FRM是什么意思？一篇文章透徹說明

　　FRM(Financial Risk Manager)是全球金融風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域頂級(jí)的權(quán)威國際資格認(rèn)證，由美國“全球風(fēng)險(xiǎn)管理協(xié)會(huì)”(Global Association of Risk Professionals，簡稱GARP)設(shè)立。

　　GARP是一個(gè)擁有來自超過195個(gè)國家的150000名會(huì)員的世界最大的金融協(xié)會(huì)組織之一，主要分別服務(wù)于5000多家銀行、證券公司、學(xué)術(shù)研究機(jī)構(gòu)、政府管理機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公司及非金融性公司等。其主要職能是通過信息交換，實(shí)施教育計(jì)劃，提高全世界金融風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域的標(biāo)準(zhǔn)。

　　FRM簡介

　　FRM考試始于1997年，每年11月中旬舉行一次考試。從2010年開始，F(xiàn)RM考試協(xié)會(huì)從施行分級(jí)考試后的規(guī)定，將每年的考試都設(shè)在了5月和11月第三個(gè)周六。從截至2004年已實(shí)行了8年，全球共有32000多名人員獲得FRM頭銜。在中國北京、上海，武漢，成都，廣州，深圳，廈門，杭州，濟(jì)南，天津，南京，香港，臺(tái)北設(shè)有考點(diǎn)。中國已取得FRM證書的大約在1500人左右。FRM考試雖然設(shè)立時(shí)間不長，但發(fā)展極為迅速，已經(jīng)得到華爾街和其他歐美著名金融機(jī)構(gòu)與大型公司風(fēng)險(xiǎn)管理部門以及政府監(jiān)管層的認(rèn)同，并已經(jīng)初步成為風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域的最權(quán)威的認(rèn)證。而且FRM考試全部實(shí)行標(biāo)準(zhǔn)化，費(fèi)用相對(duì)較低。所以，對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)管理感興趣的或正在從事相關(guān)工作的朋友，不妨可以試一下，既可以提高自己的風(fēng)險(xiǎn)知識(shí)水平，又可為職場(chǎng)發(fā)展和事業(yè)開拓增加一個(gè)重磅籌碼。

　　FRM公信力

　　風(fēng)險(xiǎn)管理涵蓋眾多領(lǐng)域，包括數(shù)量分析、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、基金投資風(fēng)險(xiǎn)、會(huì)計(jì)、法律、等內(nèi)容。在今日錯(cuò)綜復(fù)雜、瞬息萬變的金融市場(chǎng)上，風(fēng)險(xiǎn)往往難以掌握。在金融市場(chǎng)困境或有危機(jī)發(fā)生時(shí)，有效管理風(fēng)險(xiǎn)往往成為企業(yè)成功的重要關(guān)鍵。在國內(nèi)正日益受到國家金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)以及各家金融機(jī)構(gòu)的重視,對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)專業(yè)人員的需求日益壯大。

　　FRM公正性

　　從1997年開始，考試認(rèn)證已有全球4000名成為FRM CHARTER HOLDER。過去幾年每年以超過38%成長率，參加FRM認(rèn)證考試。由于FRM的考試科目，全面涵蓋資本市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)以及操作與整合性風(fēng)險(xiǎn)、公司治理等等領(lǐng)域，已廣泛為全球金融界與企業(yè)界所推崇代表在財(cái)務(wù)領(lǐng)域中最專業(yè)與高階的全球性風(fēng)險(xiǎn)資格認(rèn)證。FRM未來成為最耀眼的明星指日可待。

　　FRM考試內(nèi)容

　　FRM考試綜合考查了學(xué)員包括風(fēng)險(xiǎn)管理概論、數(shù)量分析、金融市場(chǎng)與金融產(chǎn)品、定價(jià)與風(fēng)險(xiǎn)模型、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)測(cè)度與管理、信用風(fēng)險(xiǎn)測(cè)度與管理、操作風(fēng)險(xiǎn)測(cè)度與管理、基金投資風(fēng)險(xiǎn)、會(huì)計(jì)、法律等眾多內(nèi)容。

　　在今日錯(cuò)綜復(fù)雜、瞬息萬變的金融市場(chǎng)上，風(fēng)險(xiǎn)往往難以掌握。有效管理風(fēng)險(xiǎn)并從中獲取利潤成為金融企業(yè)成功的重要關(guān)鍵。而這一攸關(guān)企業(yè)組織及其投資人命運(yùn)的重要決策，需要眾多的金融風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)人士(Financial Risk Professionals)的參與，故FRM日益受到重視，全球報(bào)考人數(shù)以每年超過38%成長，已儼然成為全球矚目的國際風(fēng)險(xiǎn)管理證照。

　　在國內(nèi)，F(xiàn)RM正日益受到國家金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)以及各家金融機(jī)構(gòu)的重視。對(duì)于金融監(jiān)管層，中國人民銀行和中國銀監(jiān)會(huì)均把金融風(fēng)險(xiǎn)管理、維系金融穩(wěn)定作為銀行監(jiān)管的重中之重。對(duì)于大型金融機(jī)構(gòu)，中國工商銀行、中國建設(shè)銀行、中國銀行等國有商業(yè)銀行紛紛將風(fēng)險(xiǎn)管理作為貫穿整個(gè)銀行經(jīng)營的核心。同時(shí)，各大證券公司也對(duì)金融市場(chǎng)的資產(chǎn)定價(jià)和風(fēng)險(xiǎn)管理高度重視。因此，金融風(fēng)險(xiǎn)專業(yè)人員的需求日益壯大。

　　FRM從事崗位

　　依據(jù)GARP協(xié)會(huì)統(tǒng)計(jì)報(bào)告顯示，F(xiàn)RM持證者在金融機(jī)構(gòu)風(fēng)控人員、金融單位稽核、資產(chǎn)管理者、基金經(jīng)理人、金融交易員(經(jīng)紀(jì)人)、投資銀行業(yè)者、商業(yè)銀行、風(fēng)險(xiǎn)科技業(yè)者、風(fēng)險(xiǎn)顧問業(yè)者、企業(yè)財(cái)會(huì)與稽核部門、CFO、MIS、CIO。FRM持證人大部分服務(wù)于大型企業(yè)與金融機(jī)構(gòu)，例如花旗銀行、渣打銀行、恒生銀行、摩根斯坦利、中國人壽保險(xiǎn)、中國工商銀行、中國銀行、交通銀行、富國基金等。

　　以工行為例：截至2008年7月，工行共有金融風(fēng)險(xiǎn)管理師(FRM)就業(yè)140名，占我國金融風(fēng)險(xiǎn)管理師總?cè)藬?shù)的10%以上，居同行業(yè)首位。其中，70%以上直接從事風(fēng)險(xiǎn)管理工作，近7%從事支行行長以上管理工作，直接推動(dòng)了工行風(fēng)險(xiǎn)管理水平的提升。這樣看來我國金融風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域的缺口很大，人才需求很大。

　　怎樣報(bào)名FRM?

　　考生可登陸FRM官方網(wǎng)站填寫相關(guān)報(bào)名表格，通過國際信用卡支付考試費(fèi)用;

　　報(bào)名成功后即可收到GARP發(fā)送的一封報(bào)名成功的郵件。

　　FRM報(bào)考資格如何?

　　沒有學(xué)歷與行業(yè)上的限制，大學(xué)在校學(xué)生亦可報(bào)考。因?yàn)槭怯⒄Z試題，因此英語有四級(jí)以上考過的可能性大(注：不需要四六級(jí)證書)。

　　FRM考生類別

　　1、首次考生(New Candidate)：首次報(bào)考FRM的考生或是登記了考試但是沒有參加考試。

　　2、補(bǔ)考的考生(Returning Candidate)：例如參加了上期考試但是沒有通過的考生。

　　3、延考的考生(Deferral candidate)：比如：已經(jīng)登記了上一次考試但是延到本次考試的考生。
　　全球95%FRM考生都在用：2017-2018FRM最完整資料下載即可 (資料包含F(xiàn)RM必考點(diǎn)總結(jié),提升備考效率,加分必備).

　　FRM考試費(fèi)用及報(bào)名時(shí)間

　　FRM考試參照Early Bird方案，分為三個(gè)階段。

　　2017年11月FRM一、二級(jí)考試報(bào)名截止時(shí)間及費(fèi)用：

　　注意：

　　1.注冊(cè)費(fèi)有效期是四年，如果未能在四年通過FRRM考試，需要重新交納$400的注冊(cè)費(fèi);

　　2.如果您是從2017年5月Part I考試延期到2017年11月的FRM考試，您可以報(bào)名2017年11月FRM Part II級(jí)考試，只需交納考試費(fèi)用!

　　3.以上報(bào)名時(shí)間以美國東部時(shí)間為主!

　　4、分級(jí)考試，未通過一級(jí)或二級(jí)的考生，重新報(bào)考只需繳納考試費(fèi)即可。

　　FRM考試時(shí)間

　　1.根據(jù)FRM考試協(xié)會(huì)從施行分級(jí)考試后的規(guī)定，將每年的考試都設(shè)在了5月和11月第三個(gè)周六。

　　2.例如2017年FRM考試11月份的時(shí)間為：2017年11月18日

　　3.自2010年起，F(xiàn)RM考試分為PART 1和PART 2兩級(jí)：

　　PART 1考試時(shí)間為上午四小時(shí)，全部是標(biāo)準(zhǔn)化試題，100道單項(xiàng)選擇題。

　　PART 2考試時(shí)間為下午四小時(shí)，全部是標(biāo)準(zhǔn)化試題，80道單項(xiàng)選擇題。

　　4.考生可以同時(shí)報(bào)考PART 1和PART 2兩級(jí)考試，但是考生只有通過PART 1，其PART 2的考試成績才會(huì)被評(píng)閱，兩級(jí)都通過后并達(dá)到其它要求方可取得證書.

　　5.FRM評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：FRM考試考生只知道考試是否通過，而不知道確切的得分。FRM及格分?jǐn)?shù)線由考生的絕對(duì)分?jǐn)?shù)以及排名前5%的考生的平均分的比例決定，答錯(cuò)的題目不扣分。

　　FRM考試地點(diǎn)

　　考點(diǎn)：南京、上海、成都、廣州、武漢、深圳、北京、杭州、天津、濟(jì)南、廈門、香港

　　FRM每年的考點(diǎn)地址都在以上這些城市之中，具體地址會(huì)在每個(gè)階段考試前公布。

　　FRM備考資料

　　FRM考試不會(huì)強(qiáng)制購買FRM的官方教材，考生報(bào)考的時(shí)候可以自己選擇是否購買去FRM官方教材。官方教材的一般費(fèi)用是125美金+7%的關(guān)稅+49美金運(yùn)費(fèi)，總體的費(fèi)用相對(duì)來說較高，不建議考生在報(bào)考時(shí)選擇原版官方教材。Notes是美國著名CFA FRM培訓(xùn)機(jī)構(gòu)Kaplan編著，全世界90%的考生都是采用此類輔導(dǎo)教材。Notes編排簡明扼要，要點(diǎn)突出，重點(diǎn)突出，邏輯關(guān)系和知識(shí)體系按照官方教材Handbook編排。

　　FRM考試資料建議用書如下：

　　1.handbook 6th

　　2.GARP指定的core reading

　　3.Kaplan Schweser編寫的Schweser Study Notes

　　FRM考試所用教材主要為Handbook和Notes，以這2套教材為主，當(dāng)然FRM也有輔助學(xué)習(xí)資料core readings，這個(gè)書目總9000多頁，涉及風(fēng)控領(lǐng)域方方面面和工作實(shí)務(wù)中的問題較相符，但是考試不考，可以用于考試外擴(kuò)充知識(shí)。請(qǐng)注意：FRM考試的專業(yè)性較強(qiáng)，所用教材的難度也相對(duì)其他考試較難

　　Financial Risk Manager Handbook 6th對(duì)FRM考試知識(shí)體系進(jìn)行了深入系統(tǒng)的知識(shí)講解。FRM考試會(huì)根據(jù)此書來進(jìn)行出題?？忌绻趯W(xué)習(xí)了FRM HANDBOOK后仍對(duì)某些知識(shí)點(diǎn)有點(diǎn)疑惑，可參考FRM core reading中的相關(guān)內(nèi)容。但handbook因?yàn)橐延袔啄隂]出更新版，所以有部分考點(diǎn)脫節(jié)現(xiàn)象。

　　FRM獲取證書

　　GARP協(xié)會(huì)規(guī)定，獲取FRM證書必須滿足下列條件：

　　需要通過FRM全部考試

　　具有兩年金融風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)的工作經(jīng)驗(yàn);

　　參加GARP會(huì)員以及簽署職業(yè)道德公約并按時(shí)繳納會(huì)費(fèi)

　　1、GARP協(xié)會(huì)怎樣驗(yàn)證工作年限

　　需要在所在金融風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)的公司提供相關(guān)工作經(jīng)歷證明并提交相應(yīng)工作內(nèi)容說明，GARP注重誠信原則，會(huì)隨機(jī)抽查，一旦發(fā)現(xiàn)問題，立即取消資格。

　　2、提交工作經(jīng)驗(yàn)之后何時(shí)能收到FRM證書?

　　以2017年的證書郵寄日程表如下所示：

　　3、獲得FRM證書是否必須要成為GARP的獨(dú)立會(huì)員每年繳納年費(fèi)?

　　不必。GARP協(xié)會(huì)沒有強(qiáng)制要求。

　　4、FRM Holder和Certified FRM Holder這兩個(gè)稱號(hào)有什么區(qū)別?

　　FRM Holder指的是通過了FRM考試但尚未滿足2年工作經(jīng)驗(yàn)的要求;Certified FRM Holder指的是已經(jīng)取得了FRM證書的人。

　　GARP會(huì)員

　　1、參加FRM考試是否必須先成為GARP會(huì)員?

　　不必。然而付費(fèi)考生會(huì)自動(dòng)成為GARP獨(dú)立會(huì)員身份，有效期為自注冊(cè)考試起的一整年。

　　2、2017年GARP協(xié)會(huì)的獨(dú)立會(huì)員年費(fèi)是多少?

　　$150

　　FRM其他事項(xiàng)

　　1.報(bào)考后如果不能參加考試，不能退款，只能延期。

　　比如2017年11月份報(bào)考的考生如果不能參加考試，可以申請(qǐng)延期到2018年5月再考。需要額外繳納150美元手續(xù)費(fèi)。但只能延期到下一次。例如：2017年11月延期考試申請(qǐng)的截止時(shí)間為2017年10月15日之前，過期一律不再辦理。

　　2.能否轉(zhuǎn)讓給別人考試?

　　不能。只能本人考試。放棄考試不退費(fèi)。別人考試需要另外注冊(cè)。

　　3.用什么計(jì)算器?如何用?

　　為了維持公平競爭性，GARP特指定三款惠普計(jì)算器HP12CP、HP 10BII+、HP 20b及兩款TI計(jì)算器為考試用機(jī)。

　　4.對(duì)英文水平要求有多高?

　　大學(xué)英語六級(jí)水平，另需掌握一定金融專業(yè)詞匯。

　　5.對(duì)數(shù)學(xué)有什么要求?

　　FRM報(bào)名資格對(duì)于數(shù)學(xué)有一定的要求?？荚囍饕婕案怕逝c統(tǒng)計(jì)的內(nèi)容。但是FRM報(bào)名資格之對(duì)于數(shù)學(xué)的具體要求并不高，因此FRM報(bào)名資格對(duì)于考生數(shù)學(xué)的要求一般數(shù)四難度，不超過數(shù)三。因此考生主要了解工具的使用就能滿足FRM報(bào)名資格對(duì)于數(shù)學(xué)的要求。

　　6.考場(chǎng)注意事項(xiàng)：

　　1、身份證、準(zhǔn)考證、專用計(jì)算器和鉛筆。

　　2、不需要自己帶草稿紙，考試時(shí)會(huì)發(fā);

　　3、不能帶字典;

　　4、只能用鉛筆;

　　5、考試時(shí)可以帶食物，但不可以在考場(chǎng)中吃;

　　6、當(dāng)然，手機(jī)等通訊之類的也不能帶;

　　7、帶有數(shù)字顯示的手表也不能戴。

　　FRM金融風(fēng)險(xiǎn)管理師全球雇主

　　FRM全球前20大雇主(數(shù)據(jù)來自GARP官方網(wǎng)站)

　　FRM全球前20的雇主基本上是國際頂級(jí)的商業(yè)銀行、投資銀行、四大會(huì)計(jì)師事務(wù)所

　　The top 20 companies employing the most Certified FRMs are:

　　ICBC中國工商銀行

　　HSBC匯豐銀行

　　Bank of China中國銀行

　　Citi花旗集團(tuán)

　　KPMG畢馬威(國際四大會(huì)計(jì)師事務(wù)所之一)

　　Deloitte德勤(國際四大會(huì)計(jì)師事務(wù)所之一)

　　Deutsche Bank德意志銀行

　　Agricultural Bank of China中國農(nóng)業(yè)銀行

　　Ernst&Young安永(國際四大會(huì)計(jì)師事務(wù)所之一)

　　Samsung三星

　　ING(注：荷蘭頂級(jí)金融集團(tuán))

　　Standard Chartered渣打銀行

　　Credit Suisse瑞士信貸

　　JP Morgan摩根大通

　　Barclays巴克萊銀行

　　BBVA畢爾巴鄂比斯開銀行(西班牙頂級(jí)銀行之一)

　　ICICI印度工業(yè)信貸投資銀行(印度頂級(jí)銀行之一)

　　Bank of Communications交通銀行

　　UBS瑞銀集團(tuán)

　　PwC普華永道(國際四大會(huì)計(jì)師事務(wù)所之一)

　　來源：GARP協(xié)會(huì)，F(xiàn)RM小編匯總。版權(quán)歸原作者所有。若需引用或轉(zhuǎn)載本文章請(qǐng)保留此處信息。關(guān)注微信公號(hào)：FRM金融風(fēng)險(xiǎn)管理師（ID：gaodunFRM）獲得第一手金融FRM資訊。索取資料請(qǐng)加2017FRM考試交流群：332510549，回復(fù)“資料”即可免費(fèi)獲取。