12月1日，在北京舉行的2018年度金融投資論壇暨年度盛典，暨2018年北京地區(qū)CFA資格認(rèn)證授證儀式成功舉辦。此次論壇上有400多位順利通過(guò)CFA三個(gè)級(jí)別考試的考生，成為CFA持證人中的一員。
 
據(jù)CFA協(xié)會(huì)相關(guān)負(fù)責(zé)人透露，目前全世界有15萬(wàn)以上的CFA持證人，中國(guó)籍的持證人占到50%左右。未來(lái)，隨著中國(guó)金融業(yè)快速發(fā)展，對(duì)懂金融有才華的高階金融人才，尤其像CFA持證人，職業(yè)生涯勢(shì)必將迎來(lái)一個(gè)非常光明的前景。
 
同時(shí)，伴隨AI、區(qū)塊鏈等金融科技在更廣的范圍應(yīng)用落地，金融科技與金融業(yè)的聯(lián)系愈發(fā)密切，高階金融人才的需求也將呈現(xiàn)逐步擴(kuò)大的趨勢(shì)。
 
事實(shí)上，CFA持證人已經(jīng)引起各地方政府的重視，將CFA持證人列入金融人才引進(jìn)計(jì)劃，為他們提供從諸多豐富的物質(zhì)和精神獎(jiǎng)勵(lì)。
 
北京：北京作為經(jīng)濟(jì)中心城市，聚集眾多國(guó)內(nèi)外知名的大型金融機(jī)構(gòu)，對(duì)高階金融人才有著非常迫切的需求。為此北京市出臺(tái)的政策規(guī)定，對(duì)持有CFA證書(shū)，符合相關(guān)條件的金融人，提供辦理北京戶(hù)口、子女在京教育和高考錄取享受同等待遇，以及個(gè)人所得稅優(yōu)惠待遇等。
 
上海：上海市非常重視發(fā)展金融業(yè)，不僅制定金融領(lǐng)域的“十二五”《規(guī)劃》，還對(duì)外公布了《上海市金融領(lǐng)域緊缺人才開(kāi)發(fā)目錄》。根據(jù)《目錄》規(guī)定，對(duì)持有CFA證書(shū)，符合條件的金融人才，在辦理《居住在》、醫(yī)療保險(xiǎn)、子女上學(xué)、住房補(bǔ)貼等方面給予政策照顧和便利。
 
廣州：廣州將重點(diǎn)支持3類(lèi)高層次金融人才，對(duì)當(dāng)年新引進(jìn)的金融領(lǐng)軍人才將給予一次性安家補(bǔ)貼100萬(wàn)元。
 
深圳：根據(jù)《深圳市人才認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)(2011年)》，符合標(biāo)準(zhǔn)并且被認(rèn)定的CFA持證人，可以享受住房補(bǔ)貼、子女入學(xué)、配偶就業(yè)，以及申請(qǐng)100平方米公租房或每月3200元租房補(bǔ)貼的福利待遇。
 
除了北上廣深這四大一線(xiàn)城市，武漢、廈門(mén)、成都、杭州等經(jīng)濟(jì)較為發(fā)達(dá)的城市，也紛紛對(duì)CFA持證人拋出橄欖枝，推出的優(yōu)惠待遇也很是豐厚。這多么城市如此重視CFA持證人，看重的正是其CFA所代表的專(zhuān)業(yè)和含金量。
 
CFA由美國(guó)特許金融分析師學(xué)院發(fā)起成立，已有50多年歷史，從1963年開(kāi)考以來(lái)為全世界金融投資領(lǐng)域培養(yǎng)了眾多具有影響力的高階金融人才，得到金融投資業(yè)內(nèi)人士的廣泛認(rèn)可，推動(dòng)著全球金融投資行業(yè)整體水平的進(jìn)步與發(fā)展。
 
CFA考試體系完備，考試的科目有，道德與職業(yè)行為標(biāo)準(zhǔn)、定量分析、經(jīng)濟(jì)學(xué)、財(cái)務(wù)報(bào)表分析、公司理財(cái)、投資組合管理、權(quán)益投資、固定收益投資、衍生工具、另類(lèi)投資，以及2019年將增加Fintech（金融科技）。
 
金融科技知識(shí)的加入，進(jìn)一步完善了CFA考試科學(xué)性和完整性，也從側(cè)面反應(yīng)了CFA協(xié)會(huì)與時(shí)俱進(jìn)的思想理念。此舉也是確保通過(guò)CFA考試，取得CFA證書(shū)的金融人才，具備適應(yīng)現(xiàn)代金融業(yè)發(fā)展之要求的能力。
 
CFA考試雖說(shuō)并不容易，但這恰是CFA證書(shū)含金量所在。若是人人都持有CFA證書(shū)，那自然很多城市不會(huì)提供優(yōu)越豐厚的待遇?？蛇@也不代表CFA考試就通不過(guò)。其實(shí)，只要找到適合自己CFA備考方法，還是有非常大的機(jī)會(huì)通過(guò)考試。
 
1、牢記公式
CFA一級(jí)考試，180分鐘要做120道題，算下來(lái)平均1.5分鐘要做完一題。若對(duì)公式不熟悉，則在解題時(shí)會(huì)花費(fèi)較多時(shí)間，影響到整體考試進(jìn)度。公式的記憶不能靠死記硬背，而是通過(guò)在實(shí)際的解題過(guò)程中加以理解性的記憶，這樣便不會(huì)出現(xiàn)因題目換了，不知如何套用公式的情況。畢竟題目是活的，公式是固定的，只有加以靈活運(yùn)用，才能在考場(chǎng)上提高答題效率和準(zhǔn)確率。
 
2、做題
在做題時(shí)，最好模擬考場(chǎng)時(shí)間規(guī)定，從上午9點(diǎn)開(kāi)始，下午5點(diǎn)結(jié)束，這樣做可以培養(yǎng)考試的感覺(jué)。人在有時(shí)間限制的情況下做題，容易因?yàn)榍榫w緊張而導(dǎo)致各種意想不到的狀況。這便體現(xiàn)模擬考試的價(jià)值所在，通過(guò)反思模擬考試中暴露出的問(wèn)題，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，可以在實(shí)際考試中起到的良好的輔助作用，緩解緊張情緒。此外，模擬考畢竟與真題不同，所在的做題的過(guò)程中可以有所側(cè)重，盡力做到真實(shí)模擬。
 
3、重點(diǎn)突破FSA&Ethics
在CFA一級(jí)考試中，F(xiàn)SA&Ethics這兩個(gè)科目的重要性不言而喻。這兩門(mén)科目需要做一些針對(duì)性的備考方法。FSA知識(shí)較為瑣碎，需要記的知識(shí)點(diǎn)很多，可以列一個(gè)章節(jié)大綱，然后根據(jù)大綱來(lái)檢查知識(shí)點(diǎn)記憶的情況，多次反復(fù)之后便可以強(qiáng)化記憶，提高FSA的學(xué)習(xí)效率。Ethics主要側(cè)重考察閱讀和理解能力，沒(méi)有特別好的規(guī)律可以遵循。不過(guò)可以通過(guò)大量做題，來(lái)達(dá)到強(qiáng)化知識(shí)記憶和理解的能力。
 
1、notes
CFA二級(jí)考生可以選擇notes，notes內(nèi)容較為精簡(jiǎn)，考點(diǎn)突出，可以在有限的時(shí)間強(qiáng)化知識(shí)點(diǎn)的記憶。
 
2、抓主要知識(shí)
CFA二級(jí)財(cái)務(wù)報(bào)表及分析與CFA一級(jí)考試不同之處在于，CFA二級(jí)考試涉及大量財(cái)務(wù)報(bào)表分析的細(xì)節(jié)。尤其要重點(diǎn)拿下，合并報(bào)表、并購(gòu)、不同幣種的報(bào)表以及對(duì)公司pension的處理等內(nèi)容。因?yàn)檫@個(gè)板塊的分值較大，但難度并不算大，所以不能丟分太多。企業(yè)理財(cái)，M&A是重點(diǎn)，也最難。因?yàn)榭键c(diǎn)知識(shí)多，還涉及定量定性?xún)?nèi)容。對(duì)dividend和corporate governance要著重梳理出一個(gè)完整的知識(shí)框架，尤其注意不要混淆概念。
 
3、新增知識(shí)點(diǎn)
CFA二級(jí)考試與CFA一級(jí)有傳承的關(guān)系，因此對(duì)CFA一級(jí)考試不涉及新增知識(shí)點(diǎn)，如Ethics,FinancialStatementAnalysis,FixedIncome和Derivatives的內(nèi)容要格外注意，利用有限時(shí)間進(jìn)行集中突擊強(qiáng)化，大量練習(xí)做題鞏固提高。
 
CFA三級(jí)考試
CFA三級(jí)考試難度最高，考試以定性分析為主，內(nèi)容抽象晦澀。另外essay寫(xiě)作對(duì)中國(guó)考生來(lái)說(shuō)更是攔路虎。
 
1、知識(shí)體系不留盲點(diǎn)，特別Calculate和Compute的LOS，為計(jì)算題最直接的考點(diǎn)，要吃透。
 
2、寫(xiě)作一定要邏輯清晰，詳細(xì)列出判斷理由，盡可能按照IPS的標(biāo)準(zhǔn)來(lái)答題?？梢允褂脴?biāo)題化寫(xiě)作，簡(jiǎn)明扼要突出重點(diǎn)。
 
3、提升閱讀理解的速度對(duì)Portfolio Management部分考試內(nèi)容尤為關(guān)鍵。
 
4、Derivatives中的Option Strategy應(yīng)結(jié)合模型圖來(lái)理解記憶，如Bull Spread Strategy，Bear Spread Strategy，Straddle Strategy這些題目都相當(dāng)?shù)纳疃?，須仔?xì)學(xué)習(xí)消化。
高頓財(cái)經(jīng)CFA研究院多年教學(xué)和考試備考服務(wù)經(jīng)驗(yàn)，儲(chǔ)備了一批強(qiáng)大的師資隊(duì)伍。他們始終保持對(duì)CFA考試的研究，結(jié)合高頓自身的綜合優(yōu)勢(shì)，為廣大CFA考生推出不同類(lèi)型的品質(zhì)備考服務(wù)，旨在幫助考生提供學(xué)習(xí)效率，更好的通過(guò)CFA考試，取得CFA證書(shū)。
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