一、單選題(本大題共60小題，每小題0.5分，共30分。以下各小題以給出的4個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)最符合要求)
　　1、開放式基金是通過投資者向()申購或贖回實(shí)現(xiàn)流通的。
　　A.基金托管人
　　B.基金受托人
　　C.基金管理公司
　　D.證券交易市場
　　標(biāo)準(zhǔn)答案：c
　　解析：投資者投資于開放式基金時(shí)，他們可以隨時(shí)向基金管理公司或銷售機(jī)構(gòu)申購或贖回。
　　2、證券投資基金誕生于()。
　　A.美國
　　B.英國
　　C.德國
　　D.法國
　　標(biāo)準(zhǔn)答案：b
　　解析：證券投資基金是證券市場發(fā)展的必然產(chǎn)物，在發(fā)達(dá)國家已有百年的歷史。證券投資基金作為社會化的理財(cái)工具，起源于英國的投資信托公司。
　　3、資源配置策略中的買入并持有策略對市場流動性的要求()。
　　A.較高
　　B.適中
　　C.較低
　　D.極高
　　標(biāo)準(zhǔn)答案：b
　　4、時(shí)間加權(quán)收益率反映了()在不取出的情況下的收益率，其計(jì)算將不受分自影響。
　　A.分紅再投資
　　B.1元投資
　　C.100元投資
　　D.基金份額凈值投資
　　標(biāo)準(zhǔn)答案：b
　　解析：時(shí)間加權(quán)收益率反映了1元投資在不取出的情況下(分紅再投資)的收益率，其計(jì)算將不受分紅多少的影響，可以準(zhǔn)確地反映基金經(jīng)理的真實(shí)投資表現(xiàn)，現(xiàn)已成為衡量基金收益率的標(biāo)準(zhǔn)方法。
　　5、在二級市場買賣ETF時(shí)，申報(bào)價(jià)格最小變動單位為()。
　　A.0.0001元
　　B.0.001元
　　C.0.1元
　　D.0.01元
　　標(biāo)準(zhǔn)答案：b
　　6、基金招募說明書的內(nèi)容不包括以下()方面。
　　A.風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容
　　B.基金份額發(fā)售方式
　　C.基金合同摘要
　　D.基金持有人結(jié)構(gòu)及前十名基金持有人
　　標(biāo)準(zhǔn)答案：d
　　解析：基金招募說明書應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：(1)基金募集申請的核準(zhǔn)文件名稱和核準(zhǔn)日期;(2)基金管理人、基金托管人的基本情況;(3)基金合同和基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要;(4)基金份額的發(fā)售日期、價(jià)格、費(fèi)用和期限;(5)基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機(jī)構(gòu)及登記機(jī)構(gòu)名稱;(6)出具法律意見書的律師事務(wù)所和審計(jì)基金財(cái)產(chǎn)的會計(jì)師事務(wù)所的名稱和住所;(7)基金管理人、基金托管人報(bào)酬及其他有關(guān)費(fèi)用的提取、支付方式與比例;(8)風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容;(9)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他內(nèi)容。
　　7、通常，基金管理公司內(nèi)部制定和監(jiān)督執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)控制政策的機(jī)構(gòu)是()。
　　A.投資決策委員會
　　B.風(fēng)險(xiǎn)控制委員會
　　C.董事會
　　D.基金份額持有人大會
　　標(biāo)準(zhǔn)答案：b
　　8、馬柯威茨均值方差模型所需要的基本輸入變量不包括()。
　　A.證券的期望收益率
　　B.收益率的方差
　　C.證券間的協(xié)方差
　　D.證券的貝塔值
　　標(biāo)準(zhǔn)答案：d
　　解析：馬柯威茨均值方差模型的應(yīng)用中需要估計(jì)各單個(gè)證券的期望收益率、方差，以及每一對證券之間的協(xié)方差或相關(guān)系數(shù)。
　　9、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起()個(gè)月內(nèi)進(jìn)行開放基金的募集。
　　A.2
　　B.3
　　C.1
　　D.6
　　標(biāo)準(zhǔn)答案：d
　　10、()是衡量一個(gè)基金經(jīng)營好壞的主要指標(biāo)，也是基金單位交易價(jià)格的，計(jì)算依據(jù)。
　　A.基金規(guī)模
　　B.基金收益率
　　C.基金資產(chǎn)凈值
　　D.基金贖回率
　　標(biāo)準(zhǔn)答案：c
　　解析：基金資產(chǎn)凈值是指在某一基金估值時(shí)點(diǎn)上，按照公允價(jià)格計(jì)算的基金資產(chǎn)的總市值扣除負(fù)債后的余額，該余額是基金份額持有人的權(quán)益。基金資產(chǎn)凈值是衡量一個(gè)基金經(jīng)營業(yè)績的主要指標(biāo)，也是基金份額交易價(jià)格的內(nèi)在價(jià)值和計(jì)算依據(jù)。
　　11、()階段是基金托管人全面行使職責(zé)的階段。
　　A.簽署基金合同
　　B.基金終止
　　C.基金運(yùn)作
　　D.基金募集
　　標(biāo)準(zhǔn)答案：c
　　解析：基金托管的業(yè)務(wù)流程包括四個(gè)階段：簽署基金合同階段是基金托管人介入基金托管業(yè)務(wù)的起始階段;基金募集階段是基金托管人開展基金托管業(yè)務(wù)的準(zhǔn)備階段;基金運(yùn)作階段是基金托管人全面行使職責(zé)的主要階段;基金終止階段是基金托管人盡責(zé)的善后階段。
　　12、積極型股票投資戰(zhàn)略的重要標(biāo)志之一是()。
　　A.相機(jī)抉擇
　　B.指數(shù)化投資
　　C.長期持有
　　D.投資高風(fēng)險(xiǎn)高收益的產(chǎn)品
　　標(biāo)準(zhǔn)答案：a
　　13、一般來說，資產(chǎn)配置的情景綜合分析法的預(yù)測區(qū)間為()。
　　A.9～10年
　　B.6～8年
　　C.3～5年
　　D.1～2年
　　標(biāo)準(zhǔn)答案：c
　　解析：一般來說，情景綜合分析法的預(yù)測期間在3～5年左右，這樣既可以超越季節(jié)因素和周期因素的影響，能更有效地著眼于社會政治變化趨勢及其對股票價(jià)格和利率的影響，也為短期投資組合決策提供了適當(dāng)?shù)囊暯?，為?zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置提供了運(yùn)行空間。
　　14、在契約型基金的運(yùn)作關(guān)系中，處于核心地位的是()。
　　A.基金管理人
　　B.基金托管人
　　C.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)
　　D.基金持有人
　　標(biāo)準(zhǔn)答案：a
　　15、我國基金管理公司全部為()。
　　A.有限責(zé)任公司
　　B.股份有限公司
　　C.股份公司
　　D.合伙公司
　　標(biāo)準(zhǔn)答案：a
　　16、目前，我國開放式基金的最低認(rèn)購金額一般為()人民幣。
　　A.10000元
　　B.5000元
　　C.I000元
　　D.100元
　　標(biāo)準(zhǔn)答案：c
　　解析：一些開放式基金在認(rèn)購時(shí)會設(shè)定最低認(rèn)購金額。目前，我國開放式基金的最低認(rèn)購金額一般為1000元人民幣。
　　17、下列基金類型中，實(shí)行實(shí)物申購、贖回機(jī)制的是()。
　　A.ETF
　　B.貨幣基金
　　C.LOF
　　D.封閉式基金
　　標(biāo)準(zhǔn)答案：a
　　解析：與一般的開放式指數(shù)基金不同，ETF的申購、贖回是采取實(shí)物形式。實(shí)物申購與贖回只能以實(shí)物交付，只有在個(gè)別情況下(例如當(dāng)部分成分股因停牌等原因無法從二級市場直接購買)，可以有條件地允許部分成分股采用現(xiàn)金替代。
　　18、基金會計(jì)核算的責(zé)任主體是()。
　　A.基金持有人大會
　　B.基金監(jiān)管部門
　　C.基金持有人
　　D.基金管理公司
　　標(biāo)準(zhǔn)答案：d
　　解析：企業(yè)會計(jì)核算以企業(yè)為會計(jì)核算主體，證券投資基金會計(jì)則以證券投資基金為會計(jì)核算主體。企業(yè)會計(jì)的責(zé)任主體是企業(yè)本身，基金會計(jì)的責(zé)任主體則是對其進(jìn)行會計(jì)核算的基金管理公司與基金托管人，其中前者承擔(dān)主會計(jì)責(zé)任。
　　19、消極債券組合的管理者通常把()看作均衡交易價(jià)格。
　　A.買l方報(bào)價(jià)
　　B.賣方報(bào)價(jià)
　　C.市場價(jià)格
　　D.債券面值
　　標(biāo)準(zhǔn)答案：c
　　20、已知基金的平均收益率、平均無風(fēng)險(xiǎn)利率和標(biāo)準(zhǔn)差，可以計(jì)算()。
　　A.特雷諾指數(shù)
　　B.詹森指數(shù)
　　C.M2測度
　　D.夏普指數(shù)
　　標(biāo)準(zhǔn)答案：d
　　21、關(guān)于貨幣市場基金的說法，正確的是()。
　　A.只適合長期投資
　　B.只適合短期投資
　　C.沒有投資風(fēng)險(xiǎn)
　　D.既適合短期投資，也適合長期投資
　　標(biāo)準(zhǔn)答案：b
　　解析：與其他類型基金比較，貨幣市場基金具有風(fēng)險(xiǎn)低、流動性好的特點(diǎn)。貨幣市場基金是厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資的理想工具，或暫時(shí)存放現(xiàn)金的理想場所。但需要注意的是，貨幣市場基金的長期收益率較低，并不適合進(jìn)行長期投資。
　　22、下列基金類型中，投資風(fēng)險(xiǎn)*6的是()。
　　A.混合基金
　　B.股票基金
　　C.貨幣市場基金
　　D.債券基金
　　標(biāo)準(zhǔn)答案：b
　　23、()是指執(zhí)行基金管理人的投資指令，辦理基金名義的資金來往的結(jié)算賬戶。
　　A.資產(chǎn)保管
　　B.資金清算
　　C.資產(chǎn)核算
　　D.資金交割
　　標(biāo)準(zhǔn)答案：b
　　解析：資金清算是基金托管業(yè)務(wù)或托管人承擔(dān)的職責(zé)之一，主要是執(zhí)行基金管理人的投資指令，辦理基金名義的資金來往的結(jié)算賬戶。
　　24、不主動尋求取得超越市場的表現(xiàn)，而是試圖復(fù)制某一市場表現(xiàn)的基金是()。
　　A.收入型基金
　　B.平衡型基金
　　C.指數(shù)型基金
　　D.成長型基金
　　標(biāo)準(zhǔn)答案：c
　　25、基金上市交易公告書的編制主體是()。
　　A.基金管理人
　　B.基金托管人與基金管理人
　　C.基金托管人
　　D.基金份額持有人
　　標(biāo)準(zhǔn)答案：a
　　解析：凡根據(jù)《基金法》等有關(guān)法律法規(guī)在中華人民共和國境內(nèi)公開發(fā)售基金份額并申請?jiān)谧C券交易所上市交易的基金，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照本準(zhǔn)則的規(guī)定編制基金上市交易公告書。
　　26、乖離率(BIAS)是技術(shù)分析指標(biāo)之一，它屬于()。
　　A.擺動型指標(biāo)
　　B.震蕩型指標(biāo)
　　C.量能指標(biāo)
　　D.超買超賣型指標(biāo)
　　標(biāo)準(zhǔn)答案：d
　　解析：乖離率(BIAS)是測量股價(jià)偏離市場平均線大小程度的指標(biāo)。當(dāng)股價(jià)偏離市場平均成本太大時(shí)，都有一個(gè)回歸的過程，即所謂的“物極必反”。乖離率(BIAS)是技術(shù)分析