cfa道德重要,CFA報(bào)名條件中有一條就是遵守職業(yè)道德規(guī)范,可見CFA考試科目中的道德是很重要的。
 
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  CFA道德考察內(nèi)容:
  七大準(zhǔn)則,二十二條細(xì)則
  雖然每個(gè)級(jí)別都要考七大行為準(zhǔn)則,但是級(jí)別不同,側(cè)重點(diǎn)也不相同。
  例如一級(jí)主要考察的是對(duì)每條準(zhǔn)則框架性的把握;而從二級(jí)開始,考察就涉及對(duì)于具體案例的分析;到了三級(jí),雖然依舊考察的是案例分析,但是難度大大增加了,考察準(zhǔn)則的細(xì)節(jié)點(diǎn)也會(huì)跟多。
  在具體備考中,七大行為準(zhǔn)則,二十二條細(xì)則,要注意以下要點(diǎn):
  專業(yè)性:要注意與本職工作相關(guān)的法律法規(guī);貴重禮物、好處費(fèi)等不得收;不良業(yè)績(jī)不得隱瞞;不得剽竊他人材料;不得歪曲服務(wù)范圍,教育背景和資本以及歷史業(yè)績(jī)。
  尊重資本市場(chǎng)的誠信:在市場(chǎng)操縱里不得散播虛假消息、非法操縱價(jià)量信息。
  對(duì)客戶的信任:要識(shí)別真正的客戶、要一視同仁、在客戶的非正當(dāng)要求中要提醒,嚴(yán)重時(shí)可以終止投顧關(guān)系;另外收益率是無法保證的、而客戶的任何信息也是不得泄露的。
  對(duì)于雇主的義務(wù):在忠誠方面要把握法律和整個(gè)市場(chǎng)>客戶利益>雇主利益>個(gè)人利益。
  投資分析、建議和行為:注重與客戶的溝通,保證誠信、透明和充分披露原則、還要注重記錄的保存。
  利益沖突:在交易的優(yōu)先順序中要注意的是客戶>雇主>自己,而且推薦費(fèi)的披露,時(shí)間要在與客戶簽訂協(xié)議之前,披露也要全面,包括形式與內(nèi)容。
  CFA會(huì)員或候選人的責(zé)任:明確責(zé)任,考試不得作弊、不得泄露考試信息、在使用CFA稱號(hào)時(shí)不得錯(cuò)誤和夸大CFA持證資格、不得突出CFA稱號(hào)等。
  CFA考試道德科目占比是比較高的,如果你報(bào)考了CFA,在CFA道德方面學(xué)習(xí)上需要多花些時(shí)間精力,道德科目非常重要!
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