銀行結(jié)算賬戶(hù)的管理

 
　　1、人民銀行的管理
 
　?。?）開(kāi)立、使用、撤銷(xiāo)、變更的管理。
 
　?。?）負(fù)責(zé)基本存款賬戶(hù)、臨時(shí)存款賬戶(hù)、預(yù)算單位專(zhuān)用存款賬戶(hù)的管理。
 
　　2、銀行的管理
 
　　銀行結(jié)算賬戶(hù)管理檔案的曝光期限為銀行結(jié)算賬戶(hù)撤銷(xiāo)后10年。
 
　　3、存款人的管理
 
　　預(yù)留印章管理、開(kāi)戶(hù)許可管理、密碼管理。
 
　　違反銀行結(jié)算賬戶(hù)管理制度的罰則
 
　　存款人違反賬戶(hù)管理制度的處罰（重點(diǎn)關(guān)注）
 
　　1、對(duì)存款人違反銀行結(jié)算賬戶(hù)管理的處罰
 
　?。?）存款人開(kāi)立、撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶(hù)，如果有下列行為之一的，對(duì)于非經(jīng)營(yíng)性的存款人，給予警告并處以1 000元的罰款；對(duì)于經(jīng)營(yíng)性的存款人，給予警告并處以1萬(wàn)元以上3萬(wàn)元以下的罰款；構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。
 
　?、龠`反規(guī)定開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)。
 
　?、趥卧臁⒆?cè)熳C明文件欺騙銀行開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)。
 
　　③違反規(guī)定不及時(shí)撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶(hù)。
 
　　（2）存款人使用銀行結(jié)算賬戶(hù)，對(duì)于非經(jīng)營(yíng)性的存款人有下列第①～⑤項(xiàng)行為的，給予警告并處以1 000元罰款；經(jīng)營(yíng)性的存款人有下列第①～⑤項(xiàng)行為的，給予警告并處以5 000元以上3萬(wàn)元以下的罰款。
 
　　①違反規(guī)定將單位款項(xiàng)轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)。
 
　?、谶`反規(guī)定支取現(xiàn)金。
 
　　③利用開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)逃避銀行債務(wù)。
 
　　④出租、出借銀行結(jié)算賬戶(hù)。
 
　?、輳幕敬婵钯~戶(hù)之外的銀行結(jié)算賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬存入、將銷(xiāo)貨收入存入或現(xiàn)金存入單位信用卡賬戶(hù)。
 
　　（3）存款人違反規(guī)定，偽造、變?cè)?、私自印制開(kāi)戶(hù)登記證的，對(duì)于非經(jīng)營(yíng)性的存款人處以1000元罰款；對(duì)于經(jīng)營(yíng)性的存款人處以1萬(wàn)元以上3萬(wàn)元以下的罰款；構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。
 
　　2、對(duì)開(kāi)戶(hù)銀行違反銀行結(jié)算賬戶(hù)管理的處罰
 
　　（1）銀行在銀行結(jié)算賬戶(hù)的開(kāi)立中，如果有下列行為的，給予警告并處以5萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下的罰款。
 
　　①違反規(guī)定為存款人多頭開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)。
 
　?、诿髦驊?yīng)知是單位資金，而允許以自然人名稱(chēng)開(kāi)立賬戶(hù)存儲(chǔ)。
 
　?。?）銀行在銀行結(jié)算賬戶(hù)的使用中，如果有下列行為的，給予警告，并處以5000元以上3萬(wàn)元以下的罰款。
 


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