課程介紹
　　企業(yè)規(guī)模擴(kuò)張,資金盤(pán)子越來(lái)越大，但隨之而來(lái)的是資金管理水平的相對(duì)滯后，傳統(tǒng)的企業(yè)財(cái)務(wù)管理體制、資金運(yùn)作方式、監(jiān)管手段等弊端愈加突出。與此同時(shí)，國(guó)內(nèi)整體經(jīng)濟(jì)形勢(shì)持續(xù)低迷，投資拉動(dòng)帶來(lái)的資源分配不均，使得國(guó)內(nèi)企業(yè)內(nèi)部資金周轉(zhuǎn)不暢，銀行融資難，需要企業(yè)資金管理人員從關(guān)注“在手現(xiàn)金”轉(zhuǎn)變?yōu)殛P(guān)注企業(yè)內(nèi)部營(yíng)運(yùn)資金的使用效率。
　　●   企業(yè)銷售在增長(zhǎng)，利潤(rùn)也在增加，但是現(xiàn)金流量卻捉襟見(jiàn)肘，這究竟是怎么回事？
　　●   現(xiàn)金管理對(duì)于企業(yè)很重要，但是到底要怎么開(kāi)展現(xiàn)金管理？現(xiàn)金管理內(nèi)容有哪些？
　　●   外資企業(yè)現(xiàn)金管理非常成熟，怎樣將他們的經(jīng)驗(yàn)運(yùn)用到自己的現(xiàn)金管理工作中去？
　　越來(lái)越多的企業(yè)已經(jīng)意識(shí)到現(xiàn)金是企業(yè)自身發(fā)展壯大的關(guān)鍵動(dòng)因，但對(duì)于現(xiàn)金管理的內(nèi)涵認(rèn)識(shí)仍停留在比較淺顯的層面上。高頓財(cái)務(wù)培訓(xùn)專門(mén)打造現(xiàn)金管理系統(tǒng)課程，結(jié)合國(guó)內(nèi)外最新的現(xiàn)金管理實(shí)踐，幫助企業(yè)樹(shù)立科學(xué)的現(xiàn)金管理意識(shí)，建立有效的現(xiàn)金管理架構(gòu)，提高現(xiàn)金利用率，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并解決企業(yè)日常運(yùn)轉(zhuǎn)中面臨的資金問(wèn)題。
　　課程收益
　　【基本框架認(rèn)知】了解最熱門(mén)的現(xiàn)金管理理念框架，掌握現(xiàn)金管理最基本的內(nèi)容與工具
　　【前沿理念學(xué)習(xí)】掌握國(guó)內(nèi)外先進(jìn)的現(xiàn)金管理方法，探索適合企業(yè)自身的資金管理模式
　　【強(qiáng)化資金管控】把握企業(yè)資金流動(dòng)性管理與控制，提升資金使用效率和資金價(jià)值
　　【先進(jìn)模式借鑒】學(xué)習(xí)國(guó)內(nèi)外先進(jìn)的資金集中管理模式與經(jīng)驗(yàn)，提高現(xiàn)金管理水平
　　培訓(xùn)對(duì)象
　　資金總監(jiān)
　　財(cái)務(wù)經(jīng)理
　　資金經(jīng)理
　　培訓(xùn)大綱
　　導(dǎo)入現(xiàn)金為王—現(xiàn)金是企業(yè)生存和增長(zhǎng)的“血液”
　　一、搭建企業(yè)資金管理架構(gòu)
　　-新興的資金管理理念發(fā)展
　　-賬戶管理與統(tǒng)收統(tǒng)支
　　-集中化管理理念
　　-集約化與精細(xì)化發(fā)展
　　-財(cái)務(wù)架構(gòu)下的資金管理組織及職能
　　-資金管理的核心流程
　　-資金戰(zhàn)略循環(huán)與資金運(yùn)作循環(huán)
　　二、保障企業(yè)“血液”循環(huán)關(guān)鍵——現(xiàn)金流動(dòng)性管理
　　-多銀行賬戶余額統(tǒng)籌管理
　　-關(guān)聯(lián)公司的資金收支結(jié)算
　　-保持內(nèi)部現(xiàn)金互通的渠道：集中管理
　　-做好短期收支預(yù)測(cè)與資金計(jì)劃
　　-資金管理系統(tǒng)（TMS）的建立與運(yùn)用
　　三、透視營(yíng)運(yùn)資本管理的本質(zhì)
　　-企業(yè)營(yíng)運(yùn)資本管理五大危機(jī)預(yù)防
　　-流動(dòng)資產(chǎn)與流動(dòng)負(fù)債之間的管理平衡
　　-營(yíng)運(yùn)資本的度量方法與管理指標(biāo)
　　-最佳現(xiàn)金持有量的計(jì)算
　　-不同行業(yè)的營(yíng)運(yùn)資本管理重點(diǎn)解讀
　　-多區(qū)域、多事業(yè)部的營(yíng)運(yùn)資本管理焦點(diǎn)
　　案例分析：
　　-案例1：華為的財(cái)務(wù)管理架構(gòu)
　　-案例2：IBM內(nèi)部現(xiàn)金流管理實(shí)踐
　　-案例3：中石油資金管理系統(tǒng)
　　拓展應(yīng)用：
　　-實(shí)戰(zhàn)演練：結(jié)合企業(yè)商業(yè)模式設(shè)定合理的現(xiàn)金留存量
　　-互動(dòng)討論：自貿(mào)區(qū)對(duì)企業(yè)跨境資金流動(dòng)的推動(dòng)作用
　　四、做好企業(yè)“血庫(kù)”的配給——融資規(guī)劃與融資產(chǎn)品
　　-規(guī)劃融資第一步——計(jì)算資金缺口
　　-符合企業(yè)狀況的融資規(guī)劃與原則
　　-融資產(chǎn)品的選擇與特殊產(chǎn)品介紹
　　-銀行傳統(tǒng)與創(chuàng)新信貸產(chǎn)品
　　-債權(quán)、股權(quán)融資策略選擇
　　-租賃、信托等創(chuàng)新融資渠道
　　-融資產(chǎn)品分析方法
　　五、資金風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與管理
　　-明確資金風(fēng)險(xiǎn)管理的前提
　　-企業(yè)外匯風(fēng)險(xiǎn)解讀與規(guī)避
　　-交易風(fēng)險(xiǎn)/折算風(fēng)險(xiǎn)/經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)
　　-外匯風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避手段與工具
　　-其他資金風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與控制方法
　　案例分析：
　　-案例4：諾基亞現(xiàn)金管理與資金中心
　　-案例5：北電、愛(ài)、摩托羅拉等融資管理實(shí)例
　　拓展應(yīng)用：
　　-實(shí)戰(zhàn)演練：真實(shí)場(chǎng)景下?tīng)I(yíng)動(dòng)資金分析與指標(biāo)確定
　　-現(xiàn)場(chǎng)模擬：根據(jù)業(yè)務(wù)周期進(jìn)行現(xiàn)金流預(yù)測(cè)