一、單選題
 
　　1．信托業(yè)務(wù)中，在受托人無(wú)過(guò)失的情況下，信托財(cái)產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)由()承擔(dān)。
　　A．受托人和擔(dān)保人
　　B．委托人和受托人
　　C．委托人和受益人
　　D．受托人和受益人
 
　　2．商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品的宣傳和介紹材料中應(yīng)全面反映產(chǎn)品的重要特性和與產(chǎn)品有關(guān)的重要事實(shí)，在()最醒目位置揭示風(fēng)險(xiǎn)，說(shuō)明最不利的投資情形和投資結(jié)果。
　　A．最后一項(xiàng)
　　B．首頁(yè)
　　C．第二頁(yè)
　　D．文中任意部分
 
　　3．同樣用10萬(wàn)元買(mǎi)股票，對(duì)于一個(gè)僅有10萬(wàn)元養(yǎng)老金的退休人員和一個(gè)有數(shù)百萬(wàn)資產(chǎn)的富翁來(lái)說(shuō)，其情況是截然不同的。這是因?yàn)楦髯杂胁煌?)。
　　A．風(fēng)險(xiǎn)偏好
　　B．風(fēng)險(xiǎn)承受能力
　　C．風(fēng)險(xiǎn)分散
　　D．風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知
 
　　4．商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)采用科學(xué)合理的方法對(duì)擬銷(xiāo)售的理財(cái)產(chǎn)品自主進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，評(píng)級(jí)結(jié)果應(yīng)當(dāng)以風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)體現(xiàn)，由低到高至少包括()個(gè)等級(jí)，并可根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)一步細(xì)分。
　　A．3
　　B．5
　　C．4
　　D．6
 
　　5．某商貿(mào)有限責(zé)任公司于2015年初向銀行存人50萬(wàn)元資金，年復(fù)利率為4％，以半年計(jì)算復(fù)利，則2020年初該公司可從銀行得到的本利和為()萬(wàn)元。(答案取近似數(shù)值)
　　A．58．03
　　B．51．24
　　C．60．95
　　D．56．34
 
　　6．當(dāng)一年內(nèi)有兩次復(fù)利計(jì)息，其實(shí)際利率與名義利率之間的關(guān)系為()。
　　A．實(shí)際利率等于名義利率
　　B．兩者無(wú)顯著關(guān)系
　　C．實(shí)際利率大于名義利率
　　D．實(shí)際利率小于名義利率
 
　　7．一般而言，保本類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品適合特定投資風(fēng)險(xiǎn)承受程度為()或風(fēng)險(xiǎn)承受能力更高的客戶(hù)。
　　A．成長(zhǎng)型
　　B．進(jìn)取型
　　C．穩(wěn)健型
　　D．保守型
 
　　8．關(guān)于家庭資產(chǎn)負(fù)債表的表述，正確的是()。
　　A．可以顯示一段時(shí)間的家庭收支狀況
　　B．可以顯示一段時(shí)間的家庭資產(chǎn)與負(fù)債狀況
　　C．可以顯示一個(gè)時(shí)點(diǎn)的家庭資產(chǎn)與負(fù)債狀況
　　D．可以顯示一個(gè)時(shí)點(diǎn)的家庭現(xiàn)金流量狀況
 
　　9．關(guān)于封閉式證券投資基金與開(kāi)放式證券投資基金的區(qū)別，下列表述錯(cuò)誤的是()。
　　A．開(kāi)放式基金的份額是可變的，而封閉式基金的份額是不變的
　　B．開(kāi)放式基金的價(jià)格是以基金的資產(chǎn)凈值為基礎(chǔ)確定的，而封閉式基金的價(jià)格受市場(chǎng)供求關(guān)系影響
　　C．對(duì)于開(kāi)放式基金，投資者可以隨時(shí)申購(gòu)或贖回份額，而對(duì)于封閉式基金則不可贖回
　　D．開(kāi)放式基金的全部資金都用于證券投資，封閉式基金則保有一部分現(xiàn)金
 
　　10．金融市場(chǎng)經(jīng)常被稱(chēng)為“資金的蓄水池”和“國(guó)民經(jīng)濟(jì)的晴雨表”，分別指的是金融市場(chǎng)的()。
　　A．集聚功能，資源配置功能
　　B．集聚功能，反映功能
　　C．財(cái)富功能，資源配置功能
　　D．財(cái)富功能，反映功能
 
　　二、多選題
 
　　1．下列關(guān)于證券投資基金收益的描述正確的有()。
　　A．基金收益分配一般有分配現(xiàn)金(現(xiàn)金分紅)和分配基金單位(紅利再投資)兩種形式
　　B．貨幣市場(chǎng)基金被稱(chēng)為準(zhǔn)儲(chǔ)蓄，可給中小投資帶來(lái)相對(duì)安全的增值收益，不存在風(fēng)險(xiǎn)性
　　C．各類(lèi)基金的收益特征由高到低排序依次是股票型基金、混合型基金、債券型基金和貨幣市場(chǎng)型基金
　　D．影響基金類(lèi)產(chǎn)品收益的因素來(lái)自基金的基礎(chǔ)市場(chǎng)和基金自身因素兩個(gè)方面
　　E．證券投資基金的收益主要有證券買(mǎi)賣(mài)差價(jià)、紅利收入、債券利息和存款利息收入
 
　　2．下列屬于我國(guó)主要資本市場(chǎng)的有()。
　　A．商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)
　　B．同業(yè)拆借市場(chǎng)
　　C．證券投資基金市場(chǎng)
　　D．股票市場(chǎng)
　　E．債券市場(chǎng)
 
　　3．下列關(guān)于信托受托人權(quán)利和義務(wù)的表述正確的有()。
　　A．受益人不能償清到期債務(wù)的．其信托受益權(quán)可以用于清償債務(wù)，但法律、行政法規(guī)以及信托文件有限制規(guī)定的除外
　　B．受益人的信托受益權(quán)不可轉(zhuǎn)讓和繼承
　　C．受托人違反規(guī)定，利用信托財(cái)產(chǎn)為自己謀取利益的，所得利益歸入信托財(cái)產(chǎn)
　　D．受托人應(yīng)當(dāng)每年定期將信托財(cái)產(chǎn)的管理動(dòng)用、處分及收支情況，報(bào)告委托人和受益人
　　E．受托人應(yīng)當(dāng)自己處理信托事務(wù)，不得委托他人代為處理
 
　　4．下列屬于金融市場(chǎng)的微觀經(jīng)濟(jì)功能的有()。
　　A．避險(xiǎn)功能
　　B．集聚功能
　　C．交易功能
　　D．財(cái)富投資功能
　　E．反映功能
 
　　5．下列關(guān)于年金系數(shù)的表述，正確的有()。
　　A．期初普通年金現(xiàn)值系數(shù)一定大于期末普通年金現(xiàn)值系數(shù)
　　B．普通年金現(xiàn)值系數(shù)和復(fù)利現(xiàn)值系數(shù)互為倒數(shù)
　　C．普通年金終值系數(shù)和復(fù)利終值系數(shù)互為倒數(shù)
　　D．普通年金終值系數(shù)和普通年金現(xiàn)值系數(shù)互為倒數(shù)
　　E．復(fù)利終值系數(shù)和復(fù)利現(xiàn)值系數(shù)互為倒數(shù)
 
　　6．許先生準(zhǔn)備10年后15．2萬(wàn)元的子女教育基金，在投資報(bào)酬率5％時(shí)，下列組合可以實(shí)現(xiàn)其子女教育基金目標(biāo)的有()。(答案取近似數(shù)值)
　　A．整筆投資5萬(wàn)元，定期定額每年6000元
　　B．整筆投資2萬(wàn)元，定期定額每年10000元
　　C．整筆投資4萬(wàn)元，定期定額每年7000元
　　D．整筆投資1萬(wàn)元，定期定額每年12000元
　　E．整筆投資3萬(wàn)元，定期定額每年8000元
 
　　7．一般而言，下列會(huì)引起黃金價(jià)格上升的因素有()。
　　A．戰(zhàn)爭(zhēng)爆發(fā)
　　B．發(fā)現(xiàn)新的金礦
　　C．通貨膨脹率上升
　　D．美元貶值
　　E．實(shí)際利率上升
 
　　8．根據(jù)對(duì)客戶(hù)家庭信息整理情況，提供客戶(hù)家庭財(cái)務(wù)現(xiàn)狀的綜合分析，應(yīng)包括()。
　　A．資產(chǎn)結(jié)構(gòu)、資產(chǎn)配置和投資現(xiàn)狀分析
　　B．信用和債務(wù)管理現(xiàn)狀分析
　　C．家庭財(cái)務(wù)保障現(xiàn)狀分析
　　D．家庭投資收益現(xiàn)狀分析和理財(cái)規(guī)劃分析
　　E．收支儲(chǔ)蓄現(xiàn)狀分析
 
　　9．在理財(cái)產(chǎn)品的管理和運(yùn)作過(guò)程中，投資顧問(wèn)是指為商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品所募集資金(如理財(cái)資金成立的信托財(cái)產(chǎn))投資動(dòng)作提供咨詢(xún)服務(wù)、承擔(dān)日常的投資動(dòng)作管理的第三方機(jī)構(gòu)，如()等。
　　A．資產(chǎn)管理公司
　　B．基金公司
　　C．陽(yáng)光私募基金
　　D．信托公司
　　E．證券公司
 
　　10．商業(yè)票據(jù)的特點(diǎn)包括()。
　　A．利率敏感
　　B．方式靈活
　　C．融資成本低
　　D．期限長(zhǎng)
　　E．依賴(lài)于發(fā)行企業(yè)的信用度
 
　　參考答案：
 
　　單選題：1C、2B、3B、4B、5c、6C、7D、8C、9D、10B
 
　　多選題：1ACDE、2CDE、3CD、4ABCD、5AE6ABCD、7ACD、8ABCE、9ABCDE、10ABCE