在CFA考試中，職業(yè)道德與專業(yè)行為標準一向是CFA考核的重中之重。其在CFA一級的比重達到15%。在CFA考試中，涉及到職業(yè)道德與專業(yè)行為標準的考題也會*8出現(xiàn)。
 

 
　　迅速并準確解答這部分考題，不僅有助于從考試開始就建立起信心，也能大幅度提高通過考試的機率。由此，高頓財經(jīng)CFA研究中心將道德部分概念做一整理，詳情分析如下：
 

 
　　認識CFA考試倫理學和職業(yè)道德標準：
　　CFA LEVEL 1 –倫理學和職業(yè)標準
　　在雇主、投資人的對資產(chǎn)管理和金融分析師的關系中，信任是必然和無條件的。
　　投資管理專業(yè)人士要想贏得這種信任，誠信就必須是永遠是不容置疑的品質(zhì)。要想贏得并保持使用CFA特許狀發(fā)的權利，嚴格遵守AIMR的道德準則與掌握CFA計劃的知識整體是同等重要的。
　　但是，與很多其它行業(yè)不同的是，在投資行業(yè)中，區(qū)分道德行為與非道德行為的界限并不總是十分清楚的。只有清楚地理解如何應用這些規(guī)則、法規(guī)和道德指南，投資專業(yè)人士才能安全地避免道德糾紛并正確地為他們的客戶及雇主服務。
 
　　CFA考試倫理和職業(yè)標準、證券法與監(jiān)管其涉及的內(nèi)容有哪些？
　?、龠m用法律和監(jiān)管。它包括信用標準的本質(zhì)和適用性、相關法規(guī)、監(jiān)管團體的組織和目的。
　?、诼殬I(yè)準則和標準。它包括倫理準則、職業(yè)操守標準、ICFA有關規(guī)章、AIMR有關規(guī)章。
　?、蹅惱順藴屎吐殬I(yè)義務。它包括與客戶、公眾、公司管理者、雇主、助手及其他分析師的關系，內(nèi)部信息問題，監(jiān)管責任，研究報告和投資建議，補償利益沖突，信用責任（以上為初級應考內(nèi)容），職業(yè)道德，投資適宜性。
　?、軅惱硇袨榈膯栴}識別與管理。它包括信用責任，內(nèi)部交易，公司治理和機構投資者，“謹慎人”原則（以上為中級加考內(nèi)容），能力和合適的關心，安排和接受站償?shù)睦鏇_突，一般企業(yè)倫理價值和義務，倫理組織變化（以上為高級加考內(nèi)容）。
 

 
　　CFA考試考核道德與標準的原則之一：
　　CFA道德與標準在金融投資行業(yè)的運用其實非常廣泛。在微觀層面，公司建立嚴格，清晰的道德與專業(yè)行為標準能確保員工向客戶提供規(guī)范而滿意的投資服務，同時也能幫助員工正確處理工作中常遇見的道德困境(Ethical dilemmas)。在宏觀層面，通過鼓勵企業(yè)遵守行業(yè)道德與專業(yè)行為標準，有助于提高整個金融市場的誠信和有效運作。因此可以看到，不僅很多國家持續(xù)出臺新的法律法規(guī)來完善金融市場，而且很多公司也建立起內(nèi)部監(jiān)管機制，比如防火墻(firewall, 也稱Chinese wall)，來規(guī)范員工專業(yè)行為和服務質(zhì)量，從而提升企業(yè)信譽。所以，上述方面的實景問題需要考生深究并掌握。
　　CFA考試考核道德與標準的原則之二：
　　CFA協(xié)會考查候選人(candidates)是否掌握CFA道德與標準的重要原則之一就是：運用(Applications)。每道CFA考題都是一個有針對性和典型的案例?？忌枰诟挥泄ぷ魃罱梃b的案例情景中做出正確判斷。僅僅知道每條準則的具體內(nèi)容，卻不熟悉每條準則的運用，并不能幫助候選人順利通過CFA考試，更談不上成為一名合格的投資分析師。
　　學習CFA考試倫理學和職業(yè)道德標準的方法：
　　CFA一級考試要求候選人在6小時之內(nèi)回答240道題目。平均下來，候選人只有1分30秒時間來回答每一道題目。要想高效并準確回答CFA道德與標準的考題，候選人應該做到以下幾點：
　　1. 熟悉CFA七大條專業(yè)行為準則，以及每條準則下分布的若干細則。
　　2. 熟悉CFA協(xié)會推薦的準則遵守程序(recommended procedures of compliance)
　　3. 讀懂案例，在案例學習中理解和掌握CFA道德與準則的正確運用。
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