特許財(cái)富管理師是什么

特許財(cái)富管理師是由國(guó)際金融管理學(xué)會(huì)(IAFM)，推出的專業(yè)認(rèn)證。IAFM(前稱美國(guó)金融管理學(xué)會(huì))成立于1995年，是一個(gè)專業(yè)從事投資規(guī)劃、資產(chǎn)管理、財(cái)務(wù)管理及理財(cái)規(guī)劃方面培訓(xùn)和認(rèn)證的非牟利機(jī)構(gòu)。

從1995年發(fā)展至今，全球擁有CWM資格的會(huì)員已經(jīng)有6萬(wàn)余名，分布在美國(guó)本土、歐洲、亞洲和中東地區(qū)。從會(huì)員來(lái)自的行業(yè)統(tǒng)計(jì)來(lái)看，來(lái)自銀行業(yè)的占25%，來(lái)自專業(yè)顧問(wèn)公司的占20%，來(lái)自保險(xiǎn)行業(yè)的占13%，來(lái)自會(huì)計(jì)行業(yè)的占8%。

以上的數(shù)字表明，CWM證書(shū)的持有者在銀行領(lǐng)域的比例是最大的。2004年2月CWM認(rèn)證正式引入中國(guó)內(nèi)地。

CWM專門(mén)針對(duì)高端客戶業(yè)務(wù)教授財(cái)富管理策劃及客戶關(guān)系管理的技巧及實(shí)務(wù)。

特許財(cái)富管理師CWM™是Chartered Wealth Manager Certification™的簡(jiǎn)稱

CWM™證書(shū)是目前美國(guó)“財(cái)富管理”培訓(xùn)認(rèn)證中的四大證書(shū)(CFA、CPA、CFP、CWM)之一。

CWM會(huì)員來(lái)自：美洲銀行、匯豐銀行、渣打銀行、花旗銀行、AIG、荷蘭銀行、安泰人壽、法國(guó)巴黎銀行、CIGNA Group美商康健人壽、美林證券、摩根士丹利證券、國(guó)際紐約人壽、印度阿布達(dá)比商業(yè)銀行、科威特商業(yè)銀行、阿拉伯聯(lián)合大公國(guó)中央銀行等。

CWM是面向一線與客戶直接接觸的金融從業(yè)人員而設(shè)的財(cái)富管理認(rèn)證。引CWM™認(rèn)證與其他金融理財(cái)規(guī)劃認(rèn)證的不同之處在于：它的課程體系和內(nèi)容更專門(mén)針對(duì)需要有效開(kāi)拓高端客戶的零售銀行、貴賓理財(cái)中心、財(cái)富管理中心及私人銀行部門(mén)的從業(yè)人員。

CWM™認(rèn)證培訓(xùn)注重實(shí)戰(zhàn)與實(shí)務(wù)，在高端富人需求探索、高端富人心理學(xué)、富人關(guān)心關(guān)注的領(lǐng)域、顧問(wèn)式營(yíng)銷、客戶關(guān)系長(zhǎng)遠(yuǎn)管理、財(cái)富衍生工具、資產(chǎn)配置、投資分析、證券技術(shù)分析、投資大周期理論與實(shí)務(wù)等方面均有獨(dú)特的設(shè)計(jì)。

CWM™認(rèn)證培訓(xùn)課程由資深財(cái)富專家主講，特點(diǎn)是透過(guò)互動(dòng)式教學(xué)并結(jié)合案例演練，以提高學(xué)員的開(kāi)發(fā)、維護(hù)目標(biāo)客戶的能力和實(shí)戰(zhàn)能力。在中國(guó)地區(qū)，CWM™認(rèn)證培訓(xùn)課程在原有的基礎(chǔ)上，已經(jīng)漢化并結(jié)合了大量的本土案例。

CWM™認(rèn)證培訓(xùn)課程將使受訓(xùn)人員掌握為高端客戶提供服務(wù)中所需要的全面財(cái)富管理經(jīng)驗(yàn)、知識(shí)與技巧的能力。參加本認(rèn)證課程的受訓(xùn)人員應(yīng)已掌握個(gè)人財(cái)富管理有關(guān)的基本專業(yè)知識(shí)，熟悉基本的個(gè)人財(cái)富管理業(yè)務(wù)概念、流程，及具備為客戶制定投資規(guī)劃的基本能力。

CWM進(jìn)入中國(guó)以來(lái)，得到了全國(guó)多家金融機(jī)構(gòu)的認(rèn)同，并與其成為戰(zhàn)略伙伴關(guān)系，截止目前CWM在中國(guó)已經(jīng)擁有近5000會(huì)員，會(huì)員來(lái)自中國(guó)建設(shè)銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、光大銀行、華夏銀行、中信銀行、及城市商業(yè)銀行等股份制銀行。

CWM目標(biāo)學(xué)員為銀行分管公司資產(chǎn)投資業(yè)務(wù)、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)和高端客戶業(yè)務(wù)的領(lǐng)導(dǎo);分支機(jī)構(gòu)個(gè)人金融業(yè)務(wù)部門(mén)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人;負(fù)責(zé)高端客戶業(yè)務(wù)拓展的部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)和客戶經(jīng)理。證券、保險(xiǎn)與基金等金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)個(gè)人業(yè)務(wù)的的負(fù)責(zé)人和客戶經(jīng)理。