進入金融圈，必然將要與客戶打交道。成為FRM持證人，進入銀行、券商等地工作后，面對客戶，就必須要為客戶提供金融服務方案了。如何才能更清晰地讓客戶理解你的方案？跟著高頓網(wǎng)校FRM小編一起來看看吧。
　　金融服務方案是客戶經(jīng)理在診斷客戶需求的基礎上，根據(jù)客戶需求特點，運用市場營銷知識，結合銀行產(chǎn)品及服務，通過書面形式向客戶提供的滿足其需求的建議書。所以，從本質(zhì)上講，金融服務方案是營銷的環(huán)節(jié)，起著媒介的作用。
　　金融服務方案是客戶經(jīng)理在診斷客戶需求的基礎上，根據(jù)客戶需求特點，運用市場營銷知識，結合銀行產(chǎn)品及服務，通過書面形式向客戶提供的滿足其需求的建議書。所以，從本質(zhì)上講，金融服務方案是營銷的環(huán)節(jié)，起著媒介的作用。
　　那么在什么情況下，需要客戶經(jīng)理演示金融服務方案呢？
　　1、客戶主動提出需求時，更需要完美的演示；
　　2、開拓新客戶時，讓客戶更加了解我們；
　　3、客戶發(fā)生重大事項時，例如資產(chǎn)整合，大股東變更；
　　4、鞏固銀企關系時，對接會等接洽環(huán)境；
　　5、銀行推出新的產(chǎn)品時，需要向企業(yè)宣傳演示。
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　　客戶經(jīng)理要通過演示證明自己的產(chǎn)品或服務更好，做演示或演講最常用的軟件是PPT，PPT的效果可以說直接決定了演示的效果。
　　PPT演示有很多工具，包括 WPS、Microsoft  Office 、Keynote ，總覺得用Keynote 設計出來的PPT很高端，演示起來更高大上，有木有？
　　客戶經(jīng)理需要熟悉投影儀、幻燈片、電腦操作，要會制作簡單的幻燈片，將銀行的產(chǎn)品、金融服務方案以幻燈片的方式展現(xiàn)給客戶，表現(xiàn)自己較為專業(yè)，金融服務方案通過稿紙展示與幻燈片播放效果會大大不同。
　　客戶經(jīng)理在使用幻燈片進行產(chǎn)品演示時，要注意兩點：
　　1、一目了然，即避免大段文字，這樣會使客戶覺得很累，而沒有辦法集中精神看下去；
　　2、視覺化，所配圖片一定要與所表達的文字相互聯(lián)系，幻燈片切忌就是原有銀行產(chǎn)品簡單的搬到幻燈片上，而應圖文并茂，多用圖形，多用簡練的文字。
　　一個有特色的金融服務方案應該是：條理清楚，詳細具體，尤其是對需求的分析、方案設計原則、業(yè)務流程設計、實施步驟等論述，內(nèi)容豐富，邏輯性強，一點不空洞。金融服務方案要清晰地表達，銀行能夠幫助客戶解決那些問題，希望在那些具體方面開展合作，銀行能具體提供那些產(chǎn)品，每類產(chǎn)品報價等。要很條理化，清晰提出銀行要求，比如要求存貸比、結算量等。
　　一人之辨，重于九鼎之寶；三寸之舌，強于百萬雄師。這就是口才的魅力。一言可以興邦，片語可以辱國，這就是口才的威力。美國成功學大師卡耐基說過：“一個人的成功，15%是靠他的專業(yè)知識，85%是靠他的口才交際能力。”客戶經(jīng)理還需要鍛煉口才，有能力進行簡單的演講，口齒清晰、語音洪亮。就像一個平凡的普通人，一旦有燈光，再加上攝影師的特殊處理，一下子有了明星的感覺。
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　　客戶經(jīng)理要善于使用同類客戶的成功案例。在平時，要注意整理本行針對同類客戶的成功案例，客戶希望看到活生生的例子，*4是哪些同類企業(yè)使用了銀行產(chǎn)品，取得了哪些較好的效果。如采用本行的供應鏈融資方案，有效擴大產(chǎn)品的銷售，有效的降低采購成本等，案例效果遠遠超過客戶經(jīng)理描述的能力范圍。
　　這是因為，客戶的心理往往喜歡比較，容易被同類企業(yè)的成功吸引，喜歡到同類企業(yè)那里學習、調(diào)研。如果本行的產(chǎn)品被行業(yè)中領軍企業(yè)使用，那么客戶經(jīng)理在這個行業(yè)營銷同類企業(yè)可以做到一馬平川。
　　如下面這個案例：
　　某銀行曾經(jīng)給汽車行業(yè)中的上海大眾集團提供汽車銷售融資網(wǎng)絡，非常成功。很有意思的是，該公司將這一成功案例在汽車行業(yè)刊物中發(fā)表。某客戶經(jīng)理以上海大眾集團提供汽車銷售融資網(wǎng)絡提供的服務案例作為示范，成功營銷近20多家同類汽車制造企業(yè)。其他各家汽車公司紛紛到上海大眾集團學習經(jīng)驗，等于無聲為某銀行做了宣傳。
　　實戰(zhàn)演示的幾個方法和話術：
　　1、相同情況：先前有一融資方案與您的情況相似，取得了很好的效果。
　　2、價值法：實施此方案后，將會產(chǎn)生××價值，減少了××代價，是非常值得的。
　　3、對比法：剛開始原以為……，后來××公司使用本行產(chǎn)品后很滿意，才發(fā)現(xiàn)對貴公司應該也不錯。
　　4、人生道理法：“天下沒有免費的午餐”“不要把雞蛋放在一個籃子里”。
　　除了收集同類客戶的成功案例，還應該認真了解這個客戶的獨特點，經(jīng)營規(guī)律等。比如去房地產(chǎn)公司，就應該提前了解房地產(chǎn)行業(yè)的專業(yè)知識，正負零容積率、封頂、按揭貸款、五證等都必須知道；去火電公司，就應該了解電力價格、煤炭價格、上網(wǎng)價格等專業(yè)知識。
　　（三）善于引用媒體材料
　　客戶經(jīng)理要善于利用公開媒體關于本行產(chǎn)品的報道。在平時，可以收集社會公開媒體對本行產(chǎn)品的報道，這可以強化客戶對銀行服務能力的信心，尤其是大報、大媒體的報道*4。
　　產(chǎn)品市場占有率是最有說服力的數(shù)據(jù)。本行在某項產(chǎn)品方面市場占有率極高是*4的宣傳賣點，客戶通常認為選擇市場占有率*6的銀行沒有錯。
　　使用非常關鍵的融資產(chǎn)品，客戶往往非常謹慎，會選擇*3把握的銀行。比如短期融資券、集團網(wǎng)上銀行，如果本行短期融資券市場占有率非?？壳?，這證明該產(chǎn)品具備強大的功能，將可以給客戶強烈的信心。
　　如客戶經(jīng)理在營銷短期融資券的時候，提供財新網(wǎng)披露的數(shù)據(jù)，本行在短期融資券市場占據(jù)30%份額，在市場中絕對領先。這樣客戶通常會對這家銀行非常有信心?？蛻魧幙啥嗷ㄒ恍╁X，選擇一家大銀行，也不會冒險去選擇一個沒有把握的小銀行，一旦出現(xiàn)閃失，誰都承擔不了。
　　客戶經(jīng)理千萬不要空手就拜訪客戶，拜訪客戶一定要準備一份金融服務方案，也就是醫(yī)生要開出一個藥方。即使再小的客戶，也要認認真真研究客戶的經(jīng)營，預測客戶的需要，準備一份金融服務方案。提前準備好的書面金融服務方案文件所表達內(nèi)容豐富程度遠遠超過客戶經(jīng)理的口述。