巴塞爾委員會是什么

巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(Basel Comittee on Banking Supervision)指由其成員國中央銀行行長就各成員國銀行監(jiān)管事宜而成立的監(jiān)管合作論壇，由各主要經濟體的銀行監(jiān)管當局和中央銀行的高級代表組成。

巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(簡稱巴塞爾委員會)，是各成員國就銀行監(jiān)督事宜進行監(jiān)管合作的論壇。委員會代表來自各成員國的中央銀行和銀行監(jiān)管機構。

它并非一個全球監(jiān)管機構，因此委員會的報告和建議并無法律效力。委員會主要負責構建廣泛的銀行業(yè)監(jiān)管標準(如巴塞爾協(xié)議)，制定針對銀行和監(jiān)管者的準則，并推薦最佳實踐辦法。

委員會鼓勵各國共同制定國際銀行業(yè)通用的銀行監(jiān)管和監(jiān)督方法，致力于循序漸進地輸入監(jiān)管指導原則，而不是企圖對成員國的監(jiān)管方祛進行事無巨細的管理。委員會的總體工作目標是縮小國際監(jiān)督上的分歧，并遵循以下兩個基本原則：

1.每個國際銀行均應接受監(jiān)督。

2.監(jiān)督應充分有力，確保銀行合規(guī)。

為了實現上述目標，自1975年以來，該委員會已發(fā)布數份綜合文件，旨在改進對國際銀行監(jiān)管概念的認識和提高銀行監(jiān)管的質量。巴塞爾委員會最初由來自十國集團(G10)和西班牙、盧森堡的代表組成。20年巴我爾委員會的代表增多，共來自27個國家。

巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(Basel Committee on Banking Supervision)簡稱巴塞爾委員會，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會原稱銀行法規(guī)與監(jiān)管事務委員會，是由美國、英國、法國、德國、意大利、日本、荷蘭、加拿大、比利時、瑞典10大工業(yè)國的中央銀行于1974年底共同成立的，作為國際清算銀行的一個正式機構，以各國中央銀行官員和銀行監(jiān)管當局為代表，總部在瑞士的巴塞爾。

每年定期集會4次，并擁有近30個技術機構，執(zhí)行每年集會所訂目標或計劃。巴塞爾委員會本身不具有法定跨國監(jiān)管的權力，所作結論或監(jiān)管標準與指導原則在法律上也沒有強制效力，僅供參考。

但因該委員會成員來自世界主要發(fā)達國家，影響大，一般仍預期各國將會采取立法規(guī)定或其它措施，并結合各國實際情況，逐步實施其所訂監(jiān)管標準與指導原則，或實務處理相關建議事項。

在“國外銀行業(yè)務無法避免監(jiān)管”與“適當監(jiān)管”原則下，消弭世界各國監(jiān)管范圍差異是巴塞爾委員會運作追求的目標。巴塞爾委員會制訂了一些協(xié)議、監(jiān)管標準與指導原則，如《關于統(tǒng)一國際銀行資本衡量和資本標準的協(xié)議》、《有效銀行監(jiān)管核心原則》等。這些協(xié)議、監(jiān)管標準與指導原則統(tǒng)稱為巴塞爾協(xié)議。這些協(xié)議的實質是為了完善與補充單個國家對商業(yè)銀行監(jiān)管體制的不足，減輕銀行倒閉的風險與代價，是對國際商業(yè)銀行聯合監(jiān)管的最主要形式。這些文件的制定與推廣，對穩(wěn)定國際金融秩序起到了積極作用。

除核心原則外，委員會還制定了評估各項原則達標情況的詳細指導文件，即核心原則評估方法。該文件1999年第一次發(fā)布，也在這本次審議中一并進行了修訂。

2004年6月，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會公布了《新資本協(xié)議》框架。據調查，有88個非巴塞爾銀行監(jiān)管委員會的國家(或地區(qū))，包括非洲、亞洲、加勒比海地區(qū)、拉丁美洲、中東和非巴塞爾監(jiān)管委員會的歐洲國家(或地區(qū))準備實施新資本協(xié)議，而且大部分國家也制定了在2009年前實施新資本協(xié)議的規(guī)劃。加上巴塞爾委員會成員國，計劃實施新資本協(xié)議的國家已超過100個。

從1979年開始，由巴塞爾銀行監(jiān)管委員會牽頭舉辦國際銀行監(jiān)督官大會，它是多邊銀行監(jiān)管論壇，每兩年舉行一次，旨在促進各國(地區(qū))銀行監(jiān)管當局的交流和合作。

各國的代表機構為中央銀行，如果中央銀行不負責銀行業(yè)的審慎監(jiān)管，則該國的銀行監(jiān)管當局也可是代表機構。

巴塞爾銀行監(jiān)管委員會每年舉辦三至四次會議，幾乎所有的委員會會議均在瑞士巴塞爾舉行。設在巴塞爾的國際清算銀行為委員會提供秘書處，除承擔巴塞爾委員會的秘書工作外，它還可以隨時為所有國家的監(jiān)管當局提供咨詢，并受邀為地區(qū)性監(jiān)管組織和其它官方機構自己組織的培訓班授課。

巴塞爾委員會的主要宗旨

該委員會的主要宗旨在于交換各國的監(jiān)管安排方面的信息、改善國際銀行業(yè)務監(jiān)管技術的有效性、建立資本充足率的最低標準及研究在其它領域確立標準的有效性。需要強調的是，委員會并不具備任何凌駕于國家之上的正式監(jiān)管特權，其文件從不具備亦從未試圖具備任何法律效力。

不過，它制定了許多監(jiān)管標準和指導原則，提倡最佳監(jiān)管做法，期望各國采取措施，根據本國的情況，通過具體的立法或其它安排予以實施。委員會鼓勵采用共同的方法和共同的標準，但并不強求成員國在監(jiān)管技術上的一致。

巴塞爾委員會的重要任務

委員會的一項重要任務是堵塞國際監(jiān)管中的漏洞，它遵循著兩項基本原則：沒有任何境外銀行機構可以逃避監(jiān)管;監(jiān)管應當是充分的。另外，近年來，委員會把主要精力投入在資本充足性的研究之上。

為了強化國際銀行系統(tǒng)的穩(wěn)定性，消除因各國對資本充足率要求不同而產生的不平等競爭，經十國集團中央銀行行長理事會批準，委員會于1988年7月公布了著名的“巴塞爾資本協(xié)議”，其中提出了統(tǒng)一的風險加權式資本衡量標準，并規(guī)定最遲于1992年年底開始實施。

此后，委員會又多次發(fā)布資本協(xié)議的補充及修正協(xié)議，不斷對該體系加以完善，逐步將結算風險和市場風險等納入資本衡量系統(tǒng)。自1998年以來，這一協(xié)議不僅為各成員國所采用，而且實際上已為幾乎所有擁有國際性銀行的其它國家所采用。