在民間理財接連“暴雷”、非法集資案件頻發(fā)的背景下，監(jiān)管層正重拳出手整治。
4月27日，一行三會、*6人民法院、*6人民檢察院、工信部、公安部等14個部委在銀監(jiān)會召開處置非法集資部際聯(lián)席會議，介紹當前非法集資形勢和主要特點，并部署下一步排查和處置工作。
當前非法集資案件風(fēng)險加速暴露，大案要案高發(fā)頻發(fā)。據(jù)部際聯(lián)席會議辦公室統(tǒng)計，2015年全國非法集資新發(fā)案數(shù)量、涉案金額、參與集資人數(shù)同比分別上升71%、57%、120%，達歷年*6峰值；跨省、集資人數(shù)上千人、集資金額超億元案件同比分別增長73%、78%、44%。特別是以e租寶、泛亞為代表的重大案件涉案金額數(shù)百億元，涉及幾十萬人，規(guī)模之大、膨脹速度之快，前所未有。
而民間投融資中介機構(gòu)、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸、農(nóng)民合作社、房地產(chǎn)、私募基金等成為非法集資重災(zāi)區(qū)。“泛理財化”、承諾有擔保、低風(fēng)險、高回報等等，則是這些行業(yè)或領(lǐng)域非法集資的重要特征。據(jù)不完全統(tǒng)計，投資理財類非法集資案件，占全部新發(fā)案件總數(shù)的30%以上。
公安部公布的數(shù)據(jù)顯示，當前非法集資犯罪案件高發(fā)，形勢比較嚴峻。表現(xiàn)為發(fā)案數(shù)高位運行，大案增幅明顯。年立案數(shù)由過去的兩三千起大幅攀升至上萬起。2016年一季度，立案數(shù)達2300余起，涉案金額超億元案件明顯增多。
以“e租寶”為例，截至2015年12月7日，該平臺共有充值并投資的會員ID901294個，累計充值581.75億元，累計投資745.11億元。
此外，當前非法集資還具有犯罪形式專業(yè)隱蔽，欺騙誘導(dǎo)性強；網(wǎng)絡(luò)化趨勢明顯，蔓延擴散速度加快等特點，增加了案件打擊處置難度。
為此，部際聯(lián)席會議定于下半年，組織開展全國非法集資風(fēng)險專項整治行動，對民間投資理財、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸、農(nóng)民合作社、房地產(chǎn)、私募基金等重點領(lǐng)域和民辦教育、地方交易場所、相互保險等風(fēng)險點進行全面排查，摸清風(fēng)險底數(shù)，依法分類處置。
在具體操作上，將強調(diào)各地方政府為*9責任人，“一級抓一級”；強化行業(yè)監(jiān)管；建立全方位監(jiān)測預(yù)警體系，實現(xiàn)“打早打小”。
此外，部際聯(lián)席會議將于5-7月，繼續(xù)開展全國涉嫌非法集資廣告資訊信息排查處理活動，加強對涉嫌非法集資廣告的審查和監(jiān)管。
一行三會均部署下一步專項整治的重點。央行將強化支付機構(gòu)賬戶實名制管理，研究建立非銀行支付機構(gòu)客戶備付金集中存管制度，嚴禁非銀行支付機構(gòu)為金融機構(gòu)和從事金融業(yè)務(wù)的其他機構(gòu)開立支付賬戶，防范和化解互聯(lián)網(wǎng)支付行業(yè)非法集資風(fēng)險。
證監(jiān)會將嚴厲打擊非法發(fā)行“原始股”活動；組織對互聯(lián)網(wǎng)股權(quán)融資平臺進行專項檢查，摸清平臺底數(shù)，排查潛在風(fēng)險；規(guī)范私募基金、股權(quán)眾籌等新型金融業(yè)態(tài)，明確其與非法集資等非法金融活動的區(qū)別；全面清理規(guī)范場外配資活動等等。
保監(jiān)會將針對投融資領(lǐng)域互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)的非法集資向保險業(yè)滲透、傳遞，參與型案件多發(fā)的態(tài)勢，組織12個重點地區(qū)、13家重點機構(gòu)開展反非法集資專項風(fēng)險排查，重點排查“精英”營銷員群體、基層高管人員參與非法集資風(fēng)險。
本文來源：騰訊財經(jīng)