中國網(wǎng)4月27日訊 由中國網(wǎng)、普益財富、西南財經(jīng)大學(xué)信托與理財研究所三家實力機構(gòu)聯(lián)合主辦的2013中國網(wǎng)?普益財富管理論壇，于今日在北京金融街麗思卡爾頓酒店隆重舉行，論壇以“多元市場中的財富管理新趨勢”為主題，分“金融高管圓桌論壇”、“銀基對話”、“銀證對話”、“銀信對話”等四個分論壇，來自銀行、保險、券商、基金、信托五大行業(yè)近百家金融企業(yè)的300余位嘉賓齊聚一堂、共襄盛典。
　　西南財大信托與理財研究所所長翟立宏指出，這兩年，對于整個財富管理市場進(jìn)展到哪一個階段，行業(yè)里和研究層面上都有一個新的提法是“泛資產(chǎn)管理時代”。
　　翟立宏所長表示，我想把中國理財市場發(fā)展報告的來龍去脈和報告的主題聯(lián)系起來講三個方面的內(nèi)容。
　　*9，中國理財市場發(fā)展報告作為一個年度報告，推出來的背景是什么情況。在座的有一些嘉賓、有一些朋友可能以前也關(guān)注過我們這個報告。理財市場報告是西南財大信托與理財研究所和普益財富的研究人員共同編撰的，今年已經(jīng)是第六年了，我們從2008年開始編寫出版年度發(fā)展報告。當(dāng)時，我們設(shè)計年度發(fā)展報告主要結(jié)構(gòu)的時候，我們預(yù)判中國的理財市場，實際上是一個多元化、綜合性、跨領(lǐng)域的市場結(jié)構(gòu)，當(dāng)時設(shè)計的《理財市場發(fā)展報告》就打破了中國分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管體系格局的通常思維方式。我們把理財市場分為六個相互平行的子市場，就是銀行、信托、保險、券商、基金，新興的私募和第三方理財市場。這幾年理財市場發(fā)展報告的體例一直是按照這樣的結(jié)構(gòu)在出版，在這樣的體例之下，每一個市場里我們關(guān)注的基本內(nèi)容大概有四個方面，一是每個市場中的市場需求和客戶特征，二是這個市場上的產(chǎn)品和服務(wù)內(nèi)容，三是市場里主要機構(gòu)和行業(yè)競爭態(tài)勢，四是關(guān)于市場里的監(jiān)管制度、政策解讀。
　　我們認(rèn)為財富管理市場本身，它具有綜合性、跨領(lǐng)域的特征，所以各個市場之間做這種類比非常有意義，無論是從學(xué)術(shù)上還是從行業(yè)上，還是從監(jiān)管決策上，都希望這樣的工作能夠給大家提供一些幫助、提供一些參考。
　　今年我們的報告中尤其是有一個新的特點，我們引入了行業(yè)里的專家觀點，我們發(fā)現(xiàn)原來傳統(tǒng)的每一年的報告基本上都是按照數(shù)據(jù)基礎(chǔ)、邏輯分析、案例解讀，但是這個里面有很多時候的一些觀點是散見在所編的報告里。今年我們通過和業(yè)界專家的交流做了集中的提煉，也希望給大家日常的工作和交流提供一些幫助。
　　第二，經(jīng)過這幾年對理財市場的持續(xù)跟蹤和解讀，我們發(fā)現(xiàn)這個市場的行業(yè)發(fā)展和研究方面有一個趨勢，就像我們的報告中前沿提到的，我們發(fā)現(xiàn)近年來，整個市場理財?shù)陌l(fā)展過程中，公眾行業(yè)和監(jiān)管決策層關(guān)注的焦點逐漸從個別業(yè)務(wù)流程環(huán)節(jié)、個別產(chǎn)品、個別機構(gòu)、個別行業(yè)的層面逐漸擴展到一個整體市場結(jié)構(gòu)的層面，我們回過頭去看理論研究和學(xué)術(shù)研究上的文獻(xiàn)也發(fā)現(xiàn)這個特點。
　　中國理財市場財富管理的研究大概是在2005年前后興起的，我們注意到前幾年行業(yè)里和理論界的研究基本上是和客戶分析、產(chǎn)品設(shè)計、定價、機構(gòu)管理、組織架構(gòu)、業(yè)務(wù)流程等等這些問題相關(guān)，而近兩年在研究層面上，更多出現(xiàn)了關(guān)于理財市場財富管理市場的宏觀經(jīng)濟(jì)效應(yīng)。宏觀經(jīng)濟(jì)效應(yīng)包括理財市場對我們的貨幣政策的效應(yīng)、貨幣供應(yīng)量的影響、社會融資總量的影響，以及現(xiàn)在*7出現(xiàn)的一些關(guān)于理財市場對整體金融體系、宏觀經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)性風(fēng)險的影響，這些影響在最近兩年集中出現(xiàn)。行業(yè)里的關(guān)注重點和學(xué)術(shù)界、理論界關(guān)注的重點有時候是相輔相成的，是聯(lián)袂而出的。所以我們也希望把學(xué)術(shù)界、理論界關(guān)注的重點體現(xiàn)在報告的撰寫里，希望能夠有一些思想方面的啟示給大家有所幫助。這是我們通過這幾年理財市場研究方面的特征給出的東西。
　　第三，今天論壇的主題是多元市場中的財富管理新趨勢，因為普益財富，財大研究所作為聯(lián)合主辦方，我們也參與了主題和分論壇的主題設(shè)計。為什么我們在這個背景之下提出多元市場的概念呢？這兩年，對于整個財富管理市場進(jìn)展到哪一個階段，行業(yè)里和研究層面上都有一個新的提法是“泛資產(chǎn)管理時代”。中國金融格局體系里，資產(chǎn)的管理實際上是打破現(xiàn)在分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管格局的*5膽、最前沿的嘗試。在多元格局之下，我們所有的金融機構(gòu)、所有的金融行業(yè)提供具有相似功能、相似特征的理財業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，在相似功能、相似結(jié)構(gòu)之下，這個多元才成為一種相互競爭、相互合作，這個多元北京至下，今天論壇的三個分議題實際上揭示了多元的特征。

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