1、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)金字塔的塔尖：私人銀行業(yè)務(wù);私人銀行業(yè)務(wù)的核心：個(gè)人理財(cái)
2、商業(yè)銀行不得無(wú)條件向客戶(hù)承諾高于同期儲(chǔ)蓄存款利率的保證收益率
3、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)在20世紀(jì)90年代繁榮的原因：良好的經(jīng)濟(jì)態(tài)勢(shì)、不斷高漲的證券價(jià)格
4、宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)政策對(duì)投資理財(cái)?shù)挠绊懙奶攸c(diǎn)：綜合性、復(fù)雜性、全面性
5、宏觀(guān)調(diào)控的整體方向和趨勢(shì)決定了個(gè)人和家庭投資理財(cái)?shù)膽?zhàn)略選擇
6、經(jīng)濟(jì)發(fā)展的5個(gè)階段：傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)、經(jīng)濟(jì)起飛前的準(zhǔn)備階段、經(jīng)濟(jì)起飛階段、邁向經(jīng)濟(jì)成熟階段、大量消費(fèi)階段(前3個(gè)階段的國(guó)家為發(fā)展中國(guó)家，后2個(gè)階段的國(guó)家為發(fā)達(dá)國(guó)家)
7、不同的人均國(guó)民收入水平，決定了消費(fèi)者不同的金融產(chǎn)品與金融服務(wù)的消費(fèi)能力
8、開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)考慮的消費(fèi)者收入水平是：個(gè)人可任意支配收入
9、一個(gè)經(jīng)濟(jì)周期要經(jīng)歷的4階段：恢復(fù)、繁榮、衰退、蕭條
10、當(dāng)一個(gè)經(jīng)濟(jì)體出現(xiàn)持續(xù)的國(guó)際順差(逆差)，將會(huì)導(dǎo)致本幣匯率升值(貶值)。
11、對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)產(chǎn)生直接影響的微觀(guān)因素主要是：金融市場(chǎng)
12、只有在物價(jià)水平不變的前提下，不同的名義利率才能夠真實(shí)反映投資者投資于理財(cái)產(chǎn)品所獲得的實(shí)際收益率水平的差異;否則，就應(yīng)該將名義利率減去通貨膨脹率。
13、市場(chǎng)利率上升會(huì)引起債券類(lèi)固定收益產(chǎn)品價(jià)格下降，股票價(jià)格下跌，房地產(chǎn)市場(chǎng)走低。
14、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)為客戶(hù)提供的專(zhuān)業(yè)化服務(wù)有：財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問(wèn)、資產(chǎn)管理
15、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)分為：理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)、綜合理財(cái)服務(wù){(diào)私人銀行業(yè)務(wù)、理財(cái)計(jì)劃 [保證收益理財(cái)計(jì)劃、非保證收益理財(cái)計(jì)劃(保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃、非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃)]｝
16、國(guó)內(nèi)早期開(kāi)展的外匯理財(cái)產(chǎn)品主要是：個(gè)人外匯結(jié)構(gòu)性存款
17、衡量消費(fèi)者收入水平的指標(biāo)：國(guó)民收入、人均國(guó)民收入、個(gè)人收入、個(gè)人可支配收入、個(gè)人可任意支配收入
18、影響個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的微觀(guān)因素有：金融市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)程度、金融市場(chǎng)的開(kāi)放程度、金融市場(chǎng)的價(jià)格機(jī)制