金牌證書 : CFA （特許金融分析師）。
　　代表人物 : 鄭拓，現(xiàn)任一家合資基金公司的基金經(jīng)理助理。
　　考證費(fèi)用 : 2 ～ 3 萬元。
　　考證步驟 : 要通過三級考試，在金融分析、投資管理和證券分析等方面 3 年以上(不包括3年)的工作經(jīng)驗(yàn)，滿 CFA 協(xié)會的會員資格要求，其中很大部分是職業(yè)行為和道德準(zhǔn)則要求，前后至少要 3 年時間。
　　證書 “ 含金量 ”: 拿證前為基金公司行業(yè)研究員，現(xiàn)升職為基金經(jīng)理助理，目前年薪 20 余萬元（年終獎未計(jì)）。
 
　　從 MBA 到 CFA
　　說起來，鄭拓的職業(yè)經(jīng)歷也算是 “ 非典型 ” 。
　　2003 年 7 月，當(dāng)時 35 歲的鄭拓剛剛拿到芝加哥大學(xué)的 MBA ，帶著美國的所有家當(dāng)，重新回到闊別已久的上海，照他自己的話說就是 “ 繞了個巨大的圈子又回來了 ” 。這 次，他把目光投向了基金行業(yè) —— 屬于他喜歡的投資行當(dāng)，無疑又是朝陽行業(yè)。
　　他很輕松地通過重重篩選進(jìn)入一家合資基金公司，最初的職位是行業(yè)研究員，研究領(lǐng)域包括電子、通訊、采掘、電力、建筑以及綜合板塊。 9 個月以后，鄭拓由于表現(xiàn)出色，肩上重?fù)?dān)的砝碼也不斷增加，慢慢地他的領(lǐng)域從單純的研究向投資鋪展，發(fā)揮才能的天地顯得更加廣闊。進(jìn)入公司兩年不到的時間，他已經(jīng)晉升為該基金公司某基金的基金經(jīng)理助理了。
　　事實(shí)上，誰又能想到，鄭拓最初是從復(fù)旦大學(xué)法律系畢業(yè)的呢？ 1990 年，從大學(xué)剛畢業(yè)的鄭拓風(fēng)華正茂。*9 工作，他選擇了一家外貿(mào)公司，工作出人意料的枯燥乏味，令鄭拓?zé)o法忍受。很快，他轉(zhuǎn)行進(jìn)入當(dāng)時頗有名氣的君安證券，從事投資。再后來，他移民加拿大，在那里開設(shè)了自己的創(chuàng)投公司，再后來，鄭拓重新回到了學(xué)校，而且是令人羨慕的芝加哥大學(xué)。
　　在他回到上海的一年之后，也就是 2004 年 6 月，鄭拓通過了 CFA 最后一級考試，正式成為了 CFA 家族中的一員。
 
　　行業(yè)內(nèi)最難的考試
　　“ 我希望 CFA 是我人生中的最后一次考試， ” 鄭拓提到 CFA 的時候無限感慨地說了這樣一句話， “ 在我們這個行業(yè)里， CFA 應(yīng)該算是最難的一個考試 吧。 ”—— 這是鄭拓對前一句話的注解。
　　當(dāng)初怎么想到去考 CFA 的 ?“ 其實(shí)我從前也不知道有 CFA 這個考試，是到了美國之后才聽說的， ” 鄭拓對此感受良多， “ 讀 MBA 的時候，我發(fā)現(xiàn)周圍的很多同學(xué)在讀 MBA 之前就拿到了 CFA 證書，也有很多人已經(jīng)通過了一級或者二級考試。 CFA 考試在投資行業(yè)里面，算是一個衡量你資格的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。在美國，如果想入投資行業(yè)，除非你早已名聲在外，或者有超人般的能力，多數(shù)人還是會按部就班地考 CFA 照。若想有好的發(fā)展， CFA 執(zhí)照應(yīng)該是必備的。 ”
　　“ 這種巨大的壓力在國內(nèi)也許無法體會。 ” 鄭拓解釋說，通常華爾街上比較出名的公司里，所有的員工都會報(bào)名參加 CFA 考試，因?yàn)樗且粋€衡量標(biāo)準(zhǔn)。如果你很多年都考不出執(zhí)照，潛臺詞就是你不敬業(yè)，或者根本就是能力有問題。當(dāng)然是否需要持有 CFA 執(zhí)照，沒有任何一家公司有硬性規(guī)定，但隱形的壓力無處不在。鄭拓舉了個例子，如果某個分析師參加兩三次 CFA 二級考試都通不過，就算公司未有任何責(zé)怪之意，但他自己還是會選擇走人 —— 這就是無形的壓力。
　　國內(nèi)的 CFA 大多聚集于基金公司，現(xiàn)在公司也會鼓勵大家參加 CFA 考試，不過整體來說 CFA 還不成氣候，也并未成為強(qiáng)勢推廣的標(biāo)準(zhǔn)。 “ 對本身經(jīng)歷不鮮亮的人來說， CFA 能當(dāng)作一塊求職敲門磚，不過對于有行業(yè)工作經(jīng)驗(yàn)的人來說就未必是必然的籌碼了。 ” 鄭拓說。而 有一點(diǎn)必須澄清，即使在美國，你拿到 CFA 也并不意味著你的薪水立刻就能比別人高。同等職位的兩個人，一個是 CFA ，一個不是，收入仍然相當(dāng)。 “ 但是很多年以后，差距會逐漸顯現(xiàn)，有 CFA 執(zhí)照的人可能升遷的機(jī)會更多。 ”—— 這就是差異。
　　基于此，有志于投資行業(yè)的鄭拓，開始了他長達(dá) 3 年的 CFA 考證旅程。
 
　　考證后獲益匪淺
　　“ 考 CFA 的過程本身，學(xué)到很多東西，也受到很多啟發(fā)。 ”—— 這是整個談話中，鄭 反復(fù)提及的一句話。
　　“ 盡管美國和中國的很多情況不盡相同，法律監(jiān)管體系不同，會計(jì)準(zhǔn)則不同，市場體系不同，但我不得不說 CFA 考試?yán)锩娴暮芏鄡?nèi)容，對我現(xiàn)在的工作相當(dāng)有啟發(fā)，甚至值得我們中國整個 金行業(yè)借鑒。 CFA 于我的意義更多的在于拓展視野。 ” 他舉例說， CFA 職業(yè)操守里明確規(guī)定，在推銷某個基金 時候，必須向客戶提供準(zhǔn)確而且完整的信息，絕對不能誤導(dǎo)。因此，你必須把你們公司過去 10 年以來，和該基金特點(diǎn)類似的所有基金的表現(xiàn)告訴你的客戶 而不是僅僅把表現(xiàn)*4的那個基金，或者過去幾個月 表現(xiàn)較好的那個基金拿來做類比，這點(diǎn)和國內(nèi)不同。而 CFA 的教科書也會告訴你，什么時候可以收禮物，多少錢以下的禮物可以收，而在某些存在利益瓜葛的情況下，不能接受禮物。
　　技術(shù)性的問題，比方如何判斷一個公司的價(jià)值、如何做投資組合等 ， CFA 提供了一個系統(tǒng)而且范圍寬廣的學(xué)習(xí)平臺。鄭拓毫不諱言自己從中 “ 增加了信心 ” 。 “ 說到底，做好投資 * 的是理性的思維方式和穩(wěn)定的心理素質(zhì)。簡單地說，你對一個公司的看法 好或者不好，緣 你的思維方式，而一個你認(rèn)為好的公司別人都不買，或者一個你認(rèn)為不好的公司別人都買，到底買還是 買，這時候就看你的心理素質(zhì)，而這一切我以為來源于信心， CFA 就是信心的一部分。 ”
　　而且，作為一個行業(yè)客觀標(biāo)準(zhǔn)，鄭拓覺得 CFA 在和海外投資者交流的時候，更易受認(rèn)可。 “ 外國人對 CFA 都很了解，一聽說你是 CFA ，就感覺和你很有共同語言，大家在一個平臺上考慮問題，交流就 較容易。而且中國資本市場開放指日可待，現(xiàn)在有 QFII ，以后可能有 QDII 等等 交流是否順暢直接影響公司能否得到好的客戶 所以從長遠(yuǎn)看， CFA 的含金量會增加。 ”
 
　　還有一個很重要的收獲 “ 成為 CFA ，你還會擁有一個很好的圈子， CFA 的聚會活動里能認(rèn)識 多朋友，對職業(yè)發(fā)展頗有裨益。 ”
　　　
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