高頓網校小編在2014年11月7日早上為您整理了一則財經行業(yè)新聞：2014年自貿區(qū)跨境人民幣資金集中運營業(yè)務推廣到區(qū)外——央行
　　央行日前已正式下發(fā)了《中國人民銀行關于跨國企業(yè)集團開展跨境人民幣資金集中運營業(yè)務有關事宜的通知》（以下簡稱《通知》），將這一此前在自貿區(qū)試點的業(yè)務復制推廣至區(qū)外。
　　據(jù)上證報報道，今年2月，央行上?？偛肯掳l(fā)《關于支持中國（上海）自由貿易試驗區(qū)擴大人民幣跨境使用的通知》，規(guī)定自貿區(qū)內企業(yè)可開展集團內跨境雙向人民幣資金池業(yè)務和經常項下跨境人民幣集中收付業(yè)務。
　　為貫徹落實《國務院辦公廳關于支持外貿穩(wěn)定增長的若干意見》，今年6月11日央行印發(fā)了《中國人民銀行關于貫徹落實〈國務院辦公廳關于支持外貿穩(wěn)定增長的若干意見〉的指導意見》，明確跨國企業(yè)集團可以根據(jù)中國人民銀行有關規(guī)定開展跨境人民幣資金集中運營業(yè)務。央行于日前下發(fā)了《通知》，并于印發(fā)之日起施行。
　　《通知》明確，跨國企業(yè)集團按照《通知》有關要求可以開展跨境人民幣資金集中運營業(yè)務，包括跨境雙向人民幣資金池業(yè)務和經常項下跨境人民幣集中收付業(yè)務。所謂跨境雙向人民幣資金池業(yè)務，是指跨國企業(yè)集團根據(jù)自身經營和管理需要，在境內外非金融成員企業(yè)之間開展的跨境人民幣資金余缺調劑和歸集業(yè)務。經常項下跨境人民幣集中收付業(yè)務是指跨國企業(yè)集團對境內外成員企業(yè)的經常項下跨境人民幣收付款進行集中處理的業(yè)務。
　　《通知》所稱的跨國企業(yè)集團，是指以資本為聯(lián)結紐帶，由境內外母公司、子公司、參股公司及其他成員企業(yè)共同組成的企業(yè)聯(lián)合體。包括母公司及其控股51%以上的子公司；母公司、控股51%以上的子公司單獨或者共同持股20%以上的公司，或者持股不足20%但處于*5股東地位的公司。境內成員企業(yè)是指經營時間3年以上，且不屬于地方政府融資平臺、房地產行業(yè)，及未被列入出口貨物貿易人民幣結算企業(yè)重點監(jiān)管名單的跨國企業(yè)集團成員企業(yè)。境外成員企業(yè)是指在境外（含香港、澳門和臺灣地區(qū)）經營時間3年以上的跨國企業(yè)集團成員企業(yè)。
　　《通知》明確，跨國企業(yè)集團原則上在境內只可設立一個跨境雙向人民幣資金池。主辦企業(yè)應按照《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》等銀行結算賬戶管理規(guī)定申請開立人民幣專用存款賬戶，專門用于辦理跨境雙向人民幣資金池業(yè)務，賬戶內資金按單位存款利率執(zhí)行，不得投資有價證券、金融衍生品以及非自用房地產，不得用于購買理財產品和向非成員企業(yè)發(fā)放委托貸款。境內外成員企業(yè)與此賬戶發(fā)生資金往來必須通過其人民幣銀行結算賬戶辦理。
　　《通知》指出，結算銀行開展跨國企業(yè)集團跨境雙向人民幣資金池結算業(yè)務，應向所在地人民銀行副省級城市中心支行以上分支機構備案。
　　《通知》明確，人民銀行對跨國企業(yè)集團跨境雙向人民幣資金池業(yè)務實行上限管理?？缇橙嗣駧刨Y金凈流入額上限=資金池應計所有者權益×宏觀審慎政策系數(shù)。宏觀審慎政策系數(shù)初始值為0.1，人民銀行根據(jù)宏觀經濟形勢和信貸調控等需要進行動態(tài)調整。結算銀行和主辦企業(yè)應做好額度控制，確保任一時點凈流入余額不超過上限。對于境內成員企業(yè)在前海、昆山、蘇州工業(yè)園區(qū)和天津生態(tài)城等試點區(qū)域內，且從境外已借入人民幣資金的，根據(jù)其借款額對凈流入額上限作相應扣減?？缇橙嗣駧刨Y金凈流出額暫不設限。
　　資金池應計所有者權益增加超過20%的，經主辦企業(yè)申請，結算銀行可以為其調增跨境人民幣資金凈流入額上限。資金池應計所有者權益減少超過20%的，結算銀行應及時為主辦企業(yè)調減跨境人民幣資金凈流入額上限。對于此前凈流入發(fā)生額超過調減后上限的部分，應在一個月內調出資金以滿足新上限要求。對于資金池應計所有者權益增（減）超過20%的，結算銀行應在調增或調減跨境人民幣資金凈流入額上限后向人民銀行副省級城市中心支行以上分支機構備案。
　　《通知》還指出，跨國企業(yè)集團因業(yè)務發(fā)展需要，確需設立多個資金池的，應向人民銀行總行備案，備案內容包括擬設立資金池的個數(shù)、主辦企業(yè)和結算銀行及其原因等。人民銀行總行在收到備案后的十個工作日內通知主辦企業(yè)和結算銀行所在地人民銀行副省級城市中心支行以上分支機構，有關主辦企業(yè)和結算銀行即可以按本通知要求辦理備案和開展業(yè)務?？鐕髽I(yè)集團同一境內成員企業(yè)只能加入一個資金池。
　　《通知》還要求，辦理跨境人民幣資金集中運營業(yè)務的結算銀行，應制定業(yè)務操作規(guī)程，并向人民銀行副省級城市中心支行以上分支機構備案。結算銀行應按照“了解你的客戶”、“了解你的業(yè)務”和“盡職審查”原則，做好人民幣資金集中運營業(yè)務真實性和合規(guī)性審核，切實履行反洗錢和反恐怖融資義務。
　　來源：證券時報網

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