*9章 個人理財概述
 
　　*9節(jié)：個人理財業(yè)務的概念和發(fā)展
　　一、個人理財業(yè)務概念、特點
　　個人理財業(yè)務概念:商業(yè)銀行為個人客戶提供的財務分析、財務規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務的活動
　　特點：
　　服務對象：個人客戶不是企業(yè)或其他法人
　　服務的專業(yè)化
　　服務的性質: 顧問性質\ 受托性質
　　服務的個性化、綜合化
　　二、個人理財業(yè)務分類
　　理財顧問服務
　　綜合理財服務
　　綜合理財服務的分類：
　　1、私人銀行業(yè)務
　　2、理財計劃
　　保證收益理財計劃
　　非保證收益理財計劃
　　保本浮動收益理財計劃
　　非保本浮動收益理財計劃
　　三、理財計劃
　　概念:針對特定目標客戶群開發(fā)、設計、銷售資金投資和管理計劃
　　四、私人銀行業(yè)務
　　銀行向富人及家庭提供的系統(tǒng)理財業(yè)務
　　私人銀行業(yè)務的核心：個人理財
　　范圍：超越簡單的資產(chǎn)負債業(yè)務
　　性質：混業(yè)業(yè)務
　　產(chǎn)品與服務的比例：3：7
　　五、保證收益理財計劃
　　一種約定
　　銀行承諾固定收益
　　銀行承擔由此產(chǎn)生的風險
　　或約定
　　銀行承諾最低收益
　　銀行承擔相應風險
　　其他收益按約定分配，風險共擔
　　六、非保證收益理財計劃
　　保本浮動收益理財計劃
　　特點
　　保本
　　不保證收益
　　非保本浮動收益理財計劃
　　特點
　　不保本
　　根據(jù)約定條件、實際收益支付收益
關注公眾號
快掃碼關注
公眾號吧 銀行從業(yè)公眾號
贊105