直接向董事會、監(jiān)事會和高級管理層報(bào)告的渠道
 
　　8．風(fēng)險(xiǎn)文化一般由（?。┤齻€(gè)層次組成。
　　A．風(fēng)險(xiǎn)管理理念
　　B．風(fēng)險(xiǎn)模型
　　C．制度
　　D．知識
 
　　9．國際上先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)管理理念一般包括（?。?/div>
　　A．風(fēng)險(xiǎn)管理是商業(yè)銀行的核心競爭力，是創(chuàng)造資本增值和股東回報(bào)的重要手段
　　B．風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)不是消除風(fēng)險(xiǎn)，而是通過主動的風(fēng)險(xiǎn)管理過程實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)與收益的平衡
　　C．風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略應(yīng)納入商業(yè)銀行的整體戰(zhàn)略之中，并服務(wù)于業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略
　　D．商業(yè)銀行應(yīng)充分了解所有風(fēng)險(xiǎn)，建立和完善風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制
 
　　10．下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)文化的培植的表述中，正確的有（?。?/div>
　　A．培植風(fēng)險(xiǎn)文化不是階段性工作，而是商業(yè)銀行的一項(xiàng)“終身事業(yè)”
　　B．向全體員工廣泛宣講正確的風(fēng)險(xiǎn)管理理念、知識、規(guī)范和標(biāo)準(zhǔn)，大力倡導(dǎo)和強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識
　　C．建立管理制度和實(shí)施績效考核，將風(fēng)險(xiǎn)文化融人每一位員工的日常行為中
　　D．不同時(shí)期商業(yè)銀行的經(jīng)營特點(diǎn)有所不同，所以培植風(fēng)險(xiǎn)文化只是階段性工作
 
　　11．商業(yè)銀行管理戰(zhàn)略的基本內(nèi)容包括（?。?/div>
　　A．戰(zhàn)略目標(biāo)B．實(shí)現(xiàn)路徑
　　C．戰(zhàn)略愿景D．公司員工素質(zhì)培訓(xùn)
 
　　12．（?。儆谏虡I(yè)銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制部門。
　　A．財(cái)務(wù)控制部門
　　B．內(nèi)部審計(jì)部門
　　C．法律合規(guī)部門
　　D．風(fēng)險(xiǎn)管理委員會
 
　　13．商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門的職責(zé)包括（?。?。
　　A．監(jiān)控各類金融產(chǎn)品和所有業(yè)務(wù)部門的風(fēng)險(xiǎn)限額
　　B．根據(jù)收集的風(fēng)險(xiǎn)信息，作出經(jīng)營或戰(zhàn)略方面的決策
　　C．核準(zhǔn)復(fù)雜金融產(chǎn)品的定價(jià)模型，協(xié)助財(cái)務(wù)控制人員進(jìn)行價(jià)格評估
　　D．全面掌握商業(yè)銀行的整體風(fēng)險(xiǎn)狀況
 
　　14．良好的銀行公司治理結(jié)構(gòu)應(yīng)具備五個(gè)方面的特征，以下選項(xiàng)中，正確的有（?。?。
　　A．完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理體系
　　B．銀行內(nèi)部有效的制衡關(guān)系和模糊的職責(zé)邊界
　　C．科學(xué)的激勵(lì)約束機(jī)制
　　D．與股東價(jià)值相掛鉤的有效監(jiān)督考核機(jī)制
 
　　15．商業(yè)銀行具備目標(biāo)明確、職能完備、功能強(qiáng)大的（?。┮呀?jīng)成為風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)代化的重要標(biāo)志。
　　A．內(nèi)部審計(jì)部門
　　B．風(fēng)險(xiǎn)管理部門
　　C．外部審計(jì)部門
　　D．監(jiān)事會
 
　　16．下列關(guān)于現(xiàn)代商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)文化的說法中，正確的有（?。?。
　　A．健康的風(fēng)險(xiǎn)文化是科學(xué)、高效、完整和可控的全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的靈魂
　　B．健康的風(fēng)險(xiǎn)文化以商業(yè)銀行經(jīng)營價(jià)值*5化為目標(biāo)
　　C．健康的風(fēng)險(xiǎn)文化以商業(yè)銀行部門特點(diǎn)為背景
　　D．健康的風(fēng)險(xiǎn)文化有機(jī)地融合先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)和科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)管理手段
 
　　17．下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理部門的說法中，正確的有（?。?/div>
　　A．風(fēng)險(xiǎn)管理部門應(yīng)當(dāng)與業(yè)務(wù)部門保持獨(dú)立，并具有獨(dú)立的報(bào)告路線
　　B．風(fēng)險(xiǎn)管理部門應(yīng)當(dāng)是一個(gè)相對獨(dú)立的部門，即與業(yè)務(wù)部門及其他相關(guān)部門沒有風(fēng)險(xiǎn)狀況的溝通，而是僅僅與董事會之間進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)的匯報(bào)和轉(zhuǎn)達(dá)
　　C．風(fēng)險(xiǎn)管理部門應(yīng)主要負(fù)責(zé)組織、協(xié)調(diào)、推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理政策在全行內(nèi)的有效實(shí)施
　　D．風(fēng)險(xiǎn)管理部門應(yīng)當(dāng)是一個(gè)相對獨(dú)立的部門
 
　　18．為了實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制目標(biāo)，商業(yè)銀行應(yīng)不斷完善自我內(nèi)部控制體系的要素，同時(shí)接受外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管評價(jià)，包括下列選項(xiàng)中的（?。?。
　　A．企業(yè)文化
　　B．人力資源情況
　　C．信息交流與溝通
　　D．運(yùn)營控制、應(yīng)急準(zhǔn)備與處理隋況
 
　　19．下列各項(xiàng)中，屬于外部監(jiān)管部門對商業(yè)銀行評估內(nèi)容的有（?。?。
　　A．董事會和高級管理層對銀行承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)是否實(shí)施有效監(jiān)督
　　B．銀行是否制定了有效的政策、措施和規(guī)定來管理業(yè)務(wù)活動
　　C．銀行的風(fēng)險(xiǎn)識別、計(jì)量、監(jiān)測和控制系統(tǒng)是否有效，是否全面涵蓋各項(xiàng)業(yè)務(wù)和各種風(fēng)險(xiǎn)
　　D．內(nèi)部控制機(jī)制和審計(jì)工作能否及時(shí)識別銀行內(nèi)控存在的缺陷和不足
 
　　20．商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理流程包括（　）
　　A．風(fēng)險(xiǎn)識別
　　B．風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量
　　C．風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測
　　D．風(fēng)險(xiǎn)控制
 
　　21．銀行業(yè)公司治理的自身特征包括（?。?。
　　A．對經(jīng)營失敗的高容忍度
　　B．高杠桿性
　　C．高不對稱性
　　D．高關(guān)聯(lián)度
 
　　22．常用的風(fēng)險(xiǎn)識別方法有（　）。
　　A．資產(chǎn)財(cái)務(wù)狀況分析法
　　B．制作風(fēng)險(xiǎn)清單
　　C．情景分析法
　　D．分解分析法
 
　　23．良好的風(fēng)險(xiǎn)識別應(yīng)遵循（　）原則。
　　A．概括性
　　B．全面性
　　C．部門性
　　D．前瞻性
 
　　24．風(fēng)險(xiǎn)控制可以分為事前控制和事后控制。常用的事前控制方法有（　）。
　　A．風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移
　　B．限額管理
　　C．制定應(yīng)急預(yù)案
　　D．風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)
 
　　25．風(fēng)險(xiǎn)控制可以分為事前控制和事后控制。常用的事后控制方法有（?。?。
　　A．風(fēng)險(xiǎn)資本的重新分配
　　B．風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)
　　C．風(fēng)險(xiǎn)緩釋
　　D．限額管理
 
　　26．風(fēng)險(xiǎn)識別包括感知風(fēng)險(xiǎn)和分析風(fēng)險(xiǎn)兩個(gè)環(huán)節(jié)，即感知風(fēng)險(xiǎn)和分析風(fēng)險(xiǎn)，分別是指（　）。
　　A．感知風(fēng)險(xiǎn)是深入理解各種風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)在的風(fēng)險(xiǎn)因素
　　B．感知風(fēng)險(xiǎn)是通過系統(tǒng)化的方法發(fā)現(xiàn)商業(yè)銀行所面臨的風(fēng)險(xiǎn)種類、性質(zhì)
　　C．分析風(fēng)險(xiǎn)是深入理解各種風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)在的風(fēng)險(xiǎn)因素
　　D．分析風(fēng)險(xiǎn)是通過系統(tǒng)化的方法發(fā)現(xiàn)商業(yè)銀行所面臨的風(fēng)險(xiǎn)種類、性質(zhì)
 
　　三、判斷題(判斷以下各小題的對錯(cuò)，正確的用“對”表示，錯(cuò)誤的用“錯(cuò)”表示)
　　1．商業(yè)銀行公司治理的核心是在所有權(quán)、經(jīng)營權(quán)分離的情況下，為妥善解決委托一代理關(guān)系而提出的董事會、高管層組織體系和監(jiān)督制衡機(jī)制。（　）
　　2．風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是消除風(fēng)險(xiǎn)并獲取*5收益。（?。?/div>
　　3．制度是風(fēng)險(xiǎn)管理文化的精神核心，是風(fēng)險(xiǎn)文化中最為重要和*6層次的因素。（　）
　　4．風(fēng)險(xiǎn)管理文化一般由風(fēng)險(xiǎn)管理理念、知識和制度三個(gè)層次組成。（?。?/div>
　　5．商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的“三道防線”是前臺業(yè)務(wù)人員、風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門、外部審計(jì)。（?。?/div>
　　6．嚴(yán)格的制度是科學(xué)、高效、完整和可控的全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的靈魂。（?。?/div>
　　7．對商業(yè)銀行進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理是風(fēng)險(xiǎn)管理部門的責(zé)任，與前臺業(yè)務(wù)部門無關(guān)。（?。?/div>
　　8．風(fēng)險(xiǎn)管理是商業(yè)銀行的核心競爭力。（?。?/div>
　　9．商業(yè)銀行的戰(zhàn)略與風(fēng)險(xiǎn)管理并不完全一致，當(dāng)商業(yè)銀行戰(zhàn)略目標(biāo)與風(fēng)險(xiǎn)管理相沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)犧牲風(fēng)險(xiǎn)管理以服從戰(zhàn)略目標(biāo)。（?。?/div>
　　10．商業(yè)銀行業(yè)務(wù)的日益多樣化以及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的復(fù)雜性，極大地增加了風(fēng)險(xiǎn)識別的難度，延誤或錯(cuò)誤判斷，都將直接導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)管理信息流動和決策的失效，甚至造成更為嚴(yán)重的風(fēng)險(xiǎn)損失。（?。?/div>
　　11．一般地，商業(yè)銀行管理戰(zhàn)略一旦制定以后就不能修改。（?。?/div>
　　12．法律／合規(guī)部門應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于商業(yè)銀行的經(jīng)營活動，所以應(yīng)該不受內(nèi)部審計(jì)部門和外部監(jiān)管部門的約束。（　）
關(guān)注公眾號
快掃碼關(guān)注
公眾號吧 銀行從業(yè)公眾號
贊146
精彩推薦相關(guān)問題

  • 追索權(quán)只存在出票人，背書人和承兌人之間嗎？可否解釋下？

    還是說付款人都不在追索權(quán)的范圍內(nèi)？追索權(quán)只存在出票人，背書人和承兌人之間？麻煩老師了比較混亂

  • 注冊會計(jì)師為什么只評價(jià)內(nèi)部證據(jù)無法保證預(yù)期的精確度？

    請問第三點(diǎn)怎么理解？為什么只評價(jià)內(nèi)部證據(jù)無法保證預(yù)期的精確度？我看審計(jì)證據(jù)那里也沒有明確說到底如何才能保證預(yù)期值的精確度，只說了幾個(gè)考慮因素，難道所有因素都要考慮完了才能保證精確度嗎？

  • 不是應(yīng)該在解鎖日把過渡科目（其他資本公積）結(jié)平嗎？

    請問老師，課件中達(dá)到解鎖條件時(shí)有一筆借：資本公積-其他資本公積，貸：資本公積-股本溢價(jià)的分錄，講義上有而視頻中卻沒有，但是后邊那道例題中又出現(xiàn)了，為什么視頻中的講義沒有了呢？不是應(yīng)該在解鎖日把過渡科目（其他資本公積）結(jié)平嗎，就像后邊那道例題一樣。到底應(yīng)該是怎么做呢？

    • 銀行從業(yè)考試百科
    證書星級
    距離銀行從業(yè)考試僅剩
    0
    天
    銀行從業(yè)準(zhǔn)考證
    銀行從業(yè)成績
    銀行從業(yè)輔導(dǎo)
    關(guān)注公眾號
    快掃碼關(guān)注
    公眾號吧     銀行從業(yè)公眾號
    贊121
    • 2016銀行從業(yè)《個(gè)人貸款》試題：中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

      2016銀行從業(yè)《個(gè)人貸款》試題：中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

      2010年2月12日，（）頒布了《個(gè)人貸款管理暫行辦法》，這是我國**的*9部個(gè)人貸款管理的法規(guī)。 A.國務(wù)院 B.中國人民銀行 C.中國證券業(yè)監(jiān)督管理委員會 D.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 【正確答案】D 【答案解析】2010年2月12日，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會頒布了《個(gè)人貸款管理暫行辦法》，這是我國**的*9部個(gè).........

      2015-11-18
    • 銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》單選：銀行業(yè)企業(yè)文化

      銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》單選：銀行業(yè)企業(yè)文化

      銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》單選：銀行業(yè)企業(yè)文化 提高銀行業(yè)人員道德素質(zhì)，旨在建立健康的銀行業(yè)( )。 A、經(jīng)營理念 B、企業(yè)文化 C、公司治理 D、發(fā)展規(guī)劃 標(biāo)準(zhǔn)答案：B 高頓網(wǎng)校溫馨提醒 2015年銀行從業(yè)資格考試備考階段正在火熱進(jìn)行，請考生們做好應(yīng)考準(zhǔn)備。為了方便考生們復(fù)習(xí)，建議考生去高頓.........

      2015-09-29
    • 2015銀行從業(yè)個(gè)人理財(cái)強(qiáng)化訓(xùn)練：銀行業(yè)從業(yè)人員原則

      2015銀行從業(yè)個(gè)人理財(cái)強(qiáng)化訓(xùn)練：銀行業(yè)從業(yè)人員原則

      在面對與客戶利益沖突時(shí)，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)堅(jiān)持誠實(shí)守信、公平合理、( )的原則，正確處理業(yè)務(wù)開拓與客戶利益保護(hù)之間的關(guān)系。 A.客戶自愿 B.銀行利潤*5化 C.客戶利益至上 D.樹立良好形象 高頓網(wǎng)校溫馨提醒 2015年銀行從業(yè)資格考試備考階段正在火熱進(jìn)行，請考生們做好應(yīng)考準(zhǔn)備。為了方便考生們復(fù)習(xí)，.........

      2015-09-25
    • 銀行從業(yè)《法規(guī)與綜合能力》練習(xí)：銀行業(yè)協(xié)會

      銀行從業(yè)《法規(guī)與綜合能力》練習(xí)：銀行業(yè)協(xié)會

      小編導(dǎo)讀：隨著銀行從業(yè)資格考試的臨近，小伙伴們的娛樂時(shí)間減少，更多的是在埋頭啃書本，高頓網(wǎng)校小編也同大家一樣為大家收羅各類考試有關(guān)的練習(xí)題，以備大家不時(shí)之需，我們一起加油迎戰(zhàn)銀行從業(yè)考試。 單選題 中國銀行業(yè)協(xié)會的會員單位不包括（）。 A、國家開發(fā)銀行 B、中央國債登記結(jié)算有限.........

      2015-09-11
    • 2015年銀行從業(yè)《個(gè)人理財(cái)》練習(xí)題（8）

      2015年銀行從業(yè)《個(gè)人理財(cái)》練習(xí)題（8）

      小編導(dǎo)讀：2015年銀行從業(yè)考試已經(jīng)進(jìn)入了緊張的備考階段，高頓網(wǎng)校小編與大家同在，為大家**各類資料，最后祝各位考生夢想成真！ 多項(xiàng)選擇題 11.在我國目前情況下，以下哪些金融機(jī)構(gòu)通過直接融資獲得資金?()。 A.證券公司 B.非銀行金融機(jī)構(gòu) C.商業(yè)銀行 D.保險(xiǎn)公司 E.投資銀行 [答案]ABCDE 12.嵌入期權(quán)的債.........

      2015-08-04
    • 高頓銀行從業(yè)題庫《風(fēng)險(xiǎn)管理》練習(xí)：戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)

      高頓銀行從業(yè)題庫《風(fēng)險(xiǎn)管理》練習(xí)：戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)

      多選題 戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)主要體現(xiàn)在（）。 A、商業(yè)銀行戰(zhàn)略目標(biāo)缺乏整體兼容性 B、商業(yè)銀行經(jīng)營目標(biāo)不能按時(shí)實(shí)現(xiàn) C、為實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略目標(biāo)而制定的經(jīng)營戰(zhàn)略存在缺陷 D、為實(shí)現(xiàn)目標(biāo)所需要的資源匱乏 E、整個(gè)戰(zhàn)略實(shí)施過程的質(zhì)量難以保證 【正確答案】ACDE 【答案解析】本題考查戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)的主要體現(xiàn)。 高頓網(wǎng)校溫馨提.........

      2015-12-24
    • 高頓銀行從業(yè)題庫《個(gè)人貸款》練習(xí)：個(gè)人貸款營銷渠道

      高頓銀行從業(yè)題庫《個(gè)人貸款》練習(xí)：個(gè)人貸款營銷渠道

      單選題 從目前情況看，銀行最常見的個(gè)人貸款營銷渠道不包括（）。 A、上門拜訪營銷 B、網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)營銷 C、合作機(jī)構(gòu)營銷 D、電子銀行營銷 【正確答案】A 【答案解析】目前情況看，銀行最常見的個(gè)人貸款營銷渠道主要有合作機(jī)構(gòu)營銷、網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)營銷和電子銀行營銷三種。 高頓網(wǎng)校溫馨提醒 2016年銀行從業(yè).........

      2015-12-24
    • 高頓銀行從業(yè)題庫《風(fēng)險(xiǎn)管理》練習(xí)：核心一級資本

      高頓銀行從業(yè)題庫《風(fēng)險(xiǎn)管理》練習(xí)：核心一級資本

      多選題 下列屬于《巴塞爾資本協(xié)議Ⅲ》規(guī)定的商業(yè)銀行核心一級資本的有（）。 A、實(shí)收資本 B、盈余公積 C、未分配利潤 D、普通貸款儲備 E、混合型債務(wù)工具 【正確答案】ABC 【答案解析】核心一級資本，包括：實(shí)收資本或普通股、資本公積可計(jì)入部分、盈余公積、一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備、未分配利潤、少數(shù)股東.........

      2015-12-24
    • 高頓銀行從業(yè)題庫《風(fēng)險(xiǎn)管理》練習(xí)：風(fēng)險(xiǎn)對沖

      高頓銀行從業(yè)題庫《風(fēng)險(xiǎn)管理》練習(xí)：風(fēng)險(xiǎn)對沖

      多選題 下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理策略的說法，正確的有（）。 A、風(fēng)險(xiǎn)對沖只可以管理非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn) B、商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)對沖可以分為自我對沖和市場對沖 C、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避是指商業(yè)銀行拒絕或退出某一業(yè)務(wù)或市場，以避免承擔(dān)該業(yè)務(wù)或市場具有的風(fēng)險(xiǎn) D、根據(jù)多樣化投資分散風(fēng)險(xiǎn)原理，商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)應(yīng)是全面的，.........

      2015-12-24
    • 高頓銀行從業(yè)題庫《風(fēng)險(xiǎn)管理》練習(xí)：風(fēng)險(xiǎn)管理策略

      高頓銀行從業(yè)題庫《風(fēng)險(xiǎn)管理》練習(xí)：風(fēng)險(xiǎn)管理策略

      多選題 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的主要策略包括（）。 A、風(fēng)險(xiǎn)分散 B、風(fēng)險(xiǎn)對沖 C、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避 D、風(fēng)險(xiǎn)隱藏 E、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償 【正確答案】ABCE 【答案解析】商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的主要策略包括風(fēng)險(xiǎn)分散、風(fēng)險(xiǎn)對沖、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避和風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償五種策略。 高頓網(wǎng)校溫馨提醒 2016年銀行從業(yè)資格考試備考階段正在火熱.........

      2015-12-24
    • 高頓銀行從業(yè)題庫《風(fēng)險(xiǎn)管理》練習(xí)：資本的作用

      高頓銀行從業(yè)題庫《風(fēng)險(xiǎn)管理》練習(xí)：資本的作用

      多選題 下列關(guān)于資本作用的說法，正確的有（）。 A、資本為商業(yè)銀行**融資 B、吸收和消化損失 C、支持商業(yè)銀行過度業(yè)務(wù)擴(kuò)張和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān) D、維持市場信心 E、為風(fēng)險(xiǎn)管理**最根本的驅(qū)動力 【正確答案】ABDE 【答案解析】本題考查資本的作用。 高頓網(wǎng)校溫馨提醒 2016年銀行從業(yè)資格考試備考階段正在火熱進(jìn).........

      2015-12-24
    • 高頓銀行從業(yè)題庫《風(fēng)險(xiǎn)管理》練習(xí)：操作風(fēng)險(xiǎn)

      高頓銀行從業(yè)題庫《風(fēng)險(xiǎn)管理》練習(xí)：操作風(fēng)險(xiǎn)

      多選題 操作風(fēng)險(xiǎn)可以分為七種可能造成實(shí)質(zhì)性損失的事件類型，其中包括（）。 A、就業(yè)制度和工作場所安全事件 B、執(zhí)行、交割和流程管理事件 C、客戶、產(chǎn)品及業(yè)務(wù)活動事件 D、實(shí)物資產(chǎn)損壞 E、外部欺詐 【正確答案】ABCDE 【答案解析】操作風(fēng)險(xiǎn)可分為人員因素、內(nèi)部流程、系統(tǒng)缺陷和外部事件四大類別.........

      2015-12-24
    • 高頓銀行從業(yè)題庫《風(fēng)險(xiǎn)管理》練習(xí)：市場風(fēng)險(xiǎn)

      高頓銀行從業(yè)題庫《風(fēng)險(xiǎn)管理》練習(xí)：市場風(fēng)險(xiǎn)

      多選題 下列屬于市場風(fēng)險(xiǎn)的有（）。 A、利率風(fēng)險(xiǎn) B、股票風(fēng)險(xiǎn) C、違約風(fēng)險(xiǎn) D、匯率風(fēng)險(xiǎn) E、商品風(fēng)險(xiǎn) 【正確答案】ABDE 【答案解析】市場風(fēng)險(xiǎn)包括利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、股票風(fēng)險(xiǎn)和商品風(fēng)險(xiǎn)四種。 高頓網(wǎng)校溫馨提醒 2016年銀行從業(yè)資格考試備考階段正在火熱進(jìn)行，請考生們做好應(yīng)考準(zhǔn)備。為了方便考生們.........

      2015-12-24
    • 高頓銀行從業(yè)題庫《風(fēng)險(xiǎn)管理》練習(xí)：國別風(fēng)險(xiǎn)的主要類型

      高頓銀行從業(yè)題庫《風(fēng)險(xiǎn)管理》練習(xí)：國別風(fēng)險(xiǎn)的主要類型

      多選題 國別風(fēng)險(xiǎn)可分為（）。 A、政治風(fēng)險(xiǎn) B、主權(quán)風(fēng)險(xiǎn) C、貨幣風(fēng)險(xiǎn) D、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn) E、間接國別風(fēng)險(xiǎn) 【正確答案】ABCE 【答案解析】國別風(fēng)險(xiǎn)的主要類型包括轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)、主權(quán)風(fēng)險(xiǎn)、傳染風(fēng)險(xiǎn)、貨幣風(fēng)險(xiǎn)、宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、政治風(fēng)險(xiǎn)、間接國別風(fēng)險(xiǎn)七類，其中轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)是國別風(fēng)險(xiǎn)的主要類型之一。 高頓網(wǎng)校溫馨.........

      2015-12-24
    • 高頓銀行從業(yè)題庫《風(fēng)險(xiǎn)管理》練習(xí)：商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理

      高頓銀行從業(yè)題庫《風(fēng)險(xiǎn)管理》練習(xí)：商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理

      多選題 下列關(guān)于商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理模式經(jīng)歷的發(fā)展階段，說法正確的是（）。 A、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段，商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理主要偏重于資產(chǎn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理，強(qiáng)調(diào)保證商業(yè)銀行資產(chǎn)的流動性 B、負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段，西方商業(yè)銀行由積極性的主動負(fù)債變?yōu)楸粍迂?fù)債 C、資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段，重.........

      2015-12-24
    意見反饋
    反饋內(nèi)容