【考試目的】
通過本專業(yè)類別考試，考核應試人員是否達到銀行業(yè)初級管理人員任職資格水平，并具備與崗位匹配的履職能力水平，包括考察其對有關經(jīng)濟金融體系及法規(guī)、銀行業(yè)金融機構管理、金融消費者權益保護等內(nèi)容的掌握程度，突出考察對銀行業(yè)金融機構合規(guī)管理、各類基礎業(yè)務風險控制要點和相應監(jiān)管要求的實際運用和把控能力。
【考試內(nèi)容】
第一部分經(jīng)濟政策
一、新時代金融工作的總體要求
?。ㄒ唬┦煜ば聲r代金融工作的原則和任務；
?。ǘ┝私饨鹑跇I(yè)高質(zhì)量發(fā)展的相關要求。
二、財政政策
?。ㄒ唬┝私庳斦叩膬?nèi)容和工具；
?。ǘ┝私庳斦邔ι虡I(yè)銀行的影響。
三、貨幣政策
?。ㄒ唬┦煜へ泿耪吣繕伺c工具的內(nèi)容；
?。ǘ┦煜ご婵顪蕚浣鹇逝c基準利率的傳導機制與運用。
四、監(jiān)管政策
?。ㄒ唬┝私忏y行業(yè)金融機構服務實體經(jīng)濟的相關要求；
（二）了解防范金融風險的相關監(jiān)管政策；
?。ㄈ┝私馕覈y行業(yè)對外開放政策。
五、金融體系
?。ㄒ唬┝私飧黝惤鹑谑袌龅闹饕δ芎吞卣?；
?。ǘ┦煜そ鹑跈C構體系和金融工具的基本情況。
第二部分監(jiān)管體系
六、監(jiān)管概況
（一）了解國際銀行監(jiān)管改革的主要內(nèi)容；
?。ǘ┝私庵饕?jīng)濟體銀行監(jiān)管改革情況；
（三）熟悉我國銀行監(jiān)管改革情況。
七、監(jiān)管指標和方法
?。ㄒ唬┦煜ゃy行業(yè)主要監(jiān)管指標；
?。ǘ┦煜ゃy行業(yè)的主要監(jiān)管方法；
?。ㄈ┦煜ゃy行業(yè)監(jiān)管機構的監(jiān)管措施和行政處罰的相關規(guī)定。
八、銀行業(yè)法律體系
?。ㄒ唬┱莆铡躲y行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中國人民銀行法》、《商業(yè)銀行法》的主要內(nèi)容；
?。ǘ┦煜ぁ斗聪村X法》、《民法總則》、《物權法》、《刑法》等與商業(yè)銀行業(yè)務發(fā)展相關立法的內(nèi)容；
?。ㄈ┦煜て渌姓ㄒ?guī)。
九、行業(yè)自律
?。ㄒ唬┝私庵袊y行業(yè)協(xié)會的宗旨、主要職責及運行機制；
（二）了解中國信托業(yè)協(xié)會的宗旨、主要職責及運行機制；
?。ㄈ┝私庳攧展緟f(xié)會的宗旨、主要職責及運行機制。
第三部分銀行基礎業(yè)務
十、負債業(yè)務
?。ㄒ唬┱莆沾婵顦I(yè)務的種類、特點與管理；
?。ǘ┦煜そ鹑趥l(fā)行、債券回購與向中央銀行借款等其他負債業(yè)務的內(nèi)容和方法；
?。ㄈ┱莆肇搨鶚I(yè)務相關的監(jiān)管政策法規(guī)。
十一、資產(chǎn)業(yè)務
（一）掌握貸款業(yè)務的種類與管理；
?。ǘ┝私馔顿Y業(yè)務的種類與管理。
十二、銀行其他業(yè)務
熟悉銀行支付結算、代理、信用卡、理財和同業(yè)等其他業(yè)務情況及監(jiān)管要求。
第四部分銀行經(jīng)營管理與創(chuàng)新
十三、市場營銷
（一）熟悉市場定位的內(nèi)容;
?。ǘ┦煜た蛻艄芾淼闹饕绞胶涂蛻舻娘L險管理；
?。ㄈ┝私忏y行產(chǎn)品開發(fā)管理與市場營銷的主要內(nèi)容、目標和方法；
?。ㄋ模┦煜ゃy行市場營銷方面的相關監(jiān)管要求。
十四、績效管理
?。ㄒ唬┦煜ゃy行績效管理的內(nèi)涵及原則；
?。ǘ┦煜ゃy行績效考評體系的設計與結果運用；
?。ㄈ┦煜ゃy行績效管理的監(jiān)管要求。
十五、財務管理
?。ㄒ唬┱莆浙y行財務管理的內(nèi)涵；
?。ǘ┦煜ゃy行財務會計制度的主要內(nèi)容；
?。ㄈ┦煜ば聲嫓蕜t對銀行的影響。
十六、金融創(chuàng)新
?。ㄒ唬┝私饨鹑趧?chuàng)新的內(nèi)涵與原則；
?。ǘ┝私馍虡I(yè)銀行創(chuàng)新業(yè)務與產(chǎn)品；
?。ㄈ┝私饨鹑诨ヂ?lián)網(wǎng)的主要發(fā)展模式；
（四）了解金融創(chuàng)新與監(jiān)管要求。
第五部分非銀行金融機構和業(yè)務
十七、了解金融資產(chǎn)管理公司的行業(yè)發(fā)展情況、功能定位及核心業(yè)務；
十八、了解信托公司的行業(yè)發(fā)展情況、功能定位及核心業(yè)務；
十九、了解企業(yè)集團財務公司的行業(yè)發(fā)展情況、功能定位及核心業(yè)務；
二十、了解金融租賃公司的行業(yè)發(fā)展情況、功能定位及核心業(yè)務；
二十一、了解汽車金融公司的行業(yè)發(fā)展情況、功能定位及核心業(yè)務；
二十二、了解消費金融公司的行業(yè)發(fā)展情況、功能定位及核心業(yè)務；
二十三、了解貨幣經(jīng)紀公司的行業(yè)發(fā)展情況、功能定位及核心業(yè)務；
第六部分內(nèi)部控制、合規(guī)管理與審計
二十四、內(nèi)部控制
?。ㄒ唬┝私鈨?nèi)部控制的起源與發(fā)展；
?。ǘ┱莆諆?nèi)部控制的內(nèi)涵和基本要素
（三）掌握內(nèi)部控制的職責分工。
二十五、合規(guī)管理
（一）掌握合規(guī)管理的內(nèi)涵、目標與管理體系；
?。ǘ┱莆蘸弦?guī)管理的流程與基本機制；
?。ㄈ┱莆蘸弦?guī)文化建設相關內(nèi)容。
二十六、反洗錢
?。ㄒ唬┦煜し聪村X的內(nèi)涵；
?。ǘ┱莆辗聪村X的監(jiān)管框架；
?。ㄈ┱莆辗聪村X義務的主要內(nèi)容。
二十七、內(nèi)外部審計
?。ㄒ唬┦煜?nèi)部審計的相關內(nèi)容；
?。ǘ┝私馔獠繉徲嫷南嚓P內(nèi)容。
二十八、銀行從業(yè)人員管理
?。ㄒ唬┦煜ゃy行從業(yè)人員的范圍；
?。ǘ┦煜ゃy行從業(yè)人員行為管理的治理架構和制度建設；
?。ㄈ┱莆浙y行從業(yè)人員行為管理的相關監(jiān)管政策法規(guī)。
第七部分銀行風險管理
二十九、全面風險管理的框架
?。ㄒ唬┝私忏y行風險管理的主要類型；
?。ǘ┦煜と骘L險管理的原理和框架；
?。ㄈ┦煜ゃy行風險管理的主要策略和方法。
三十、信用風險管理
（一）掌握信用風險管理的內(nèi)容；
（二）掌握貸款分類和不良資產(chǎn)管理；
三十一、操作風險管理
?。ㄒ唬┱莆詹僮黠L險管理的內(nèi)容；
（二）掌握主要的操作風險。
三十二、聲譽風險管理
（一）了解聲譽風險的主要內(nèi)容；
（二）了解聲譽風險的基本管理。
三十三、突發(fā)事件與應急管理
?。ㄒ唬┝私馔话l(fā)事件與應急管理的內(nèi)涵；
?。ǘ┝私馔话l(fā)事件的分類與分級；
?。ㄈ┦煜惫芾淼闹饕ぷ鲀?nèi)容；
?。ㄋ模┱莆諔惫芾淼南嚓P監(jiān)管要求。
第八部分銀行業(yè)消費者權益保護和社會責任
三十四、銀行業(yè)消費者權益保護
（一）熟悉銀行業(yè)消費者權益保護的內(nèi)涵；
（二）熟悉銀行業(yè)消費者的權利與義務；
?。ㄈ┦煜ゃy行從業(yè)人員行為規(guī)范的內(nèi)容；銀行業(yè)消費者保護政策；
三十五、銀行業(yè)消費者權益保護的實施
?。ㄒ唬┦煜の覈y行業(yè)消費者權益保護的基本情況；
?。ǘ┱莆浙y行業(yè)消費者投訴處理的相關內(nèi)容。
三十六、銀行業(yè)金融機構社會責任概述
?。ㄒ唬┝私忏y行業(yè)金融機構社會責任的相關內(nèi)容；
（二）了解綠色金融和普惠金融的相關情況。
如本考試教材內(nèi)容與最新頒布的法律法規(guī)及監(jiān)管要求有抵觸，以最新頒布的法律法規(guī)為準。
本考試大綱和考試教材是2019年及以后一個時期考試命題的依據(jù)，也是應考人員備考的重要資料，考試范圍限定于大綱范圍內(nèi)，但不局限于教材內(nèi)容。
精選解答
