一、銀行風(fēng)險的識別、判斷
銀行各種風(fēng)險特征的識別:信用風(fēng)險為最復(fù)雜的風(fēng)險種類,操作風(fēng)險的可轉(zhuǎn)換性,國家風(fēng)險的國際性,對銀行市場價值威脅*5的聲譽(yù)風(fēng)險等,考生在復(fù)習(xí)中要注意區(qū)分每種風(fēng)險的特征,以便做出正確的判斷。
二、銀行公司治理主體及其職能
考生在備考時需了解銀行公司治理的主體構(gòu)成,熟悉每個主體各自的職責(zé):股東大會是*6權(quán)力機(jī)關(guān),董事會是這一權(quán)力機(jī)關(guān)的業(yè)務(wù)執(zhí)行機(jī)關(guān),承擔(dān)銀行風(fēng)險管理實(shí)施監(jiān)控的最終責(zé)任,高級管理層執(zhí)行董事會決策,監(jiān)事會對銀行業(yè)務(wù)活動及會計事務(wù)等進(jìn)行監(jiān)督,考生在復(fù)習(xí)中進(jìn)行詳細(xì)的分析、匯總,就能很容易地掌握這些知識點(diǎn)。
三、銀行內(nèi)部控制內(nèi)容的掌握
考生備考時需特別關(guān)注這部分的內(nèi)容,了解銀行內(nèi)部控制的目標(biāo),熟悉內(nèi)部控制的原則與構(gòu)成要素。
四、《巴塞爾資本協(xié)議》與《巴塞爾新資本協(xié)議》
1.《巴塞爾資本協(xié)議》的掌握
《巴塞爾資本協(xié)議》內(nèi)容的四個部分需重點(diǎn)學(xué)習(xí)、記憶,并應(yīng)用于實(shí)際,如:在已知條件下,銀行資本或核心資本的計算。
2.《巴塞爾新資本協(xié)議》新增內(nèi)容與資本監(jiān)管的“三大支柱”
在熟悉《巴塞爾資本協(xié)議》的基礎(chǔ)上,考生還要掌握《巴塞爾新資本協(xié)議》新增的內(nèi)容,并準(zhǔn)確地理解何謂“三大支柱”。同時還需掌握資本充足率的計算并應(yīng)用于實(shí)際中(注意資本中的扣除項目)。
3.我國實(shí)施《巴塞爾新資本協(xié)議》安排與監(jiān)管資本構(gòu)成內(nèi)容的掌握
關(guān)于我國實(shí)施《巴塞爾新資本協(xié)議》的安排與我國監(jiān)管資本構(gòu)成的內(nèi)容,考生備考時需要了解中國銀監(jiān)會確立的分類實(shí)施、分層推進(jìn)、分步達(dá)標(biāo)的基本原則。熟悉監(jiān)管資本中核心資本與附屬資本的內(nèi)容以及計算資本充足率時,應(yīng)從資本中扣除的項目。
4.中國銀監(jiān)會資本干預(yù)措施內(nèi)容的掌握
考生復(fù)習(xí)時需掌握中國銀監(jiān)會對“資本充足、資本不充足、資本嚴(yán)重不足”這三種情況下的銀行的干預(yù)措施。
5.提高資本充足率方法的掌握
考生復(fù)習(xí)時需掌握分子對策、分母對策、綜合措施的內(nèi)容。
五、合規(guī)管理內(nèi)容的掌握
考生復(fù)習(xí)時需掌握合規(guī)管理體系的基本要素與合規(guī)管理部門的職責(zé)內(nèi)容。
六、關(guān)于金融創(chuàng)新的了解
了解金融創(chuàng)新基本原則,掌握客戶利益保護(hù)中“買者自負(fù)”的含義。
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