已經(jīng)在北京工作奮斗了三、四年,結(jié)了婚、買了房,但依舊在為沒有北京戶口發(fā)愁??吹叫侣?wù)f拿到CFA證書就可以享受優(yōu)惠政策落戶北京,不禁感到非常心動(dòng),但CFA證書究竟是?怎么做才能拿到它呢?
CFA證書是什么
CFA,是特許金融分析師的簡(jiǎn)稱。在1963年,由美國(guó)特許金融分析師協(xié)會(huì)主辦,到今年已經(jīng)走過50多個(gè)年頭,可以稱得上“資歷深厚”了。它是美國(guó)乃至全世界證券投資等金融界都認(rèn)可的一個(gè)職業(yè)證書稱號(hào),CFA考試是世界規(guī)模的考試。CFA證書受到全球170多個(gè)國(guó)家的認(rèn)可,已經(jīng)成為金融行業(yè)評(píng)價(jià)人才時(shí)的一個(gè)重要標(biāo)準(zhǔn)。
CFA證書的權(quán)威性
特許金融分析師協(xié)會(huì)是一家非盈利組織機(jī)構(gòu),負(fù)責(zé)每年在全世界范圍內(nèi)舉辦兩次考試,并且為全球投資界制定體現(xiàn)職業(yè)道德的專業(yè)水準(zhǔn)。CFA協(xié)會(huì)的成員遍布全世界一百多個(gè)國(guó)家。CFA證書的權(quán)威性可以說是經(jīng)過了時(shí)間和空間的考驗(yàn),才在今天得到越來越多國(guó)家、機(jī)構(gòu)的認(rèn)可。CFA考試還具有一個(gè)重要的特點(diǎn),就是誠(chéng)信,雇主對(duì)特許金融分析師的信任來自于持證人多年來堅(jiān)持不懈的遵守金融界道德倫理準(zhǔn)則,始終致力于建立和維護(hù)他們?cè)谌蚪鹑诮绲恼\(chéng)信形象。
CFA的含金量到底有多少
特許金融分析師,一直在金融界被認(rèn)為是“金領(lǐng)階層”,比普通的白領(lǐng)和精英階層都要高一層。CFA證書還被看作是“華爾街的入場(chǎng)券”、“金融界的敲門磚”。從全球CFA持證人全球主要雇主名單中就可以看出這一點(diǎn)的真實(shí)性。全球雇主包括摩根大通、美銀美林、匯豐銀行、花旗銀行、普華永道等行業(yè)巨頭公司。在美國(guó)、歐洲的一些國(guó)家的很多金融投資、證券等公司已經(jīng)將CFA資格證書作為對(duì)公司職員的基本要求了。
在來看在我國(guó)國(guó)內(nèi)CFA證書的情況。在中國(guó)大陸雇主包括中國(guó)銀行、中國(guó)中信、中國(guó)工商銀行等公司,受到國(guó)家重要金融機(jī)構(gòu)的青睞。但是,從CFA持證人的數(shù)量上可以看出我國(guó)CFA持證人短缺現(xiàn)象明顯,甚至可以說缺口非常大,在大陸地區(qū)僅僅有4000多名CFA持證人。并且分布嚴(yán)重不平衡,大部分CFA持證人集中在北京、上海、深圳這樣的一線城市、國(guó)際金融中心。
我國(guó)經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展,積極主動(dòng)參與全球化經(jīng)濟(jì)進(jìn)程,在平穩(wěn)快速發(fā)展的基礎(chǔ)上決定進(jìn)一步擴(kuò)大金融開放水平,深化全球化發(fā)展水平,也進(jìn)一步加強(qiáng)上海等地的國(guó)際金融中心地位。但現(xiàn)階段金融領(lǐng)域發(fā)展面臨著,金融深化發(fā)展的需求與金融高端人才短缺、分布不均的矛盾。
人才,是一個(gè)領(lǐng)域長(zhǎng)足、深遠(yuǎn)發(fā)展的基礎(chǔ)。因此,為了解決這一困境,國(guó)家鼓勵(lì)更城市大力培養(yǎng)、發(fā)展高端金融人才。
在北京:擁有CFA等持證資格者,來北京工作就可以幫助辦理本市戶口,其子女在京參加高考時(shí)可享受與京籍考生同等的待遇。在上海:金融領(lǐng)域“十三五”規(guī)劃提出要引進(jìn)緊缺人才,補(bǔ)充現(xiàn)階段30萬金融高端人才缺口,CFA持證人位列其中。相比較于北京、上海金融人才集聚的城市,天津、成都等城市的金融人才缺口更大,更加急需人才引進(jìn)。因此,天津市:對(duì)于資格型人才的CFA人,可直接辦理落戶,并一次性給與30萬元補(bǔ)貼。成都市:成都政府發(fā)布的“成都人才白皮書”中,將具有CFA、CPA相關(guān)資格證書的金融人才列入重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)急需緊缺人才開發(fā)目錄中。
那么如何能拿到如此具有權(quán)威性、含金量的CFA證書呢?那么,第一步,我們就需要弄清它的報(bào)考條件和報(bào)考步驟。
1、報(bào)名條件:具有學(xué)士學(xué)位或者同水平水準(zhǔn),不限專業(yè)。如果不具備學(xué)士學(xué)位,那么具備相當(dāng)?shù)膶I(yè)水準(zhǔn)也可以申請(qǐng)參加CFA考試,一般情況下,四年的工作經(jīng)驗(yàn)可以被看作學(xué)士學(xué)位同等水平。另外還要注意到,大學(xué)生不用等到畢業(yè),在校期間就可以報(bào)名參加CFA考試了。
CFA考試的報(bào)名條件非常人性化,四年的工作經(jīng)驗(yàn)不一定要從事金融領(lǐng)域相關(guān)工作,只要是全職的、合法的都是可以的,這就為其他行業(yè)的人員想進(jìn)去金融領(lǐng)域打開了大門。另外,規(guī)定大學(xué)生在校期間就可以報(bào)名參加考試,如果在畢業(yè)前順利通過一級(jí)考試,那無疑為就職準(zhǔn)備了一枚重量級(jí)砝碼。
2、考試報(bào)名時(shí)間:CFA每年在六月、十二月舉行兩次考試。根據(jù)注冊(cè)報(bào)名時(shí)間不同需要提交的報(bào)名費(fèi)也有所不同。一至三級(jí)每個(gè)級(jí)別的考試報(bào)名時(shí)間都分為三個(gè)時(shí)間段。推薦高頓財(cái)經(jīng)CFA學(xué)員盡早安排計(jì)劃報(bào)名考試,早早報(bào)名不僅能節(jié)省一大筆錢還可以盡早投入到學(xué)習(xí)備考當(dāng)中。
3、考試時(shí)間:這里考生們需要注意的是,不同于以往一級(jí)、二級(jí)、三級(jí)考試安排在同一天進(jìn)行,2019年6月的CFA考試時(shí)間有所變動(dòng)。亞洲太平洋地區(qū)的考試時(shí)間Level 1和Level 2、Level3分開,安排在兩天考試,其中、Level 2、Level3在2019年6月15日先進(jìn)行,Level 1在6月16日進(jìn)行。而美洲、EMEA地區(qū)的三個(gè)等級(jí)考試仍然統(tǒng)一安排在同一天的2019年6月15日進(jìn)行。
CFA考試內(nèi)容
這點(diǎn)也是考生最為關(guān)心的內(nèi)容,最重要的內(nèi)容。
CFA采用全英文考試,對(duì)于英語不是很好的同學(xué)需要先抓緊英語方面的學(xué)習(xí)。但英文水平已經(jīng)達(dá)到一定水平的同學(xué)也不可以掉以輕心,因?yàn)榭荚囍猩婕暗降慕鹑陬I(lǐng)域詞匯以前的學(xué)習(xí)中可能較少接觸到。CFA采用英文,全球通用語言進(jìn)行考試,也大大促進(jìn)了金融人才在國(guó)際市場(chǎng)的流通。
CFA考試要求考生通過考試成為持證人后,可以擁有廣泛的金融知識(shí)體系、金融領(lǐng)域核心理論以及充分的實(shí)踐基礎(chǔ)。所以在設(shè)置考試內(nèi)容時(shí)知識(shí)覆蓋面非常廣泛,包括規(guī)范金融人職業(yè)操守的倫理和職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)、量化方法、經(jīng)濟(jì)學(xué)、財(cái)務(wù)報(bào)告及分析、公司金融、證券投資、固定收益、衍生工具、另類投資、還有投資組合管理和投資業(yè)績(jī)報(bào)告。總共包括十個(gè)知識(shí)模塊的考察,每每讓考生叫苦連連。單挑其中一個(gè)模塊,想要弄明白弄懂都要花費(fèi)一番精力,何況要一下掌握十個(gè)模塊的內(nèi)容。
另外,CFA考試之所以被稱為“金融第一考”也正是因?yàn)樗疾斓闹R(shí)點(diǎn)不是一成不變的。CFA協(xié)會(huì)每年都會(huì)根據(jù)金融領(lǐng)域發(fā)展情況,緊跟時(shí)代潮流,加入行業(yè)最新動(dòng)態(tài)相關(guān)知識(shí)點(diǎn),淘汰一些陳舊內(nèi)容,保證考試內(nèi)容的時(shí)效性。培養(yǎng)引領(lǐng)金融發(fā)展的人才也正是CFA考試設(shè)置的初衷。在2019年六月份的CFA考試就將加入關(guān)于“金融科技”這一未來具有未來發(fā)展前景方向的考察。對(duì)此,“金融科技的加入讓CFA考試評(píng)價(jià)體系更加完整、科學(xué)了”高頓財(cái)經(jīng)CFA研究中心的馮老師評(píng)價(jià)道。
也正是因?yàn)镃FA考試內(nèi)容的全面性、權(quán)威性、科學(xué)性讓你的雇主能夠看到你對(duì)整個(gè)金融體系、金融市場(chǎng)認(rèn)知的深度、廣度;讓你的雇主相信你能夠適應(yīng)金融領(lǐng)域的快速變化。
不論你是為了能獲得北上廣的落戶機(jī)會(huì)去考CFA,還是為了能夠找到一個(gè)理想的工作、升職加薪去考CFA。它帶給你的收獲一定會(huì)讓你感到驚喜。也許學(xué)習(xí)的過程很痛苦、漫長(zhǎng)的備考很難熬、但成功的路上注定沒有捷徑,一級(jí)到三級(jí)的歷練是通往夢(mèng)想的必經(jīng)之路。
 
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