小伙伴們，大家辛苦啦！復習時間又跟著計劃走嗎？什么？中級經濟法金融法律制度題目居然沒有搞懂？！不要緊，這里小編根據(jù)高頓題庫上的綜合評分數(shù)據(jù)給學員們總結整理出了中級經濟法金融法律制度篇，讓你做完搞懂很多題！
　　1.（單選題）根據(jù)我國《商業(yè)銀行法》規(guī)定，以下關于商業(yè)銀行分支機構的設立正確的是（）?！?/div>
　　A.商業(yè)銀行不可以在中國境外設立分支機構
　　B.在中國境內設立的分支機構按行政區(qū)劃設立
　　C.商業(yè)銀行分支機構不具有法人資格，在總行授權范圍內依法開展業(yè)務，其民事責任由總行承擔。
　　D.商業(yè)銀行在中國境內設立分支機構撥付各分支機構營運資金額的總和不得超過總行資本金總額的50%
　　【答案】C
　　【解析】商業(yè)銀行根據(jù)業(yè)務需要可以在中國境內外設立分支機構，選項A錯誤；在中國境內設立的分支機構，不按行政區(qū)劃設立，選項B錯誤；商業(yè)銀行撥付各分支機構營運資金額的總和，不得超過總行資本金總額的60%，選項D錯誤；商業(yè)銀行分支機構不具有法人資格，在總行授權范圍內依法開展業(yè)務，其民事責任由總行承擔，選項C正確。
　　【考點】本題考核點是商業(yè)銀行分支機構設立的概念。
　　2.（單選題）根據(jù)《商業(yè)銀行法》規(guī)定，以下關于對貸款人限制的說法中，錯誤的是（）。★
　　A.資本充足率不得低于8%
　　B.對同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過15%
　　C.不得給委托人墊付資金，國家另有規(guī)定的除外
　　D.不得向關系人發(fā)放信用貸款；向關系人發(fā)放擔保貸款的條件不得優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件
　　【答案】B
　　【解析】《商業(yè)銀行法》規(guī)定，對同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過10%。
　　【考點】貸款人的限制
　　3.（多選題）下列關于上市公司非公開發(fā)行股票的表述中，不符合證券法律制度規(guī)定的有（）?！铩铩?/div>
　　A.某次發(fā)行的股份自發(fā)行結束之日起，36個月內不得轉讓
　　B.發(fā)行價格應不低于定價基準日前20個交易日公司股票的均價
　　C.募集資金須存放于公司董事會決定的專項賬戶
　　D.除金融類企業(yè)外，不得將募集資金直接或間接投資于以買賣證券為主要業(yè)務的公司
　　【答案】AB
　　【解析上市公司非公開發(fā)行股票，發(fā)行價格不低于定價基準日前20個交易日公司股票均價的90%；因此選項A不符合規(guī)定。本次發(fā)行的股份自發(fā)行結束之日起，12個月內不得轉讓，控股股東、實際控制人及其控制的企業(yè)認購的股份，36個月內不得轉讓；因此選項B表述不符合規(guī)定。
　　【考點】上市公司非公開發(fā)行股票的條件
　　4.（多選題）根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，下列情形中，屬于上市公司不得非公開發(fā)行股票的有（）?！铩?/div>
　　A.上市公司及其附屬公司曾違規(guī)對外提供擔保，但已消除
　　B.上市人現(xiàn)任董事最近36個月內受到過中國證監(jiān)會的行政處罰
　　C.最近1年及1期財務報表被注冊會計師出具保留意見的審計報告，但保留意見所涉及事項的重大影響已消除
　　D.上市公司的權益被控股股東或實際控制人嚴重損害且尚未消除
　　【答案】BD
　　【解析】本題考核股票發(fā)行。（1）選項A不選。上市公司及其附屬公司違規(guī)對外提供擔保“且尚未消除”的，不得非公開發(fā)行股票。（2）選項C不選。上市公司最近1年及1期財務報表被注冊會計師出具保留意見、否定意見或無法表示意見的審計報告的，不得非公開發(fā)行股票；但保留意見、否定意見或無法表示意見所涉及事項的重大影響已經消除或者本次發(fā)行涉及重大重組的除外。【考點】上市公司不得非公開發(fā)行股票的情形
　　5.（單選題）某股份有限公司現(xiàn)有凈資產5000萬元。該公司于2007年1月發(fā)行一年期公司債券500萬元。2007年11月，該公司又發(fā)行三年期公司債券600萬元。2008年7月，該公司擬再次發(fā)行公司債券。根據(jù)《證券法》的規(guī)定，該公司此次發(fā)行公司債券的*6限額為（）萬元?！铩铩?/div>
　　A.2000
　　B.1500
　　C.1400
　　D.900
　　【答案】C
　　【解析】根據(jù)規(guī)定，公開發(fā)行公司債券，累計債券余額不超過公司凈資產的40%。本題中，一年期的公司債券截至2008年7月已經償還完畢，因此發(fā)行前累計債券余額為600萬元，發(fā)行后的累計債券余額不得超過凈資產的40%，因此本次最多發(fā)行的公司債券數(shù)額為5000×40%－600＝1400（萬元）。
　　【考點】公司債券的發(fā)行條件
　　6.（單選題）下列有關證券投資基金的發(fā)行，不正確的說法是（）。★
　　A.證券投資基金由基金管理人依法募集
　　B.國務院證券監(jiān)督管理機構應當自受理基金募集申請之日起6個月內作出核準或者不予核準的決定
　　C.基金管理人應當在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書
　　D.基金募集期限滿，開放式基金募集的基金份額總額應當達到核準規(guī)模的80%以上
　　【答案】D
　　【解析】根據(jù)規(guī)定，基金募集期限滿，封閉式基金募集的基金份額總額應當達到核準規(guī)模的80%以上；開放式基金募集的基金份額總額超過核準的最低募集份額總額。
　　【考點】證券投資基金發(fā)行的有關規(guī)定
　　7.（多選題）某股份有限公司首次公開發(fā)行股票6000萬股，下列情形屬于發(fā)行失敗的是（）。★★
　　A.包銷期限屆滿，向投資者出售的股票數(shù)量為2000萬股
　　B.包銷期限屆滿，向投資者出售的股票數(shù)量為3000萬股
　　C.代銷期限屆滿，向投資者出售的股票數(shù)量為3000萬股
　　D.代銷期限屆滿，向投資者出售的股票數(shù)量為4000萬股
　　【答案】CD
　　【解析】根據(jù)規(guī)定，股票發(fā)行采用代銷方式，代銷期限屆滿，向投資者出售的股票數(shù)量未達到擬公開發(fā)行股票數(shù)量70%的，為發(fā)行失敗。本題中，代銷期限屆滿，選項C、D未達到70%，因此為發(fā)行失敗。
　　【考點】公開發(fā)行股票的條件
　　8.（多選題）根據(jù)上市公司收購法律制度的規(guī)定，下列情形中，屬于表明投資者獲得或擁有上市公司控制權的有（）?！铩铩?/div>
　　A.投資者為上市公司持股50%以上的控股股東
　　B.投資者可實際支配上市公司股份表決權超過30%
　　C.投資者通過實際支配上市公司股份表決權能夠決定公司董事會1/3成員選任
　　D.投資者依其可實際支配的上市公司股份表決權足以對公司股東大會的決議產生重大影響
　　【答案】ABD
　　【解析】投資者通過實際支配上市公司股份表決權能夠決定公司董事會半數(shù)以上成員選任，而非1/3成員選任。
　　【考點】擁有上市公司控制權的情形
　　9.（多選題）根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，下列各項中，屬于禁止的證券交易行為的有（）。★★★
　　A.甲證券公司在證券交易活動中編造并傳播虛假信息，嚴重影響證券交易
　　B.乙證券公司不在規(guī)定的時間內向客戶提供交易的書面確認文件
　　C.丙證券公司利用資金優(yōu)勢，連續(xù)買賣某上市公司股票，操縱該股票交易價格
　　D.上市公司董事王某知悉該公司近期未能清償?shù)狡谥卮髠鶆?，在該信息公開前將自己所持有的股份全部轉讓給他人
　　【答案】ABCD
　　【解析】本題考核點是禁止的證券交易行為。選項A屬于虛假陳述；選項B屬于欺詐客戶；選項C屬于操縱市場；選項D屬于內幕交易。
　　【考點】禁止的證券交易行為
　　10.（單選題）根據(jù)保險法律制度的規(guī)定，人壽保險的被保險人或者受益人向保險人請求給付保險金的訴訟時效期間為（），自其知道或者應當知道保險事故發(fā)生之日起計算?！?/div>
　　A.1年
　　B.2年
　　C.4年
　　D.5年
　　【答案】D
　　【解析】人壽保險的被保險人或者受益人向保險人請求給付保險金的訴訟時效期間為5年，自其知道或者應當知道保險事故發(fā)生之日起計算。
　　【考點】人壽保險合同的訴訟時效
　　11.（多選題）一般來說，在一家經營財產保險業(yè)務的保險公司，可以同時辦理的保險業(yè)務有（）?！?/div>
　　A.人壽保險業(yè)務
　　B.保證保險保險業(yè)務
　　C.意外傷害保險業(yè)務
　　D.短期健康保險業(yè)務
　　【答案】BCD
　　【解析】本題考核點是保險公司的業(yè)務范圍。保險人不得兼營人身保險業(yè)務和財產保險業(yè)務。但是，經營財產保險業(yè)務的保險公司經國務院保險監(jiān)督管理機構批準，可以經營短期健康保險業(yè)務和意外傷害保險業(yè)務。
　　【考點】保險公司的業(yè)務范圍
　　12.（單選題）甲、乙簽訂買賣合同后，甲向乙背書轉讓3萬元的匯票作為價款。后乙又將該匯票背書轉讓給丙。如果在乙履行合同前，甲、乙協(xié)議解除合同。甲的下列行為中，符合票據(jù)法律制度規(guī)定的是（）?！铩?/div>
　　A.請求乙返還匯票
　　B.請求乙返還3萬元價款
　　C.請求丙返還匯票
　　D.請求付款人停止支付匯票上的款項
　　【答案】B
　　【解析】甲、乙解除合同，不影響持票人丙的票據(jù)權利，票據(jù)基礎關系的存在與否、有效與否，與票據(jù)權利原則上互不影響。這里甲支付給丙票據(jù)款后，還可以請求乙返還3萬元價款。
　　【考點】票據(jù)法律關系
　　13.（判斷題）甲沒有代理權而以代理人名義在票據(jù)上簽章，應由票面上顯示的本人和甲連帶承擔票據(jù)責任。（）★★
　　【答案】×
　　【解析】根據(jù)規(guī)定，沒有代理權而以代理人名義在票據(jù)上簽章的，應當由簽章人承擔票據(jù)責任。
　　【考點】票據(jù)代理的規(guī)定。
　　14.（多選題）根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，下列選項中，屬于因時效而致使票據(jù)權利消滅的情形有（）?！铩?/div>
　　A.甲持有一張本票，出票日期為2012年5月20日，于2013年5月27日行使票據(jù)的付款請求權
　　B.乙持一張為期30天的匯票，出票日期為2011年5月20日，于2013年5月27日行使票據(jù)的付款請求權
　　C.丙持一張見票即付的匯票，出票日期為2011年5月20日，于2013年5月27日行使票據(jù)的付款請求權
　　D.丁持一張支票，出票日期為2012年5月20日，于2013年4月27日行使票據(jù)的付款請求權
　　【答案】CD
　　【解析】票據(jù)權利在下列期限內不行使而消滅：（1）持票人對票據(jù)的出票人和承兌人的權利，自票據(jù)到期日起2年；因此，選項B中乙的票據(jù)權利有效。見票即付的匯票、本票，自出票日起2年；因此，選項A中甲的票據(jù)權利有效，而選項C中丙的票據(jù)權利消滅。（2）持票人對支票出票人的權利，自出票日起6個月；因此，選項D中丁的票據(jù)權利消滅。（3）持票人對前手的追索權，在被拒絕承兌或者被拒絕付款之日起6個月。（4）持票人對前手的再追索權，自清償日或者被提起訴訟之日起3個月。
　　【考點】票據(jù)時效
　　15.（多選題）下列有關票據(jù)偽造的表述中，不符合票據(jù)法律制度規(guī)定的有（）?！铩铩?/div>
　　A.票據(jù)的偽造僅指假冒他人名義簽章的行為
　　B.票據(jù)上有偽造簽章的，不影響票據(jù)上其他真實簽章的效力
　　C.善意的且支付相當對價的合法持票人有權要求被偽造人承擔票據(jù)責任
　　D.票據(jù)偽造人的偽造行為即使給他人造成損害，也不承擔票據(jù)責任
　　【答案】AC
　　【解析】票據(jù)的偽造，是指無權限人假冒他人名義或以虛構人名義簽章的行為，因此選項A的說法錯誤；由于票據(jù)偽造行為自始無效，持票人即使善意取得，對被偽造人也不能行使票據(jù)權利，因此選項C的說法錯誤。
　　【考點】票據(jù)偽造
　　16.（多選題）在票據(jù)行為上，不得附加條件的有（）?！铩?/div>
　　A.出票
　　B.背書
　　C.保證
　　D.承兌
　　【答案】ABCD
　　【解析】四選項均符合題意。
　　【考點】票據(jù)行為成立的有效條件
　　17.（多選題）根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，下列情形中，屬于匯票背書行為無效的有（）?！铩铩?/div>
　　A.附有條件的背書
　　B.只將匯票金額的一部分進行轉讓的背書
　　C.將匯票金額分別轉讓給予二人或二人以上的背書
　　D.背書人在匯票上記載“不得轉讓”，其后手又進行背書轉讓的
　　【答案】BC
　　【解析】根據(jù)規(guī)定，附有條件的背書，條件無效，背書有效，因此選項A不選；背書人在匯票上記載“不得轉讓”，其后手又進行背書轉讓的，原背書人對后手的被背書人不承擔票據(jù)責任，背書本身還是有效的，因此選項D不選。
　　【考點】本題考核點是票據(jù)背書無效的情形。
　　18.（判斷題）持票人對匯票債務人中的一人或數(shù)人已經進行追索的，對其他匯票債務人仍可以行使追索權。（）★★★
　　【答案】√
　　【解析】根據(jù)規(guī)定，持票人對匯票債務人中的一人或數(shù)人已經進行追索的，對其他匯票債務人仍可以行使追索權。
　　【考點】票據(jù)追索對象。
　　童鞋們，就算夕陽西下，也要不斷看書復習！小編在這里祝愿大家考試順利，輕松取證，加油！
　　（編輯：徐雯    來源：高頓網校）
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      2015-04-10

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