特許金融分析師 （CFA） 持證人現(xiàn)在一般在做什么工作？職業(yè)分布是怎樣的？今天我們就從全球范圍和中國(guó)范圍2個(gè)維度來(lái)跟大家分享一下：

 

　　1. 全球范圍

 

　　根據(jù) CFA 協(xié)會(huì) 2014 年 6 月的報(bào)告：

 

　　CFA Institute has over 123,000 members in more than 140 countries and territories. 94% of members are CFA charterholders. CFA 協(xié)會(huì)在全球超過(guò) 140 個(gè)國(guó)家和地區(qū)共有 12.3 萬(wàn)名會(huì)員，其中 94%（合 11.6 萬(wàn)人）為 CFA 持證人（Charterholder）。

 

　　以下為 CFA 全球范圍會(huì)員的工作情況（鑒于 94% 會(huì)員為持證人，這里不再做過(guò)多區(qū)分）：

 

　　主要職業(yè)分布：

 

　　投資組合經(jīng)理（基金經(jīng)理）：22%

 

　　研究員（分析師）：15%

 

　　C-level 高管：7%

 

　　咨詢(xún)顧問(wèn)：6%

 

　　風(fēng)控經(jīng)理：5%

 

　　企業(yè)金融分析師：5%

 

　　客戶(hù)經(jīng)理：5%

 

　　財(cái)務(wù)顧問(wèn)：5%

 

　　地理分布：

 

　　北美：65%

 

　　歐洲：16%

 

　　亞太：15%

 

　　中東及非洲：3%

 

　　拉美及加勒比：1%

 

　　*5雇主：

 

　　JP Morgan Chase（摩根大通）、PwC（普華永道）、HSBC（匯豐銀行）、Bank of America Merrill Lynch（美銀美林）、UBS（瑞銀）、E&Y（安永）、RBC（加拿大皇家銀行）、Citigroup（花旗集團(tuán)）、Morgan Stanley（摩根士丹利）、Wells Fargo（富國(guó)銀行），每家各有幾百到一千余名 CFA 持證人供職。

 

　　另外，從上圖中能看出，金融機(jī)構(gòu)的 Candidate 和 Charterholder 比例基本平衡（UBS 和 Wells Fargo 里持證人更多一些），但是普華永道和安永兩大會(huì)計(jì)師事務(wù)所的 Candidate 則遠(yuǎn)多于 Charterholder，個(gè)人理解是四大本身人員流動(dòng)性大，很多人準(zhǔn)備借四大經(jīng)驗(yàn)（+ CPA） + CFA 跳到金融機(jī)構(gòu)，但同時(shí) CFA 對(duì)四大工作本身又沒(méi)有多少加分。

 

　　2. 中國(guó)地區(qū)

 

　　截至 2014 年 10 月 7 日，中國(guó)共有 3521 名 CFA 持證人，職業(yè)分布如下：

 

　　職業(yè)分布：

 

　　投資組合經(jīng)理（基金經(jīng)理）：18%

 

　　研究員（分析師）：15%

 

　　投資銀行分析員：9%

 

　　C-level 高管：7%

 

　　風(fēng)控經(jīng)理：6%

 

　　企業(yè)金融分析師：5%

 

　　咨詢(xún)顧問(wèn)：5%

 

　　客戶(hù)經(jīng)理：5%

 

　　財(cái)務(wù)顧問(wèn)：5%

 

　　MOM 投資經(jīng)理：4%

 

　　交易員：4%

 

　　策略分析師：3%

 

　　會(huì)計(jì) / 審計(jì)師：3%

 

　　無(wú)業(yè)：3%

 

　　其他：8%

 

　　除了多了個(gè)投行分析員外，和全球范圍基本一樣，主要是基金經(jīng)理和研究員。

 

　　*5雇主：

 

　　在中國(guó)大陸擁有最多 CFA 特許資格認(rèn)證持有人的雇主包括普華永道、中國(guó)銀行、中國(guó)工商銀行、中國(guó)國(guó)際金融有限公司、匯豐銀行、中國(guó)中信、法國(guó)巴黎銀行、瑞銀、德勤、安永會(huì)計(jì)師事務(wù)所、中國(guó)平安保險(xiǎn)、招商局集團(tuán)、國(guó)泰君安證券股份有限公司等。

 

　　以上報(bào)告基本符合 CFA 定位：為在金融機(jī)構(gòu)從事（二級(jí)市場(chǎng)）投資及相關(guān)（包括研究、咨詢(xún)顧問(wèn)、風(fēng)控等）的從業(yè)人員提供職業(yè)道德和各投資領(lǐng)域（股、債、衍生品、另類(lèi)投資等）的進(jìn)階培訓(xùn)，以提高他們的競(jìng)爭(zhēng)力。

 

　　通俗來(lái)講，就是大家都在一個(gè)全球化的金融市場(chǎng)做投資和研究，要在同一個(gè)知識(shí)和技術(shù)語(yǔ)境下合作和競(jìng)爭(zhēng)，不能雞同鴨講。

 

　　一般來(lái)說(shuō)，做二級(jí)市場(chǎng)的考 CFA 是正常的，而一級(jí)市場(chǎng)離會(huì)計(jì)（CPA）、法律（司考）、商業(yè)常識(shí)、公司運(yùn)營(yíng)更近一些；如果本身就是做金融的，考完 CFA 會(huì)多一點(diǎn)點(diǎn)競(jìng)爭(zhēng)力，至少讓雇主相信你是標(biāo)準(zhǔn)化體系培訓(xùn)出來(lái)的；本身不是做金融的，考 CFA 基本就是從零補(bǔ)金融必修課。

 

　　但是考完 CFA 反而跳到金融投資領(lǐng)域以外的，我還沒(méi)聽(tīng)說(shuō)過(guò)。畢竟考完 Level 3 之后還要工作幾年才能拿證，一般在二級(jí)市場(chǎng)投資和研究做了這么多年，再轉(zhuǎn)行到投資以外的領(lǐng)域比較奇怪。

 

　　如果有時(shí)間、有耐心、不差錢(qián)，那考下 CFA 當(dāng)然 doesn't hurt，但是不要指望 CFA（甚至只是 Level 1/2 candidate）就能讓你脫穎而出。在金融行業(yè)，工作經(jīng)驗(yàn)才是最重要的。