2021年中級經(jīng)濟(jì)師保險(xiǎn)專業(yè)知識和實(shí)務(wù)考試大綱

考試目的

測查應(yīng)試人員是否理解和掌握風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)、保險(xiǎn)的基本原則、保險(xiǎn)合同、普通財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、運(yùn)輸工具保險(xiǎn)、貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)、工程保險(xiǎn)、責(zé)任保險(xiǎn)、信用保證保險(xiǎn)、人壽保險(xiǎn)、人身意外傷害保險(xiǎn)、健康保險(xiǎn)、再保險(xiǎn)、保險(xiǎn)公司經(jīng)營管理、保險(xiǎn)市場與監(jiān)管等相關(guān)的原理、方法、技術(shù)、規(guī)范(規(guī)定)等,以及是否具有從事保險(xiǎn)專業(yè)實(shí)務(wù)工作的能力。

考試內(nèi)容與要求

1.風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)。理解風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn),執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理程序,理解選擇風(fēng)險(xiǎn)管理手段及其相應(yīng)的條件,繪制風(fēng)險(xiǎn)管理矩陣,區(qū)分風(fēng)險(xiǎn)偏好,運(yùn)用大數(shù)法則,辨析保險(xiǎn)的類別,分析可保風(fēng)險(xiǎn)及其條件,辨別商業(yè)性保險(xiǎn)和政策性保險(xiǎn),辨析保險(xiǎn)與儲蓄、救濟(jì)、賭博、彩票、投資等其他經(jīng)濟(jì)活動。
2.保險(xiǎn)的基本原則。理解保險(xiǎn)利益、保證、棄權(quán)與禁止反言的含義,運(yùn)用保險(xiǎn)利益原則、最大誠信原則、近因原則、損失補(bǔ)償原則及其派生原則處理保險(xiǎn)實(shí)務(wù),解決保險(xiǎn)合同爭議。
3.保險(xiǎn)合同。深入理解保險(xiǎn)合同的分類、保險(xiǎn)合同訂立的程序和效力,全面理解保險(xiǎn)合同的內(nèi)容及其形式,理解和掌握保險(xiǎn)合同的履行、變更、轉(zhuǎn)讓、終止,理解無效、效力未定、可變更和可撤銷的保險(xiǎn)合同的種類和法律后果,根據(jù)保險(xiǎn)合同理論處理保險(xiǎn)實(shí)務(wù)問題,妥善解決保險(xiǎn)合同爭議。
4.普通財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)。理解財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、利潤損失保險(xiǎn),擬定企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、利潤損失保險(xiǎn)、機(jī)器損壞保險(xiǎn)、家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的保險(xiǎn)責(zé)任、責(zé)任免除、保險(xiǎn)金額、保險(xiǎn)期限等保險(xiǎn)條款和費(fèi)率方案,分析處理有關(guān)普通財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)承保和理賠的合同條款爭議。
5.運(yùn)輸工具保險(xiǎn)。辨析機(jī)動車保險(xiǎn)的對象、基本險(xiǎn)和附加險(xiǎn)等種類,辨析飛機(jī)保險(xiǎn)和船舶保險(xiǎn)的種類,理解機(jī)動車保險(xiǎn)、交強(qiáng)險(xiǎn)和船舶保險(xiǎn)的特點(diǎn),理解社會救助基金的內(nèi)容,擬定各類運(yùn)輸工具的保險(xiǎn)責(zé)任、責(zé)任免除、保險(xiǎn)金額、責(zé)任限額或賠償限額、保險(xiǎn)期限、無賠款優(yōu)待、墊付和追償?shù)缺kU(xiǎn)條款和費(fèi)率方案,分析處理有關(guān)運(yùn)輸工具保險(xiǎn)承保、理賠的合同條款爭議。
6.貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)。辨析海上貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)承保的風(fēng)險(xiǎn)、全部損失、單獨(dú)海損、共同海損、費(fèi)用損失,理解貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)的特點(diǎn)及種類,辨析國內(nèi)貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)和海上貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)的種類,擬定各類貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)的保險(xiǎn)條款、保險(xiǎn)金額、保險(xiǎn)標(biāo)的、保險(xiǎn)期限、保險(xiǎn)費(fèi)及費(fèi)率方案,處理有關(guān)貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)承保、理賠的合同條款爭議。
7.工程保險(xiǎn)。辨析工程保險(xiǎn)、建筑工程保險(xiǎn)、安裝工程保險(xiǎn),理解工程保險(xiǎn)的特點(diǎn)和種類,辨析安裝工程保險(xiǎn)的特點(diǎn),區(qū)別建筑工程保險(xiǎn)和安裝工程保險(xiǎn)的適用范圍,擬定各類工程保險(xiǎn)的保險(xiǎn)責(zé)任、責(zé)任免除、保險(xiǎn)標(biāo)的、保險(xiǎn)金額、賠償限額、保險(xiǎn)期限等保險(xiǎn)條款和費(fèi)率方案,分析處理有關(guān)工程保險(xiǎn)承保和理賠的合同條款爭議。
8.責(zé)任保險(xiǎn)。辨析各類責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)和責(zé)任保險(xiǎn),理解責(zé)任保險(xiǎn)的特征、責(zé)任保險(xiǎn)與民事法律責(zé)任的關(guān)系、民事法律責(zé)任的構(gòu)成要件和歸責(zé)原則,解決侵權(quán)責(zé)任和違約的競合問題,區(qū)辨雇主責(zé)任保險(xiǎn)與工傷保險(xiǎn)、索賠發(fā)生制保單和事故發(fā)生制保單,擬定公眾責(zé)任保險(xiǎn)、產(chǎn)品責(zé)任保險(xiǎn)、雇主責(zé)任保險(xiǎn)和職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)的主要條款和費(fèi)率方案,分析處理有關(guān)責(zé)任保險(xiǎn)的合同條款爭議。
9.信用保證保險(xiǎn)。辨析信用風(fēng)險(xiǎn)、信用保險(xiǎn)、保證保險(xiǎn),理解信用風(fēng)險(xiǎn)的特征、信用保險(xiǎn)的種類、保證保險(xiǎn)的種類,區(qū)辨信用保險(xiǎn)和保證保險(xiǎn)、產(chǎn)品質(zhì)量保證保險(xiǎn)和產(chǎn)品責(zé)任保險(xiǎn)、買方信貸保險(xiǎn)和賣方信貸保險(xiǎn),擬定各類信用保證保險(xiǎn)的主要條款和費(fèi)率方案,分析處理有關(guān)信用保險(xiǎn)、保證保險(xiǎn)的合同條款爭議。
10.人壽保險(xiǎn)。理解人壽保險(xiǎn),辨析人壽保險(xiǎn)的主要特點(diǎn),辨別人壽保險(xiǎn)合同中的常見條款、傳統(tǒng)型人壽保險(xiǎn)和創(chuàng)新型人壽保險(xiǎn)的主要內(nèi)容和形式,合理使用人壽保險(xiǎn)的常見附加險(xiǎn),選擇約定條款處理各類人壽保險(xiǎn)的業(yè)務(wù)問題。
11.意外傷害保險(xiǎn)。理解意外傷害和意外傷害可保風(fēng)險(xiǎn),理解意外傷害保險(xiǎn),概括意外傷害保險(xiǎn)的特征和分類,詮釋意外傷害保險(xiǎn)保險(xiǎn)責(zé)任的構(gòu)成要件、特征和確認(rèn)方法,運(yùn)用意外傷害保險(xiǎn)的保險(xiǎn)金給付方式等保險(xiǎn)條款處理保險(xiǎn)實(shí)務(wù)問題。
12.健康保險(xiǎn)。理解健康保險(xiǎn),辨別商業(yè)健康保險(xiǎn)與社會醫(yī)療保險(xiǎn),理解健康保險(xiǎn)的特有條款和產(chǎn)品定價(jià),分析影響健康保險(xiǎn)發(fā)展的因素,分析各類健康保險(xiǎn)險(xiǎn)種的內(nèi)容,運(yùn)用健康保險(xiǎn)操作技術(shù)處理保險(xiǎn)實(shí)務(wù)問題。
13.再保險(xiǎn)。理解再保險(xiǎn)的內(nèi)容、分類、職能和作用,區(qū)分不同種類再保險(xiǎn)的計(jì)算方法,詮釋再保險(xiǎn)合同的基本內(nèi)容,實(shí)施再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理與實(shí)務(wù)流程。
14.保險(xiǎn)公司經(jīng)營管理。理解保險(xiǎn)公司的經(jīng)營原則,詮釋承保、理賠、保險(xiǎn)準(zhǔn)備金、壽險(xiǎn)準(zhǔn)備金、非壽險(xiǎn)準(zhǔn)備金,辨析保險(xiǎn)責(zé)任分類,理解保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)管理的內(nèi)容和特點(diǎn),辨別壽險(xiǎn)準(zhǔn)備金和非壽險(xiǎn)準(zhǔn)備金的計(jì)提方法,識別保險(xiǎn)投資的形式,解釋保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)管理中各財(cái)務(wù)指標(biāo)的內(nèi)容、意義和計(jì)算方法,選擇不同的保險(xiǎn)財(cái)務(wù)指標(biāo)解釋公司的經(jīng)營狀況和經(jīng)營成果。
15.保險(xiǎn)市場與監(jiān)管。理解保險(xiǎn)市場內(nèi)涵和外延、構(gòu)成要素及衡量保險(xiǎn)市場的指標(biāo),分析影響個(gè)人、家庭、企業(yè)的保險(xiǎn)需求和供給的因素,辨別保險(xiǎn)產(chǎn)業(yè)組織和保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu),理解保險(xiǎn)招標(biāo)與投標(biāo)的種類與程序,理解保險(xiǎn)監(jiān)管的框架,選擇衡量保險(xiǎn)供給的指標(biāo),辨析個(gè)人、家庭、企業(yè)保險(xiǎn)需求影響因素的異同,理解保險(xiǎn)監(jiān)管體系和保險(xiǎn)監(jiān)管方式,分析保險(xiǎn)市場監(jiān)管的經(jīng)濟(jì)導(dǎo)因,辨識保險(xiǎn)監(jiān)管的邊界。