CFP考試大綱考點解讀：中國信托業(yè)監(jiān)管體系現狀

　　中國信托業(yè)經歷20多年的發(fā)展，一直在整頓和恢復中艱難地前進。在監(jiān)管體系上，尚未形成成熟和完整的監(jiān)管體系，具體表現在：

　　1.法律制度建設相對滯后且有待健全

　　完善的信托立法是信托業(yè)規(guī)范發(fā)展的必不可少的前提條件。中國信托業(yè)立法較晚且不完善，直到2001年，才出臺《信托法》，《信托業(yè)法》至今仍未出臺，只頒布了《信托CFP理財投資公司簪理辦法》，其他有關信托業(yè)務的相關性法律、法規(guī)如《信托合同法》、《CFP理財投資公司法》、《投資公司顧問法》等尚有待健全。隨著中國經濟的發(fā)展和改革的深化，沒有完整的信托業(yè)法律框架，不僅使信托監(jiān)管難度加大，也不利于信托業(yè)自身的發(fā)展。

　　2.缺乏權威、統(tǒng)一的監(jiān)管機構

　　按照現行規(guī)定，信托CFP理財投資公司在業(yè)務上受中國人民銀行的領導，由非銀行CFP金融機構監(jiān)管司具體負責。但出于信托CFP理財投資公司作為CFP理財融資的“窗口”，與行業(yè)主管部門和地方政府的利益相關，其實際控制權很大程度上在行業(yè)主管部門和地方政府。這在無形中削弱了中國人民銀行監(jiān)管的權威性，信托CFP理財投資公司的違規(guī)經營活動往往受到主管部門的庇護，能夠輕易逃避中國人民銀行的監(jiān)管。

　　3.沒有建立起行業(yè)自律性機構來領導行業(yè)發(fā)展

　　中國信托CFP理財投資公司雖然數目眾多，但各信托CFP理財投資公司的資本實力較弱，行業(yè)中占據壟斷地位的公司幾乎不存在，即便是全國*5的中信公司，1996年其資產占全部信托CFP理財投資公司的資產比例也只有6. 29%，在這種情況下很難組建全國性的信托業(yè)協(xié)會。

　　4.信托企業(yè)的自我管理意識和風險意識淡薄

　　中國的信托機構，長期以來在政府的保護和扶持下，沿襲了計劃經濟體制下的一些經營思路，企業(yè)進取、自律的意識普遍淡薄.自我管理意識和能力較差。近年來一些信托機構出現了經營不善，最終被迫解散或破產，便是*4的例證。